การวิจัยตลาดการเงินองค์กร

การวิจัยตลาดการเงินองค์กรคืออะไร?

การวิจัยตลาดการเงินขององค์กรเกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์อย่างเป็นระบบและเชิงลึกในด้านการเงินต่างๆ ตั้งแต่การจัดการเงินสดและการเพิ่มสภาพคล่องไปจนถึงการบริหารความเสี่ยงและกลยุทธ์การลงทุน การวิจัยนี้มุ่งค้นหาข้อมูลเชิงลึกและนำเสนอโซลูชันที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล ซึ่งช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ปรับปรุงการดำเนินงานทางการเงินและเพิ่มประสิทธิภาพทางการเงินให้สูงสุด

It delves into areas such as capital allocation, working capital management, debt management, and foreign exchange risk, providing actionable intelligence that empowers businesses to make informed decisions and optimize their treasury functions.

เหตุใดธุรกิจจึงต้องมีการวิจัยตลาดการเงินองค์กร?

การวิจัยตลาดการเงินขององค์กรช่วยให้ธุรกิจต่างๆ เพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานทางการเงินของตนโดยให้ข้อมูลเชิงลึกในด้านต่างๆ เช่น การจัดการกระแสเงินสด ประสิทธิภาพเงินทุนหมุนเวียน และการจัดการสภาพคล่อง ด้วยข้อมูลและการวิเคราะห์ที่แม่นยำ องค์กรต่างๆ สามารถปรับกระบวนการคลังของตนให้มีประสิทธิภาพสูงสุดได้

Moreover, effective corporate treasury research enables organizations to make informed decisions regarding their investments. ดังนั้น การทำวิจัยตลาดการเงินขององค์กรจึงช่วยให้บริษัทต่างๆ มีความได้เปรียบทางการแข่งขันโดยการตัดสินใจทางการเงินที่คล่องตัวและขับเคลื่อนด้วยข้อมูล ซึ่งช่วยให้เกิดการเติบโตและความยั่งยืน อย่างไรก็ตาม ยังมีประโยชน์อื่นๆ อีกมากมาย ได้แก่: 

• ประสิทธิภาพต้นทุน: Identifying opportunities to reduce operational costs is a significant advantage of corporate treasury research. 
• ปรับปรุงการจัดการกระแสเงินสด: การจัดการกระแสเงินสดที่มีประสิทธิภาพถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับความมั่นคงทางธุรกิจ การวิจัยตลาดการเงินขององค์กรช่วยให้องค์กรคาดการณ์กระแสเงินสดได้อย่างแม่นยำ เพื่อให้มั่นใจว่าพวกเขามีสภาพคล่องที่จำเป็นในการปฏิบัติตามภาระผูกพันทางการเงิน
• ความได้เปรียบทางการแข่งขัน: บริษัทที่ให้ความสำคัญกับการวิจัยตลาดการเงินขององค์กรจะมีความได้เปรียบทางการแข่งขัน พวกเขาสามารถปรับตัวอย่างรวดเร็วตามสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลง ตัดสินใจทางการเงินอย่างคล่องตัว และวางตำแหน่งตนเองในฐานะผู้นำในอุตสาหกรรมของตน
• ความเชื่อมั่นของผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย: นักลงทุน ผู้ถือหุ้น และผู้มีส่วนได้ส่วนเสียมีความมั่นใจมากขึ้นในองค์กรที่มีกลยุทธ์ทางการเงินที่รอบรู้ ความมั่นใจนี้สามารถนำไปสู่การลงทุนที่เพิ่มขึ้นและการสนับสนุนการริเริ่มทางธุรกิจ

ใครใช้การวิจัยตลาดการเงินองค์กร?

การวิจัยตลาดการเงินขององค์กรเป็นทรัพยากรอันทรงคุณค่าที่ค้นหาความเกี่ยวข้องในอุตสาหกรรมและองค์กรต่างๆ มากมาย ต่อไปนี้คือการพิจารณาอย่างใกล้ชิดว่าใครบ้างที่ได้รับประโยชน์จากการวิจัยตลาดการเงินขององค์กร:

• สถาบันการเงิน: ธนาคาร สหภาพเครดิต และสถาบันการเงินอื่นๆ พึ่งพาการวิจัยตลาดการเงินขององค์กรเพื่อทำความเข้าใจแนวโน้มทางเศรษฐกิจ ประเมินโอกาสในการลงทุน และจัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับพอร์ตการลงทุนทางการเงินของตน ช่วยให้พวกเขานำเสนอโซลูชั่นทางการเงินที่ปรับให้เหมาะกับลูกค้าและเพิ่มประสิทธิภาพการลงทุนของพวกเขา

• บริษัทและวิสาหกิจข้ามชาติ: บริษัทขนาดใหญ่และบริษัทข้ามชาติใช้การวิจัยตลาดการเงินของบริษัทเพื่อจัดการสินทรัพย์ทางการเงิน รับประกันสภาพคล่อง และทำการตัดสินใจอย่างรอบรู้เกี่ยวกับการจัดสรรเงินทุน กลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยง และการจัดการเงินสด เป็นเครื่องมือในการรักษาสุขภาพทางการเงินที่มั่นคง

• เจ้าหน้าที่รัฐบาล: หน่วยงานภาครัฐและหน่วยงานกำกับดูแลใช้การวิจัยด้านการเงินขององค์กรเพื่อติดตามและควบคุมตลาดการเงิน เพื่อให้มั่นใจถึงเสถียรภาพและการปฏิบัติตามกฎระเบียบทางการเงิน ช่วยในการตัดสินใจเชิงนโยบายที่มีข้อมูลครบถ้วนซึ่งส่งผลกระทบต่อเศรษฐกิจในวงกว้าง

• บริษัทลงทุน: บริษัทด้านการลงทุน รวมถึงกองทุนเฮดจ์ฟันด์และบริษัทบริหารสินทรัพย์ ใช้ประโยชน์จากการวิจัยตลาดการเงินขององค์กรเพื่อระบุโอกาสในการลงทุน จัดสรรสินทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพ และเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตการลงทุนของตน ช่วยให้พวกเขานำทางความซับซ้อนของตลาดการเงิน

• กรมธนารักษ์: ภายในองค์กร แผนกการเงินเป็นผู้ใช้หลักของการวิจัยตลาดการเงินขององค์กร แผนกเหล่านี้มีหน้าที่รับผิดชอบในการจัดการกระแสเงินสด การลงทุน และความเสี่ยงทางการเงิน การวิจัยแจ้งกลยุทธ์ในการจัดการสภาพคล่อง การจัดสรรเงินทุน และการลดความเสี่ยง

• คณะกรรมการบริษัทและผู้ถือหุ้น: คณะกรรมการบริหารและผู้ถือหุ้นของบริษัทขึ้นอยู่กับผลการวิจัยเพื่อประเมินสถานะทางการเงินและผลการดำเนินงานขององค์กร โดยจะแจ้งการตัดสินใจเกี่ยวกับการจ่ายเงินปันผล การลงทุน และกลยุทธ์โดยรวมขององค์กร

• ผู้เชี่ยวชาญด้านการบริหารความเสี่ยง: ผู้เชี่ยวชาญในบทบาทการบริหารความเสี่ยงใช้การวิจัยด้านการเงินขององค์กรเพื่อระบุและประเมินความเสี่ยงทางการเงิน รวมถึงความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงด้านตลาด และความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ การวิจัยช่วยให้พวกเขาใช้กลยุทธ์เพื่อลดความเสี่ยงเหล่านี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ

เมื่อใดที่ควรทำการวิจัยตลาดการเงินองค์กร

การกำหนดเวลาที่เหมาะสมสำหรับการดำเนินการวิจัยตลาดการเงินขององค์กรถือเป็นข้อพิจารณาที่สำคัญสำหรับองค์กรที่มุ่งปรับปรุงกระบวนการตัดสินใจทางการเงิน และนี่คือช่วงเวลาที่สำคัญที่สุดบางส่วนที่ธุรกิจสามารถทำการวิจัยตลาดนี้ได้: 

การลงทุนหลัก:

ก่อนที่จะทำการลงทุนที่สำคัญ เช่น โครงการโครงสร้างพื้นฐานหรือการซื้อกิจการ บริษัทต่างๆ จะทำการวิจัยด้านการเงินขององค์กร สิ่งนี้ทำให้แน่ใจได้ว่าพวกเขาจะตัดสินใจโดยมีข้อมูลรอบด้านเกี่ยวกับตัวเลือกทางการเงิน การคาดการณ์ ROI และความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

การเพิ่มประสิทธิภาพกระแสเงินสด:

เมื่อองค์กรเผชิญกับความท้าทายที่เกี่ยวข้องกับการจัดการกระแสเงินสด การวิจัยสามารถนำเสนอวิธีแก้ปัญหาได้ ช่วยในการเพิ่มประสิทธิภาพเงินทุนหมุนเวียน ปรับปรุงสภาพคล่อง และระบุโอกาสในการลดต้นทุนการดำเนินงาน

การจัดการสกุลเงิน:

สำหรับธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการค้าระหว่างประเทศหรือมีความเสี่ยงต่อสกุลเงินหลายสกุล การวิจัยตลาดการเงินขององค์กรอย่างต่อเนื่องถือเป็นสิ่งสำคัญ ช่วยในการติดตามความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนและการนำกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไปใช้

การรีไฟแนนซ์หรือปรับโครงสร้างหนี้:

เมื่อประเมินทางเลือกสำหรับการรีไฟแนนซ์หรือปรับโครงสร้างหนี้ องค์กรจะได้รับประโยชน์จากการวิจัยที่ทันสมัยเกี่ยวกับแนวโน้มอัตราดอกเบี้ย ตลาดสินเชื่อ และตราสารหนี้ 

การประเมินโอกาสในการลงทุน:

ก่อนทำการลงทุน ไม่ว่าจะในตลาดการเงิน อสังหาริมทรัพย์ หรือสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ องค์กรต่างๆ จะทำการวิจัยเพื่อประเมินผลตอบแทนและความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับตัวเลือกการลงทุน

การตอบสนองต่อวิกฤตการณ์ทางการเงิน:

ในช่วงวิกฤตการณ์ทางการเงินหรือภาวะเศรษฐกิจถดถอย องค์กรต่างๆ อาจเพิ่มความพยายามในการวิจัยของตนให้เข้มข้นขึ้น สิ่งนี้ช่วยให้พวกเขาสามารถปรับตัวเข้ากับสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว รักษาสภาพคล่อง และตัดสินใจอย่างมีข้อมูลเพื่อก้าวผ่านช่วงเวลาที่ท้าทาย

บทวิจารณ์ทางการเงินรายไตรมาสและประจำปี:

การวิจัยตลาดการเงินขององค์กรเป็นประจำสามารถบูรณาการเข้ากับการตรวจสอบทางการเงินรายไตรมาสหรือประจำปีได้ ช่วยให้มั่นใจได้ว่ากลยุทธ์ทางการเงินยังคงสอดคล้องกับสภาวะตลาดและเป้าหมายขององค์กรที่กำลังพัฒนา

การวิจัยตลาดการเงินขององค์กรแตกต่างจากการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมอย่างไร

การวิจัยตลาดการเงินขององค์กรมุ่งเน้นไปที่ตลาดการเงินและเครื่องมือเป็นหลัก โดยจะเจาะลึกในด้านต่างๆ เช่น อัตราดอกเบี้ย อัตราแลกเปลี่ยนเงินตรา ตลาดสินเชื่อ และอนุพันธ์ทางการเงิน ในทางตรงกันข้าม การวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมมักมุ่งเน้นไปที่พฤติกรรมผู้บริโภค ความชอบในผลิตภัณฑ์ และแนวโน้มของตลาด

นอกจากนี้ การวิจัยด้านการเงินขององค์กรยังให้ความสำคัญกับการประเมินและการบริหารความเสี่ยงเป็นอย่างมาก โดยพยายามระบุและลดความเสี่ยงทางการเงิน รวมถึงความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย ความเสี่ยงด้านเครดิต และความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน การวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมมักมุ่งเน้นไปที่การระบุโอกาสและความต้องการของผู้บริโภคมากกว่าการบริหารความเสี่ยง

ในการวิจัยด้านการเงินขององค์กร เครื่องมือทางการเงิน เช่น พันธบัตร อนุพันธ์ และตราสารตลาดเงิน ได้รับการประเมินอย่างกว้างขวางถึงความเหมาะสมในพอร์ตโฟลิโอทางการเงินขององค์กร การวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมไม่เกี่ยวข้องกับการประเมินดังกล่าว

คาดหวังผลลัพธ์จากการวิจัยตลาดการเงินองค์กร

การวิจัยตลาดการเงินขององค์กรช่วยให้องค์กรได้รับข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าและข้อได้เปรียบเชิงกลยุทธ์ในการจัดการการดำเนินงานทางการเงินของพวกเขา และนี่คือสิ่งที่ธุรกิจต่างๆ คาดหวังได้จากการมีส่วนร่วมในการวิจัยตลาดการเงินขององค์กร:

ลดต้นทุน: 

การวิจัยด้านการเงินขององค์กรที่มีประสิทธิภาพสามารถนำไปสู่การลดต้นทุนได้ ด้วยการบริหารความเสี่ยงทางการเงินอย่างมีประสิทธิภาพและเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานทางการเงิน องค์กรต่างๆ จึงสามารถลดต้นทุนการกู้ยืม ลดค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย และลดความสูญเสียอันเนื่องมาจากการเคลื่อนไหวของตลาดที่เลวร้าย

ความได้เปรียบทางการแข่งขัน: 

องค์กรที่มีส่วนร่วมในการวิจัยตลาดการเงินขององค์กรอย่างครอบคลุมจะได้รับความได้เปรียบทางการแข่งขัน พวกเขาสามารถตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงสภาวะตลาดอย่างรวดเร็ว ใช้ประโยชน์จากโอกาสอันดี และรับมือกับความท้าทายทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ ความคล่องตัวนี้ทำให้พวกเขาแตกต่างจากคู่แข่ง

การวางแผนเชิงกลยุทธ์: 

การวิจัยด้านการเงินขององค์กรเป็นแนวทางในการตัดสินใจทางการเงินในระยะยาว และช่วยให้มั่นใจว่าเป้าหมายทางการเงินสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ขององค์กรที่กว้างขึ้น ช่วยในการสร้างแผนภูมิหลักสูตรทางการเงินที่ยั่งยืนและมุ่งเน้นการเติบโต

การตัดสินใจที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล: 

ในยุคของการตัดสินใจที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล การวิจัยตลาดการเงินขององค์กรจะให้ข้อมูลและการวิเคราะห์ที่จำเป็นสำหรับทางเลือกที่มีข้อมูล ช่วยให้องค์กรต่างๆ สามารถตัดสินใจทางการเงินโดยใช้หลักฐานเชิงประจักษ์มากกว่าสัญชาตญาณ

ความยืดหยุ่นที่เพิ่มขึ้น: 

การระบุจุดอ่อนทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นและจัดการกับปัญหาเหล่านั้นผ่านการวิจัยด้านการเงิน องค์กรต่างๆ เพิ่มความยืดหยุ่นทางการเงิน ความยืดหยุ่นนี้ช่วยให้พวกเขาสามารถฝ่าฟันภาวะเศรษฐกิจตกต่ำและความท้าทายที่ไม่คาดคิดได้

โอกาสในตลาดการเงินองค์กร 

ในภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาของคลังองค์กร มีโอกาสมากมายสำหรับธุรกิจในการเสริมสร้างสถานะทางการเงิน ปรับปรุงการจัดการเงินสด และเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานคลัง การรับรู้และการใช้ประโยชน์จากโอกาสเหล่านี้สามารถนำไปสู่ความมั่นคงทางการเงินและความยืดหยุ่นที่เพิ่มขึ้น 

• การขยายตัวไปทั่วโลก: สำหรับธุรกิจที่ต้องการขยายไปทั่วโลก การดำเนินงานด้านการเงินที่มีประสิทธิภาพถือเป็นสิ่งสำคัญ การขยายสู่ตลาดใหม่มักจะเกี่ยวข้องกับการจัดการกับสกุลเงินที่หลากหลาย ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ และระบบการชำระเงิน คลังขององค์กรสามารถสำรวจโซลูชันคลังทั่วโลกที่ทำให้ธุรกรรมข้ามพรมแดนง่ายขึ้น ลดความเสี่ยงจากสกุลเงิน และรับประกันการปฏิบัติตามกฎระเบียบท้องถิ่น

• การเงินที่ยั่งยืน: การเพิ่มขึ้นของการเงินที่ยั่งยืนทำให้เกิดโอกาสสำหรับธุรกิจต่างๆ ในการปรับการดำเนินงานด้านการเงินให้สอดคล้องกับเป้าหมายด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแล (ESG) บริษัทต่างๆ สามารถออกพันธบัตรสีเขียว สำรวจทางเลือกทางการเงินที่ยั่งยืน และลงทุนในผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เชื่อมโยงกับ ESG การบูรณาการความยั่งยืนเข้ากับแนวทางปฏิบัติด้านการเงินสามารถปรับปรุงชื่อเสียงขององค์กรและการเข้าถึงเงินทุนได้

• ความร่วมมือเชิงกลยุทธ์: การร่วมมือกับสถาบันการเงินและผู้ให้บริการเทคโนโลยีสามารถปลดล็อกการเข้าถึงโซลูชันและความเชี่ยวชาญด้านการเงินที่เป็นนวัตกรรมใหม่ ธุรกิจสามารถสำรวจความร่วมมือเชิงกลยุทธ์เพื่อเข้าถึงเทคโนโลยีล้ำสมัย ผลิตภัณฑ์ทางการเงิน และข้อมูลเชิงลึกด้านตลาด

ความท้าทายของการวิจัยตลาดการเงินองค์กร 

แม้ว่ามีโอกาสมากมายในตลาดการเงินขององค์กร แต่ธุรกิจต่างๆ ก็ต้องเผชิญความท้าทายต่างๆ ที่อาจส่งผลกระทบต่อเสถียรภาพทางการเงินและกระบวนการตัดสินใจ การทำความเข้าใจและจัดการกับความท้าทายเหล่านี้ถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการรักษาฟังก์ชันการบริหารเงินขององค์กรที่มีความยืดหยุ่น 

• ความผันผวนของตลาด: คลังของบริษัทมักจะดำเนินงานในสภาพแวดล้อมทางการเงินระดับโลกที่มีพลวัต ซึ่งความผันผวนของตลาดเป็นเรื่องที่น่ากังวลอยู่เสมอ ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน อัตราดอกเบี้ย และราคาสินค้าโภคภัณฑ์อาจส่งผลต่อกระแสเงินสดและเสถียรภาพทางการเงิน บริษัทต่างๆ จะต้องพัฒนากลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงที่แข็งแกร่งเพื่อลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาด

• ความซับซ้อนด้านกฎระเบียบ: กฎระเบียบทางการเงินมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง และธุรกิจต่างๆ จะต้องปฏิบัติตามกรอบการกำกับดูแลต่างๆ ในเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกัน การปฏิบัติตามมาตรการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และทราบข้อกำหนดของลูกค้า (KYC) รวมถึงกฎระเบียบด้านภาษี จะเพิ่มความซับซ้อนให้กับการดำเนินงานด้านการเงิน การไม่ปฏิบัติตามอาจส่งผลให้เกิดการลงโทษทางการเงินและความเสียหายต่อชื่อเสียง

• การจัดการสภาพคล่อง: การจัดการสภาพคล่องอย่างมีประสิทธิภาพถือเป็นความท้าทายอย่างต่อเนื่องสำหรับเหรัญญิกขององค์กร การรักษาระดับสภาพคล่องที่เหมาะสมเพื่อตอบสนองความต้องการในการดำเนินงานควบคู่ไปกับการใช้เงินสดให้เกิดประโยชน์สูงสุดถือเป็นความสมดุลที่ละเอียดอ่อน สภาพคล่องที่ไม่เพียงพออาจนำไปสู่การพลาดโอกาส ในขณะที่สภาพคล่องส่วนเกินอาจส่งผลกระทบต่อผลตอบแทนจากกองทุนที่ไม่ได้ใช้งาน

บทบาทของการวิจัยตลาดในการคลังองค์กร

ความโปร่งใสของตลาดได้เพิ่มขึ้นในโลกหลังดอดด์-แฟรงค์ในปัจจุบัน ความคาดหวังก็คือธนาคารต่างๆ จะเริ่มเรียกเก็บเงินสำหรับการวิจัยระดับสินทรัพย์ทั้งหมดในไม่ช้า ผลกระทบต่อคลังของบริษัทคือบริษัทต่างๆ จะต้องเริ่มจ่ายค่าวิจัยหรือทำเอง ตัวเลือกหลังนี้ใช้ได้กับบริษัทที่ใหญ่ที่สุดเท่านั้น การว่าจ้างบริษัทวิจัยตลาดจากภายนอกช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถจัดทำรายงานด้านกฎระเบียบได้ในราคาที่เหมาะสม สามารถทำได้โดยไม่ต้องเสียสละเวลาและทรัพยากรมนุษย์

สถานที่ตั้งโรงงานของเราในนิวยอร์ก

11 E 22nd Street, ชั้น 2, นิวยอร์ก, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

เกี่ยวกับ เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล

เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล เสนอการวิจัยเชิงปริมาณ เชิงคุณภาพ และเชิงกลยุทธ์ เราให้ข้อมูล เครื่องมือ กลยุทธ์ รายงาน และข้อมูลเชิงลึกเพื่อการตัดสินใจ นอกจากนี้เรายังดำเนินการสัมภาษณ์ การสำรวจ การสนทนากลุ่ม และวิธีการและแนวทางการวิจัยตลาดอื่นๆ ติดต่อเรา สำหรับโครงการวิจัยการตลาดครั้งต่อไปของคุณ