การวิจัยตลาดสาขาธนาคาร

การเปิดสาขาธนาคารใหม่ในปัจจุบันถือเป็นการลงทุนที่กล้าหาญ

ประการหนึ่งคือการแข่งขันที่รุนแรงยิ่งขึ้น อุตสาหกรรมมีการเปลี่ยนแปลงไปอย่างสิ้นเชิงเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล ดังนั้นการวิจัยตลาดสาขาของธนาคารจึงกลายเป็นเครื่องมือสำคัญ ธนาคารสามารถใช้เพื่อประเมินสถานะปัจจุบันของธุรกิจและโอกาสเฉพาะกลุ่มได้

ทำความเข้าใจกับการวิจัยตลาดสาขาของธนาคาร

การวิจัยตลาดสาขาของธนาคารช่วยให้สถาบันการเงินสามารถตัดสินใจโดยอาศัยข้อมูล เพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานของสาขา และปรับแต่งบริการให้ตรงกับความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไป

แง่มุมพื้นฐานประการหนึ่งของการวิจัยตลาดสาขาของธนาคารคือการมุ่งเน้นไปที่การทำความเข้าใจพฤติกรรมของลูกค้าภายในสภาพแวดล้อมการธนาคารทางกายภาพ ซึ่งรวมถึงการวิเคราะห์ปริมาณธุรกรรมและการโต้ตอบของลูกค้าเพื่อระบุโอกาสในการปรับปรุงการให้บริการและเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้า

นอกจากนี้ การวิจัยตลาดสาขาของธนาคารยังขยายไปไกลกว่าสาขาแต่ละสาขาเพื่อครอบคลุมแนวโน้มตลาดที่กว้างขึ้นและการวิเคราะห์คู่แข่ง ด้วยการประเมินความอิ่มตัวของตลาด การเปลี่ยนแปลงด้านประชากรศาสตร์ และตำแหน่งทางการแข่งขัน สถาบันการเงินสามารถระบุกลุ่มตลาดที่ยังไม่ได้ใช้ประโยชน์ และพัฒนากลยุทธ์ที่กำหนดเป้าหมายเพื่อการขยายตัว

การวิจัยตลาดสาขาของธนาคาร: เหตุใดจึงสำคัญ

การวิจัยตลาดสาขาของธนาคารช่วยให้สถาบันการเงินเพิ่มประสิทธิภาพเครือข่ายสาขาของตนให้มีประสิทธิภาพและประสิทธิผลสูงสุด ด้วยการวิเคราะห์ความต้องการของตลาด แนวโน้มด้านประชากรศาสตร์ และตำแหน่งการแข่งขันอย่างรอบคอบ ธนาคารสามารถจัดสรรทรัพยากรอย่างมีกลยุทธ์ เปิดสาขาใหม่ในพื้นที่ที่มีศักยภาพสูง และปรับปรุงการดำเนินงานเพื่อปรับปรุงความสามารถในการทำกำไร

Furthermore, bank branch market research is a foundational element in strategic planning and decision-making for financial institutions. Whether it’s identifying growth opportunities, evaluating the feasibility of new products and services, or assessing the impact of regulatory changes, market research provides the data-driven insights necessary for informed decision-making.

อย่างไรก็ตาม ยังมีประโยชน์อื่นๆ อีกมากมาย ได้แก่:

• ปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า: By understanding customer preferences and behaviors, banks can enhance the overall branch experience, leading to higher satisfaction and customer loyalty.

• เพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานสาขา: ด้วยข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล ธนาคารสามารถปรับปรุงการดำเนินงานของสาขา จัดสรรทรัพยากรอย่างมีประสิทธิภาพ และปรับปรุงประสิทธิภาพการดำเนินงาน ซึ่งท้ายที่สุดแล้ว ลดต้นทุนและเพิ่มผลกำไรสูงสุด

• การตัดสินใจอย่างมีข้อมูล: การวิจัยตลาดสาขาของธนาคารช่วยให้ธนาคารได้รับข้อมูลและข้อมูลเชิงลึกที่จำเป็นในการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์โดยมีข้อมูลครบถ้วน

• ความได้เปรียบทางการแข่งขัน: ด้วยการก้าวนำหน้าแนวโน้มของตลาดและความต้องการของผู้บริโภค ธนาคารสามารถสร้างความแตกต่างจากคู่แข่ง โดยนำเสนอบริการที่มีเอกลักษณ์เฉพาะตัวและตรงตามความต้องการของลูกค้า

• การลดความเสี่ยง: การวิจัยตลาดสาขาของธนาคารช่วยให้ธนาคารระบุความเสี่ยงและความท้าทายที่อาจเกิดขึ้น ช่วยให้ธนาคารสามารถลดความเสี่ยงเหล่านี้ในเชิงรุกและพัฒนาแผนฉุกเฉินได้ ซึ่งเป็นการรักษาเสถียรภาพทางการเงินของพวกเขา

การวิจัยตลาดสาขาของธนาคารแตกต่างจากการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมอย่างไร

แตกต่างจากการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมซึ่งอาจมุ่งเน้นไปที่ช่องทางออนไลน์หรือพฤติกรรมผู้บริโภคทั่วไป ศูนย์การวิจัยตลาดสาขาของธนาคารที่สถานที่ตั้งสาขาทางกายภาพ การวิเคราะห์รูปแบบสาขาและการโต้ตอบกับลูกค้าภายในสภาพแวดล้อมเหล่านี้

Similarly, bank branch market research often adopts a more customer-centric approach to understand customer preferences, behaviors, and experiences within the branch environment. This includes gathering feedback on branch services, waiting times, and overall satisfaction levels.

ธุรกิจคาดหวังผลลัพธ์อะไรจากการวิจัยตลาดสาขาของธนาคาร

เมื่อมีส่วนร่วมในการวิจัยตลาดสาขาของธนาคาร สถาบันการเงินสามารถคาดหวังการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมซึ่งครอบคลุมปัจจัยต่างๆ ที่มีอิทธิพลต่อประสิทธิภาพของสาขาและความพึงพอใจของลูกค้า ได้แก่:

ข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล:

การวิจัยตลาดสาขาของธนาคารใช้ประโยชน์จากเทคนิคการวิเคราะห์ข้อมูลเพื่อดึงข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าจากการโต้ตอบของลูกค้า บันทึกธุรกรรม และตัวชี้วัดประสิทธิภาพของสาขา แนวทางที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลนี้ช่วยให้ธนาคารสามารถระบุแนวโน้ม รูปแบบ และโอกาสในการปรับปรุงได้

การประเมินผลการปฏิบัติงานของสาขา:

Bank branch market research involves evaluating individual branches’ performance based on metrics such as foot traffic, transaction volumes, wait times, and service quality. This evaluation helps identify high-performing branches and areas for improvement.

การวิเคราะห์การแข่งขัน:

สถาบันการเงินดำเนินการวิเคราะห์การแข่งขันโดยเป็นส่วนหนึ่งของการวิจัยตลาดสาขาของธนาคารเพื่อเปรียบเทียบผลการดำเนินงานของสาขากับคู่แข่ง ซึ่งเกี่ยวข้องกับการประเมินที่ตั้งสาขาของคู่แข่ง การให้บริการ ระดับความพึงพอใจของลูกค้า และตำแหน่งทางการตลาด

ประสิทธิภาพการดำเนินงาน:

อีกแง่มุมหนึ่งของการวิจัยตลาดสาขาของธนาคารคือการเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานของสาขาให้มีประสิทธิภาพสูงสุด ซึ่งรวมถึงการประเมินระดับพนักงาน แผนผังสาขา ระบบคิว และการบูรณาการเทคโนโลยีเพื่อปรับปรุงการดำเนินงานและปรับปรุงการบริการลูกค้า

ข้อเสนอแนะเชิงกลยุทธ์:

Financial institutions receive strategic recommendations to enhance branch performance and customer satisfaction based on the insights gathered from bank branch market research. 

แนวโน้มปัจจุบันในการวิจัยตลาดสาขาของธนาคาร

As the banking industry continues to evolve, several trends are shaping the landscape of bank branch market research. These trends reflect consumers’ changing preferences, advancements in technology, and the evolving regulatory environment. 

• การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล: ด้วยการเพิ่มขึ้นของธนาคารดิจิทัล มีการเน้นที่เพิ่มมากขึ้นในการบูรณาการช่องทางดิจิทัลเข้ากับประสบการณ์ทางกายภาพของสาขา ขณะนี้การวิจัยตลาดสาขาของธนาคารรวมถึงการวิเคราะห์ปฏิสัมพันธ์ของลูกค้าผ่านแพลตฟอร์มดิจิทัล และการประเมินผลกระทบของการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลต่อประสิทธิภาพของสาขา

• การเพิ่มประสิทธิภาพประสบการณ์ลูกค้า: Customer experience has become a focal point in bank branch market research, with financial institutions striving to create seamless and personalized customer experiences. This trend involves gathering feedback on branch services, employee interactions, and overall satisfaction to identify areas for improvement.

• การวิเคราะห์ข้อมูลและ AI: สถาบันการเงินใช้ประโยชน์จากเครื่องมือวิเคราะห์ข้อมูลเพื่อวิเคราะห์พฤติกรรมของลูกค้า คาดการณ์แนวโน้ม และเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานของสาขา แชทบอทและผู้ช่วยเสมือนที่ขับเคลื่อนด้วย AI ยังปรับปรุงการบริการลูกค้าและปรับปรุงการโต้ตอบของสาขา

• การออกแบบและเค้าโครงสาขาใหม่: ธนาคารต่างๆ กำลังปรับโฉมรูปแบบและการออกแบบสาขาเพื่อสร้างสภาพแวดล้อมที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลางมากขึ้น การวิจัยตลาดสาขาของธนาคารรวมถึงการประเมินประสิทธิผลของรูปแบบสาขา ความคล่องตัวของการจราจร และการใช้เทคโนโลยีเพื่อปรับปรุงประสบการณ์สาขาโดยรวม

• ส่วนร่วมของชุมชน: Financial institutions focus on building stronger connections with their local communities through community engagement initiatives. Bank branch market research may involve assessing the impact of community events, sponsorships, and outreach programs on brand perception and customer loyalty.

โอกาสในการวิจัยตลาดสาขาของธนาคารสำหรับธุรกิจ

สำหรับธุรกิจที่ดำเนินงานในภาคการธนาคาร การวิจัยตลาดสาขาของธนาคารนำเสนอโอกาสหลายประการในการขับเคลื่อนการเติบโต เพิ่มความพึงพอใจของลูกค้า และรักษาความสามารถในการแข่งขัน ต่อไปนี้เป็นโอกาสสำคัญที่ควรพิจารณา:

• การเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานของสาขา: ด้วยการวิจัยตลาดสาขาของธนาคาร ธุรกิจต่างๆ สามารถระบุโอกาสในการเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานของสาขาโดยการวิเคราะห์ปริมาณการเข้าชม ปริมาณธุรกรรม และการโต้ตอบกับลูกค้า ซึ่งรวมถึงการระบุสาขาที่มีประสิทธิภาพสูงและการใช้กลยุทธ์เพื่อทำซ้ำความสำเร็จทั่วทั้งเครือข่าย

• การขยายการเข้าถึงตลาด: ด้วยการดำเนินการวิจัยตลาดสาขาของธนาคาร ธุรกิจต่างๆ สามารถระบุกลุ่มตลาดที่ยังไม่ได้ใช้และโอกาสในการเติบโต ช่วยให้พวกเขาสามารถขยายเครือข่ายสาขาของตนไปสู่ภูมิภาคทางภูมิศาสตร์หรือกลุ่มประชากรใหม่ได้อย่างมีกลยุทธ์ 

• การสร้างความภักดีต่อแบรนด์: ด้วยการวิจัยตลาดสาขาของธนาคาร ธุรกิจสามารถเสริมสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าและสร้างความภักดีต่อแบรนด์โดยการทำความเข้าใจความต้องการของลูกค้า จัดการกับปัญหาที่เป็นปัญหา และมอบประสบการณ์เฉพาะบุคคล

ประเด็นหลักในการวิเคราะห์ด้วยการวิจัยตลาดสาขาของธนาคาร

1. การจัดการเงินสดและเหรียญอัตโนมัติ

Before outlining plans for new bank branches, it is necessary to cover the basics. People want their banks to handle their finances, but they also want them to put simple procedures in place to attend to their needs. Automated cash and coin handling is an effective way to improve the customer experience. The initial costs may be high, yet automated cash and coin handling will make customers more satisfied. It will also free the staff to focus on core activities to grow the branch.

2. กลยุทธ์ Omnichannel

Banks must recognize that digital transformation changed the industry. They have new ways to attract clients and maintain their customer base. Yet, it doesn’t make sense to have a website, an app, and a social profile if they don’t dialogue with each other. The omnichannel attitude is an excellent solution to create a frictionless customer experience, which can be consistent across all platforms.

The omnichannel approach is a cross-content strategy. Banks can apply it to integrate all the settings where they are present. For example, if an app is in place, displaying general information about the branch is a good idea. The bank can give information, such as working hours and services. They can also offer a personalized experience by providing specific information. For example, they can add the name and contact information of the manager for the individual account. This way, digital banking will become more integrated with its physical counterpart. It will also be more engaging as a customer experience.

3. เปิดการธนาคาร

การวิจัยตลาดสามารถจัดการกับระบบธนาคารแบบเปิดได้ในสองด้าน ประการแรก ธนาคารแบบเปิดนั้นเกี่ยวกับความโปร่งใส ผู้คนต้องการทราบว่าข้อมูลทางการเงินของตนปลอดภัย ในแง่นี้ ถือเป็นแนวปฏิบัติที่ดีเยี่ยมในการให้ลูกค้าทราบว่าธนาคารเก็บข้อมูลประเภทใด ธนาคารควรให้ความมั่นใจกับพวกเขาว่าจะไม่เปิดเผยข้อมูลนี้โดยไม่ได้รับความยินยอม

แต่ลูกค้าจำเป็นต้องรู้ว่าการแบ่งปันข้อมูลสามารถเป็นประโยชน์ได้ มันเป็นอีกแง่มุมหนึ่งของการธนาคารแบบเปิด ในเรื่องนี้ ธนาคารสามารถใช้ Application Programming Interfaces (API) ได้ โปรแกรมเหล่านี้ใช้ข้อมูลที่รวบรวมมาเพื่อนำเสนอข้อเสนอที่ปรับให้เหมาะสมจากธุรกิจต่างๆ สิ่งเหล่านี้สามารถส่งผลดีต่อการตลาดด้านลูกค้าสัมพันธ์ได้ ดังนั้นลูกค้าจึงสามารถใช้ประโยชน์จากประสบการณ์ของลูกค้าที่เป็นส่วนตัวได้

One of the most underexploited niches in open banking is the Small—to Mid-Sized Enterprise (SME). Open banking is useful not only to individual customers; SMEs can also benefit. Plus, when the offer hits the right target, it provides a higher return on investment to the bank.

4. ป้ายดิจิทัล

After the bank maps the market, it can set up a branch. Now, it is time to think about how to convey the bank’s message to the public. Digital signage is an excellent yet overlooked tool to enhance customer experience. It is not a new concept, but it is still a potent marketing tool. Why? Because it is inexpensive to implement compared with other options. Your marketing team can do content management in-house.

ความท้าทายของการวิจัยตลาดสาขาของธนาคารสำหรับธุรกิจ

While bank branch market research offers numerous opportunities for businesses in the banking sector, it also presents several challenges that must be addressed to maximize effectiveness. 

• ความเป็นส่วนตัวของข้อมูลและการปฏิบัติตามข้อกำหนด: Gathering and analyzing customer data for bank branch market research must comply with strict data privacy regulations, such as GDPR and CCPA. Ensuring compliance while extracting valuable insights can be challenging for businesses, requiring robust data governance and compliance measures.

• ความซับซ้อนของการโต้ตอบหลายช่องสัญญาณ: ด้วยการแพร่กระจายของช่องทางธนาคารดิจิทัล ลูกค้าโต้ตอบกับธนาคารผ่านช่องทางติดต่อที่หลากหลาย รวมถึงออนไลน์ มือถือ และในสาขา การบูรณาการข้อมูลจากช่องทางที่หลากหลายเหล่านี้เพื่อให้ได้มุมมองแบบองค์รวมเกี่ยวกับพฤติกรรมและความชอบของลูกค้าอาจมีความซับซ้อนและท้าทายสำหรับธุรกิจที่ทำการวิจัยตลาดสาขาของธนาคาร

• ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีอย่างรวดเร็ว: ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีอย่างรวดเร็วในอุตสาหกรรมการธนาคารก่อให้เกิดความท้าทายสำหรับธุรกิจที่ทำการวิจัยตลาดสาขาของธนาคาร การติดตามเทคโนโลยีล่าสุด เช่น AI, การเรียนรู้ของเครื่องจักร และเครื่องมือวิเคราะห์ข้อมูล และการบูรณาการเข้ากับวิธีการวิจัยจำเป็นต้องมีการลงทุนและความเชี่ยวชาญอย่างต่อเนื่อง

สถานที่ตั้งโรงงานของเราในนิวยอร์ก

11 E 22nd Street, ชั้น 2, นิวยอร์ก, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

เกี่ยวกับ เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล

เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล เสนอการวิจัยเชิงปริมาณ เชิงคุณภาพ และเชิงกลยุทธ์ เราให้ข้อมูล เครื่องมือ กลยุทธ์ รายงาน และข้อมูลเชิงลึกเพื่อการตัดสินใจ นอกจากนี้เรายังดำเนินการสัมภาษณ์ การสำรวจ การสนทนากลุ่ม และวิธีการและแนวทางการวิจัยตลาดอื่นๆ ติดต่อเรา สำหรับโครงการวิจัยการตลาดครั้งต่อไปของคุณ