การวิจัยตลาด LendTech

เทคโนโลยีได้เปิดตลาดใหม่สำหรับผู้บริโภค ธุรกิจขนาดเล็ก และสินเชื่อธุรกิจมาตั้งแต่ปี 2550

Lendtech มีศักยภาพในการเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมการเงิน เทคโนโลยีประเภทอื่นๆ ได้เข้ามาขัดขวางการค้าปลีกและการเดินทาง Lendtech คือขอบเขตถัดไป บริษัท Lendtech บางแห่งเป็นผู้ให้กู้งบดุลที่ให้เงินกู้ระยะสั้น บริษัทอื่นๆ ใช้โมเดลแบบ peer-to-peer โดยให้สินเชื่อที่ใหญ่กว่าและมีระยะเวลานานกว่า

One thing Lendtech companies have in common is that they use technology to run a credit market. They operate this market at a lower cost than old-style bank loan platforms. They pass the savings on to their clients through lower rates. They pass it on to their financiers through solid returns. They favor both consumers and investors. These companies are thus earning high satisfaction ratings in the financial services industry.

การวิจัยตลาด Lendtech คืออะไร?

การวิจัยตลาดของ Lendtech ครอบคลุมการรวบรวม การวิเคราะห์ และการตีความข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับภาคส่วนเทคโนโลยีการให้ยืมอย่างเป็นระบบ โดยจะตรวจสอบแนวโน้มของตลาด พฤติกรรมผู้บริโภค กรอบการกำกับดูแล และความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีที่สร้างภูมิทัศน์ของบริการสินเชื่อ งานวิจัยนี้ช่วยให้สถาบันการเงิน ผู้ให้บริการเทคโนโลยี และผู้มีส่วนได้ส่วนเสียอื่นๆ ได้รับข้อมูลเชิงลึกที่สามารถนำไปใช้ได้จริง เพื่อปรับปรุงกระบวนการตัดสินใจและขับเคลื่อนนวัตกรรมในแนวทางปฏิบัติในการให้สินเชื่อ

ความสำคัญของการวิจัยตลาด Lendtech

One key advantage of the lend tech market research is its ability to drive informed decision-making. By analyzing vast amounts of data related to borrower behavior, creditworthiness assessments, and market dynamics, businesses can make data-driven decisions that optimize lending strategies, mitigate risks, and capitalize on emerging opportunities. 

Moreover, lendtech market research enhances customer experiences. Businesses can tailor their lending products and services based on borrowers’ unique needs, preferences, and pain points to deliver personalized experiences that resonate with consumers… But, it has many other benefits – and here’s a breakdown of its key advantages:

• สนับสนุนการบริหารความเสี่ยง: By in-depth analyzing historical data, market trends, and borrower profiles, businesses can assess credit risks, identify potential defaults, and implement robust risk mitigation strategies to safeguard their lending portfolios.

• การเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน: การวิจัยตลาดของ Lendtech ช่วยอำนวยความสะดวกในการเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการและระบบอัตโนมัติ ซึ่งนำไปสู่การเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานในแง่มุมต่างๆ ของวงจรการให้กู้ยืม 

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ: ในสภาพแวดล้อมที่มีการควบคุมมากขึ้น การปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบเป็นสิ่งสำคัญยิ่งสำหรับธุรกิจในภาคเทคโนโลยีการให้กู้ยืม การวิจัยตลาดของ Lendtech ช่วยให้องค์กรต่างๆ ติดตามการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ ทำความเข้าใจภาระผูกพันในการปฏิบัติตามข้อกำหนด และนำกรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่มีประสิทธิภาพมาใช้เพื่อให้แน่ใจว่าจะปฏิบัติตามมาตรฐานด้านกฎระเบียบ

• การเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้า: Lendtech market research enhances customer satisfaction by enabling businesses to offer personalized lending solutions tailored to individual needs and preferences. 

ใครใช้ LendTech?

Small businesses use LendTech. For example, Amazon makes funding available to its sellers. The online market giant caters to many small businesses, so it is uniquely positioned to know their selling histories and which can handle a loan.

Consumers also use LendTech. They use services like PayPal credit to buy items they couldn’t otherwise afford and for personal loans and mortgages.

One significant advantage of LendTech is that it offers low interest rates. Businesses and consumers also use it because LendTech loans are easy to secure. Lenders who don’t qualify for loans from the traditional sector can now be eligible for funding.

LendTech ทำงานอย่างไร?

Lendtech uses complex algorithms to match creditors with borrowers, matching according to each party’s specifications. These platforms assess borrowers according to their credit scores. They also examine social media activity to link the two parties at favorable interest rates. Borrowers fill in their details on online applications. They then upload supporting documents on the portal.

Lendtech lenders use bank-grade security and provide real-time notifications about prospective borrowers’ loan application status. Their system makes efficient communication between lenders, borrowers, and third-party brokers possible and allows for faster, more straightforward engagement. Playing phone tag and using insecure email exchanges are things of the past.

การวิจัยตลาด Lendtech แตกต่างจากการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมอย่างไร

Lendtech market research often involves integrating big data analytics techniques to process vast amounts of structured and unstructured data from various sources, including transaction records, social media interactions, and online behavior. This enables researchers to uncover actionable insights and predictive trends that traditional market research methods may overlook.

ตรงกันข้ามกับการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมซึ่งอาจใช้แนวทางแบบกว้างๆ เพื่อทำความเข้าใจพฤติกรรมผู้บริโภค การวิจัยตลาดของ Lendtech ใช้แนวทางที่ละเอียดกว่าและเน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์ข้อมูลเพื่อแบ่งกลุ่มและจัดโปรไฟล์ลูกค้าตามความต้องการ พฤติกรรม และโปรไฟล์ความเสี่ยงที่เป็นเอกลักษณ์ของพวกเขา ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ สามารถนำเสนอโซลูชั่นสินเชื่อส่วนบุคคลที่ปรับให้เหมาะกับความต้องการของแต่ละบุคคล

สิ่งที่คาดหวังจากการวิจัยตลาด Lendtech

ในการสำรวจภูมิทัศน์ที่ซับซ้อนของเทคโนโลยีการให้กู้ยืม ธุรกิจที่มีส่วนร่วมในการวิจัยตลาดของ Lendtech สามารถคาดการณ์ปัจจัยสำคัญหลายประการที่กำหนดรูปแบบความพยายามในการวิจัยและผลลัพธ์ของพวกเขา นี่คือสิ่งที่คาดหวัง:

ข้อมูลเชิงลึกด้านกฎระเบียบ:

Lendtech market research provides in-depth insights into regulatory frameworks, compliance requirements, and industry standards. Researchers will analyze the regulatory landscape to ensure businesses remain compliant while navigating the evolving regulatory environment.

การวิเคราะห์ข้อมูลแบบเรียลไทม์:

ด้วยการแพร่กระจายของสตรีมข้อมูลแบบเรียลไทม์และโมเดลการวิเคราะห์เชิงคาดการณ์ การวิจัยตลาดของ Lendtech นำเสนอข้อมูลเชิงลึกที่นำไปปฏิบัติได้ทันที นักวิจัยจะใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์ข้อมูลแบบเรียลไทม์เพื่อติดตามแนวโน้มของตลาด ระบุโอกาสที่เกิดขึ้น และคาดการณ์ความต้องการของลูกค้าด้วยความแม่นยำและความคล่องตัวที่มากขึ้น

ข้อเสนอแนะเชิงกลยุทธ์:

การวิจัยตลาดของ Lendtech ให้คำแนะนำเชิงกลยุทธ์ที่ช่วยให้ธุรกิจสามารถตัดสินใจอย่างมีข้อมูล ใช้ประโยชน์จากโอกาสทางการตลาด และนำทางความท้าทายอย่างมีประสิทธิภาพ 

โอกาสในตลาด Lendtech สำหรับธุรกิจ

ภายในภูมิทัศน์แบบไดนามิกของเทคโนโลยีการให้กู้ยืม ธุรกิจสามารถใช้ประโยชน์จากโอกาสต่างๆ เพื่อขับเคลื่อนการเติบโต นวัตกรรม และความได้เปรียบทางการแข่งขัน นี่คือโอกาสสำคัญบางประการในตลาด Lendtech:

• รูปแบบการให้กู้ยืมทางเลือก: The rise of alternative lending models, such as peer-to-peer lending, marketplace lending, and crowdfunding, presents opportunities for businesses to tap into new revenue streams and cater to underserved market segments. 

• ประสบการณ์ของลูกค้าส่วนบุคคล: In an era of increasing personalization, businesses can capitalize on opportunities to deliver tailored lending experiences that meet individual borrowers’ unique needs and preferences. 

• โซลูชั่นการจัดการความเสี่ยง: With lending risks growing more complex, businesses can seize opportunities to develop advanced risk management solutions that enhance decision-making, mitigate credit risks, and optimize lending portfolios. 

• ความร่วมมือและความร่วมมือ: ความร่วมมือกับสตาร์ทอัพฟินเทค ผู้ให้บริการเทคโนโลยี และผู้เล่นในอุตสาหกรรมอื่น ๆ นำเสนอโอกาสสำหรับธุรกิจในการใช้ประโยชน์จากจุดแข็งที่เสริมกัน เข้าถึงเทคโนโลยีใหม่ ๆ และขับเคลื่อนนวัตกรรมในตลาดเทคโนโลยียืม 

• โซลูชั่นการปฏิบัติตามกฎระเบียบ: เมื่อข้อกำหนดด้านกฎระเบียบมีการเปลี่ยนแปลง ธุรกิจสามารถใช้ประโยชน์จากโอกาสในการพัฒนาโซลูชันการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ช่วยนำทางความซับซ้อนด้านกฎระเบียบ รับประกันความโปร่งใส และลดความเสี่ยงในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ 

ความท้าทายของการวิจัยตลาด Lendtech สำหรับธุรกิจ

ตลาด Lendtech นำเสนอโอกาสที่สร้างรายได้ให้กับธุรกิจ อย่างไรก็ตาม ยังมีความท้าทายหลายประการที่ต้องดำเนินการอย่างมีประสิทธิผล ได้แก่: 

• ความท้าทายในการบูรณาการเทคโนโลยี: การบูรณาการเทคโนโลยีใหม่ เช่น ปัญญาประดิษฐ์ การเรียนรู้ของเครื่องจักร และบล็อกเชน เข้ากับระบบการให้กู้ยืมที่มีอยู่ ก่อให้เกิดความท้าทายสำหรับธุรกิจ ตั้งแต่ปัญหาการบูรณาการข้อมูลและการทำงานร่วมกันไปจนถึงความเชี่ยวชาญด้านเทคนิคและข้อจำกัดด้านทรัพยากร ธุรกิจต่างๆ จะต้องเอาชนะความท้าทายในการบูรณาการทางเทคโนโลยี เพื่อใช้ประโยชน์จากศักยภาพสูงสุดของการวิจัยตลาด Lendtech

• ความซับซ้อนของการบริหารความเสี่ยง: ลักษณะแบบไดนามิกของความเสี่ยงในการให้กู้ยืม รวมถึงความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงในการดำเนินงาน และความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ นำเสนอความท้าทายสำหรับธุรกิจที่ทำการวิจัยตลาด Lendtech ธุรกิจต้องพัฒนากรอบการบริหารความเสี่ยงที่แข็งแกร่ง ใช้เทคนิคการสร้างแบบจำลองความเสี่ยงขั้นสูง และใช้โซลูชันการติดตามแบบเรียลไทม์เพื่อจัดการความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพและรับประกันเสถียรภาพทางการเงิน

- ความไว้วางใจและการยอมรับของลูกค้า: การสร้างความไว้วางใจของลูกค้าและการนำโซลูชันสินเชื่อดิจิทัลมาใช้เป็นสิ่งสำคัญสำหรับธุรกิจในตลาด Lendtech ความท้าทายต่างๆ เช่น ความกังขาต่อเทคโนโลยีใหม่ๆ ความกังวลเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัวของข้อมูล และการต่อต้านการเปลี่ยนแปลง อาจเป็นอุปสรรคต่อการยอมรับแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมทางดิจิทัลของลูกค้า

Elements to Consider in Lendtech Market Research for Businesses

การประเมินขนาดตลาดและโอกาส

• จำนวนผู้ใช้อินเทอร์เน็ต
• จำนวนผู้ใช้สมาร์ทโฟน
• จำนวนผู้ถือบัญชีธนาคาร
• จำนวนผู้ใช้บริการทางการเงินออนไลน์ ได้แก่:
• อีคอมเมิร์ซ
• ธนาคารบนมือถือ/ออนไลน์
• เงินมือถือ
  • จำนวนผู้ถือสินเชื่อส่วนบุคคล
  • ปริมาณสินเชื่อส่วนบุคคลภาคระบบ
  • ขนาดตลาดอีคอมเมิร์ซ
  • จำนวนบริษัท FinTech ที่ดำเนินงานในประเทศ

การประเมินการเจริญเติบโต

• การเติบโตของสินเชื่อผู้บริโภคทั้งหมด (การค้าปลีก การจำนอง สินเชื่อรถยนต์)
• การเติบโตของอีคอมเมิร์ซ (เป็นตัวแทนการเติบโตของธุรกิจอินเทอร์เน็ต)
• การเติบโตของผู้ใช้อินเทอร์เน็ต
• การเติบโตของธนาคารบนมือถือ/ออนไลน์

การประเมินการแข่งขัน

เราสามารถสำรวจสภาพแวดล้อมการแข่งขันได้ 

• ผู้ให้กู้ออนไลน์รายใด (ถ้ามี) ที่ดำเนินการอยู่ในท้องถิ่นในปัจจุบัน
  • พวกเขาเสนอผลิตภัณฑ์ประเภทใดบ้าง?
  • พวกเขามีทุนสนับสนุนดีแค่ไหน?
  • ขนาดพอร์ตโฟลิโอของพวกเขาคืออะไร? (ความพยายามอย่างดีที่สุด)
  • พวกเขาให้บริการลูกค้าประเภทใด? (ธนาคาร/ไม่มีธนาคาร/SMB ฯลฯ)
  • ผู้ให้กู้ที่ไม่ใช่ธนาคารแบบออฟไลน์รายใดบ้างที่ดำเนินงานในท้องถิ่น
  • มีกี่คน?
• โปรไฟล์ของคู่แข่งออนไลน์ชั้นนำ
  • ขนาดเงินกู้เฉลี่ยของพวกเขาคือเท่าไร? เงื่อนไขเงินกู้คืออะไร?
  • เงินกู้ยืมของพวกเขามีหลักประกันหรือไม่?
  • มีเทคนิคการประเมินความน่าเชื่อถือทางเครดิตอย่างไรบ้าง?
  • ช่องทางการกำเนิดของพวกเขาคืออะไร? เป็น 100% ดิจิทัลหรือมีส่วนประกอบออฟไลน์หรือไม่
  • มีการเบิกจ่ายเงินกู้อย่างไร? เป็นเงินสด? เข้าบัญชีธนาคาร?
  • ค่าธรรมเนียม/อัตราดอกเบี้ยของพวกเขาคือเท่าไร?
  • อัตราเริ่มต้นของพวกเขาคืออะไร?
  • พวกเขาเติบโตเร็วแค่ไหน? ทำไม
• พวกเขาใช้กลยุทธ์อะไรบ้างเพื่อลดความท้าทายด้านกฎระเบียบและ/หรือความเสี่ยง 
• พวกเขาร่วมมือกับธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่นๆ หรือไม่?
• เป็นของพื้นบ้านหรือมาจากตลาดอื่น?
• พวกเขาเข้าสู่ตลาดได้อย่างไร? กรีนฟิลด์? การเข้าซื้อกิจการ? ห้างหุ้นส่วน? กลยุทธ์นี้ได้ผลอย่างไร? อะไรไม่ได้?
• อะไรคือความแตกต่างที่สำคัญ/ข้อได้เปรียบทางการแข่งขัน?
• แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดโดยรวมของพวกเขาคืออะไร?
• อะไรคือความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของพวกเขา?
• ปัจจัยการแข่งขันอื่น ๆ ที่มีอยู่ในตลาดมีอะไรบ้าง?
  • พวกเขาอาจมีความเสี่ยงอะไรบ้าง?
  • ผู้ให้กู้ไมโครมือถือ
  • ผู้ให้กู้ SMB
  • ตลาดนอกระบบ.
• การเข้ามาที่มีศักยภาพของคู่แข่งระดับภูมิภาคอื่น ๆ

การประเมินด้านกฎระเบียบ

• ข้อมูลเชิงลึกบางประการเกี่ยวกับสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบมีอะไรบ้าง
• อะไรคือความท้าทายด้านกฎระเบียบที่ผู้ให้กู้ออนไลน์ต้องเผชิญ?
• หากกฎระเบียบทางกฎหมายไม่ชัดเจน การอภิปรายจะมุ่งหน้าไปที่ใดในปัจจุบัน
• หากไม่มีข้อบังคับ จะมีการอภิปรายในสภานิติบัญญัติหรือไม่?
• คู่แข่งหรือ FinTech อื่นๆ ใช้โซลูชันสร้างสรรค์ใดบ้างเพื่อปรับให้เข้ากับสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบในปัจจุบัน
• มีความเสี่ยงด้านกฎระเบียบอะไรบ้าง ถ้ามี?
• FinTechs ได้รับการควบคุมอย่างไร?
• มีกฎหมายเกี่ยวกับการกู้ยืมออนไลน์หรือไม่?
• ผู้ให้กู้ออนไลน์จำเป็นต้องมีใบอนุญาตการธนาคารหรือต้องร่วมมือกับธนาคารเพื่อดำเนินการหรือไม่

เกี่ยวกับการวิจัยตลาดและกลยุทธ์ของ LendTech

SIS FinTech Research and Strategy ดำเนินการโซลูชั่นการวิจัยที่ครอบคลุม ได้แก่:

• บทสัมภาษณ์ลูกค้า
• กลุ่มเป้าหมาย
• โอกาสทางการตลาดและการประเมินการเข้า
• การวิเคราะห์การแข่งขัน
• การวิจัยการใช้งาน
• การสำรวจและวิจัยลูกค้า

สถานที่ตั้งโรงงานของเราในนิวยอร์ก

11 E 22nd Street, ชั้น 2, นิวยอร์ก, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

เกี่ยวกับ เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล

เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล เสนอการวิจัยเชิงปริมาณ เชิงคุณภาพ และเชิงกลยุทธ์ เราให้ข้อมูล เครื่องมือ กลยุทธ์ รายงาน และข้อมูลเชิงลึกเพื่อการตัดสินใจ นอกจากนี้เรายังดำเนินการสัมภาษณ์ การสำรวจ การสนทนากลุ่ม และวิธีการและแนวทางการวิจัยตลาดอื่นๆ ติดต่อเรา สำหรับโครงการวิจัยการตลาดครั้งต่อไปของคุณ