การวิจัยตลาด InsurTech

ผู้เชี่ยวชาญด้านการประกันภัยหลายคนไม่รู้ว่า InsurTech คืออะไร และจะส่งผลต่ออนาคตของพวกเขาอย่างไร

This lack of knowledge is despite billions of dollars invested in startups over the last few years. “InsurTech” refers to the technology that is currently disrupting the insurance space. This technology includes consumer activity wearables and smartphone apps. It also contains individual consumer risk development systems and claims acceleration tools. It covers automated compliance processing, online policy handling, and more.

การวิจัยตลาด InsurTech คืออะไร?

การวิจัยตลาด InsurTech วิเคราะห์แนวโน้ม นวัตกรรม และการหยุดชะงักล่าสุดภายในภาพรวมการประกันภัย โดยเกี่ยวข้องกับการกลั่นกรองเทคโนโลยีเกิดใหม่ เช่น ปัญญาประดิษฐ์ บล็อกเชน Internet of Things (IoT) และการวิเคราะห์ข้อมูล และประเมินผลกระทบต่อแนวทางปฏิบัติด้านประกันภัยแบบดั้งเดิม

ในยุคดิจิทัลปัจจุบัน ที่ความคาดหวังของลูกค้ามีการพัฒนาอย่างรวดเร็ว การวิจัยตลาด Insurtech เป็นเครื่องมือเชิงกลยุทธ์สำหรับธุรกิจประกันภัยในการก้าวนำหน้าคู่แข่ง ด้วยการทำความเข้าใจความต้องการของผู้บริโภคที่เปลี่ยนไป การวิจัยตลาดของ InsurTech ช่วยให้บริษัทประกันภัยสามารถปรับแต่งผลิตภัณฑ์และบริการที่ตรงใจลูกค้ายุคใหม่ เสริมสร้างความพึงพอใจและความภักดีของลูกค้าที่เพิ่มขึ้น

ความสำคัญของการวิจัยตลาด InsurTech

InsurTech market research enhances operational efficiency and risk management within insurance organizations. By harnessing data-driven insights, insurers can streamline processes, optimize underwriting practices, and mitigate risks more effectively. This proactive risk management approach minimizes potential losses and strengthens insurance businesses’ overall resilience in the face of evolving market dynamics and regulatory changes.

นอกจากนี้ การวิจัยตลาด InsurTech ยังอำนวยความสะดวกในการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์และส่งเสริมวัฒนธรรมแห่งนวัตกรรมภายในบริษัทประกันภัย การมองการณ์ไกลเชิงกลยุทธ์นี้ช่วยให้ธุรกิจประกันภัยสามารถปรับตัวตามภูมิทัศน์ของตลาดที่เปลี่ยนแปลง ใช้ประโยชน์จากโอกาสที่เกิดขึ้นใหม่ และรักษาความเกี่ยวข้องในระบบนิเวศประกันภัยที่เปลี่ยนไปสู่ดิจิทัลมากขึ้น

การวิจัยตลาด InsurTech มีประโยชน์อย่างไร?

การวิจัยตลาด InsurTech ให้ประโยชน์หลายประการแก่บริษัทประกันภัยที่ต้องการสำรวจภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงไปของอุตสาหกรรม เรามาเจาะลึกถึงประโยชน์ที่สำคัญบางประการของการวิจัยตลาด Insurtech:

• ความเข้าใจลูกค้าที่เพิ่มขึ้น: Through in-depth market research, insurance companies can gain a deeper understanding of customer needs, preferences, and behaviors. 
• นวัตกรรมและการพัฒนาผลิตภัณฑ์: การวิจัยตลาดของ Insurtech ให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าเกี่ยวกับเทคโนโลยีเกิดใหม่ แนวโน้มของตลาด และข้อเสนอที่แข่งขันได้ ด้วยความรู้นี้ บริษัทประกันภัยสามารถคิดค้นและพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ๆ ที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไป และใช้ประโยชน์จากโอกาสในตลาดเกิดใหม่
• ความได้เปรียบทางการแข่งขัน: การวิจัยตลาดอย่างละเอียดจะให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับกลยุทธ์ของคู่แข่ง ช่องว่างทางการตลาด และแนวโน้มที่เกิดขึ้นใหม่ ช่วยให้บริษัทประกันภัยสามารถสร้างความแตกต่างในข้อเสนอของตนและสร้างความได้เปรียบทางการแข่งขัน
• การบรรเทาและการจัดการความเสี่ยง: การวิจัยตลาดของ Insurtech ช่วยให้บริษัทประกันภัยสามารถระบุและประเมินความเสี่ยงที่เกิดขึ้น ความเปราะบางของตลาด และการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบที่อาจส่งผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจ
• ประสิทธิภาพการดำเนินงาน: ด้วยการเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการ ปรับปรุงขั้นตอนการทำงาน และใช้ประโยชน์จากระบบอัตโนมัติ บริษัทประกันภัยสามารถเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน ลดต้นทุน และปรับปรุงประสิทธิภาพการผลิตโดยรวมได้ ตั้งแต่การประมวลผลการเรียกร้องและการจัดจำหน่ายไปจนถึงการบริการลูกค้าและการจัดจำหน่าย ข้อมูลเชิงลึกด้านการวิจัยตลาดของ InsurTech สามารถแจ้งการปรับปรุงการปฏิบัติงานที่ขับเคลื่อนประสิทธิภาพทั่วทั้งองค์กร

ใครใช้การวิจัยตลาด InsurTech

บริษัทประกันภัยใช้ประโยชน์จากการวิจัยตลาดเพื่อทำความเข้าใจความต้องการของผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงไป ความเสี่ยงที่เกิดขึ้น และพลวัตทางการแข่งขัน โดยให้ข้อมูลการพัฒนาผลิตภัณฑ์และการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ ผู้ให้บริการเทคโนโลยียังพึ่งพาการวิจัยตลาดเพื่อระบุช่องว่าง ประเมินความต้องการโซลูชันใหม่ และปรับปรุงข้อเสนอของตนเพื่อตอบสนองความต้องการของอุตสาหกรรมที่เปลี่ยนแปลงไป

นอกจากนี้ นักลงทุนและผู้ร่วมทุนยังใช้การวิจัยตลาดเพื่อประเมินโอกาสในการลงทุน ประเมินศักยภาพของตลาด และระบุบริษัทสตาร์ทอัพ InsurTech ที่มีการเติบโตสูง ไม่ว่าบริษัทประกันภัยจะพยายามปรับปรุงระบบเดิมให้ทันสมัย สตาร์ทอัพพยายามพลิกโฉมโมเดลประกันภัยแบบดั้งเดิม หรือนักลงทุนมองหากิจการที่มีแนวโน้ม การวิจัยตลาด InsurTech ที่ครอบคลุมจะแนะนำผู้มีส่วนได้ส่วนเสียผ่านความซับซ้อนของภูมิทัศน์การประกันภัยดิจิทัล

ปัจจัยแห่งความสำเร็จที่สำคัญสำหรับโครงการริเริ่ม InsurTech ที่ประสบความสำเร็จ

ในภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วและการแข่งขันของ InsurTech ปัจจัยสำคัญหลายประการที่ส่งผลต่อความสำเร็จของความคิดริเริ่มในพื้นที่นี้:

• นวัตกรรมและความคล่องตัว: นวัตกรรมที่โดดเด่นและการปรับตัวให้เข้ากับแนวโน้มของตลาดอย่างรวดเร็วเป็นสิ่งสำคัญยิ่งสำหรับความสำเร็จใน InsurTech บริษัทต่างๆ ต้องใช้เทคโนโลยีใหม่ๆ เช่น ปัญญาประดิษฐ์ การเรียนรู้ของเครื่องจักร และการวิเคราะห์ข้อมูล เพื่อพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการที่เป็นนวัตกรรมใหม่ที่ตอบสนองความต้องการและความชอบของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไป ความคล่องตัวในการตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาดและการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการก้าวนำหน้าในอุตสาหกรรมที่มีพลวัตนี้
• แนวทางที่ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง: ความสำเร็จของ InsurTech ต้องให้ลูกค้าเป็นศูนย์กลางของการพัฒนาผลิตภัณฑ์และการให้บริการ บริษัทต้องเข้าใจปัญหา ความชอบ และความคาดหวังของลูกค้า เพื่อออกแบบโซลูชันที่มอบคุณค่าที่แท้จริงและปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า การปรับเปลี่ยนเฉพาะบุคคล ความสะดวกสบาย และความโปร่งใสเป็นเสาหลักสำคัญของแนวทางที่ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลางซึ่งขับเคลื่อนการมีส่วนร่วมและความภักดี
• ความร่วมมือและการทำงานร่วมกันในระบบนิเวศ: การทำงานร่วมกันและความร่วมมือทั่วทั้งระบบนิเวศ InsurTech มีความสำคัญต่อการปลดล็อกการทำงานร่วมกันและการขับเคลื่อนนวัตกรรม บริษัทประกันภัย ผู้ให้บริการเทคโนโลยี สตาร์ทอัพ และผู้มีส่วนได้ส่วนเสียอื่นๆ ต้องร่วมมือกันเพื่อใช้ประโยชน์จากจุดแข็งที่เสริมกัน แบ่งปันทรัพยากร และร่วมสร้างสรรค์โซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรม การสร้างระบบนิเวศที่แข็งแกร่งของพันธมิตรส่งเสริมนวัตกรรม เร่งเวลาออกสู่ตลาด และเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขันในพื้นที่ InsurTech

ผลลัพธ์ที่คาดหวังจากการวิจัยตลาด InsurTech ของ SIS International

เมื่อร่วมมือกับ SIS International เพื่อการวิจัยตลาด InsurTech ธุรกิจต่างๆ สามารถคาดหวังผลลัพธ์ดังต่อไปนี้:

• ข้อมูลเชิงลึกของตลาดที่ครอบคลุม: SIS delivers comprehensive market insights into the dynamic InsurTech landscape, providing a deep understanding of market trends, competitive dynamics, and emerging opportunities. 
• การระบุโอกาสทางการตลาด: SIS International helps businesses identify untapped market opportunities within the InsurTech space, enabling them to capitalize on emerging trends and customer needs. 
• การเปรียบเทียบการแข่งขัน: SIS International conducts a thorough competitive benchmarking analysis to assess the strengths, weaknesses, and strategies of key players in the InsurTech market. 
• ข้อมูลเชิงลึกและความชอบของลูกค้า: SIS International provides in-depth insights into customer preferences, behaviors, and expectations within the InsurTech space. 
• คำแนะนำด้านกฎระเบียบและการปฏิบัติตามข้อกำหนด: We offer regulatory and compliance guidance to help businesses navigate the insurance industry’s complex regulatory landscape. 

เทคโนโลยีและเครื่องมือในการวิจัยตลาด Insurtech

In the rapidly evolving landscape of InsurTech, the integration of advanced technologies and tools has become instrumental in driving innovation, enhancing customer experiences, and optimizing business operations. From AI and machine learning (ML) to blockchain and data analytics, InsurTech companies leverage multiple cutting-edge technologies to revolutionize the insurance industry and elevate market research capabilities.

• AI: บริษัทอินชัวร์เทคใช้ประโยชน์จากพลังของ AI เพื่อปรับปรุงกระบวนการต่างๆ รวมถึงการประกันภัย การประมวลผลข้อเรียกร้อง และการบริการลูกค้า
• มล.: อัลกอริธึม ML วิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมหาศาลเพื่อดึงข้อมูลเชิงลึกที่นำไปใช้ได้จริงและคาดการณ์พฤติกรรมของลูกค้า
• เทคโนโลยีบล็อกเชน: เทคโนโลยีบล็อคเชนช่วยเพิ่มความปลอดภัยของข้อมูลและความโปร่งใสในอุตสาหกรรมประกันภัย ช่วยให้การทำธุรกรรมราบรื่นและลดความเสี่ยงในการฉ้อโกง

ปัจจัยขับเคลื่อนเบื้องหลังการเติบโตของตลาด InsurTech

ตลาด InsurTech กำลังประสบกับการเติบโตอย่างรวดเร็วโดยได้รับแรงหนุนจากปัจจัยสำคัญหลายประการ:

• การเปลี่ยนแปลงความต้องการของผู้บริโภค: ความชอบและพฤติกรรมของผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงไปผลักดันความต้องการโซลูชั่นประกันภัยที่เป็นส่วนตัว สะดวก และเปิดใช้งานทางดิจิทัลมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้บริโภครุ่นมิลเลนเนียลและ Gen Z กำลังมองหาประสบการณ์ประกันภัยที่ให้ความสำคัญกับดิจิทัลเป็นอันดับแรกมากขึ้น ซึ่งให้ความโปร่งใส ความยืดหยุ่น และการเข้าถึงบริการตามความต้องการ กระตุ้นให้บริษัทประกันภัยหันมาใช้โซลูชั่น InsurTech เพื่อตอบสนองความคาดหวังเหล่านี้
• การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบ: การปฏิรูปกฎระเบียบและการริเริ่มที่ส่งเสริมนวัตกรรมและการแข่งขันภายในอุตสาหกรรมประกันภัยสร้างโอกาสให้สตาร์ทอัพ InsurTech เข้าสู่ตลาด แซนด์บ็อกซ์ตามกฎระเบียบ โครงการริเริ่มธนาคารแบบเปิด และการยกเว้นตามกฎระเบียบสำหรับสตาร์ทอัพ InsurTech กำลังลดอุปสรรคในการเข้าสู่และส่งเสริมสภาพแวดล้อมที่เอื้ออำนวยสำหรับการทดลองและนวัตกรรม
• การหยุดชะงักของอุตสาหกรรม: The traditional insurance industry faces disruption from agile and tech-savvy InsurTech startups that challenge conventional business models and practices. These startups are reimagining insurance processes, such as underwriting, claims processing, and distribution, leveraging technology to drive efficiency, transparency, and customer-centricity in the insurance value chain.
• การเพิ่มขึ้นของข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล: การแพร่กระจายของแหล่งข้อมูล รวมถึงอุปกรณ์ IoT โซเชียลมีเดีย และอุปกรณ์สวมใส่ ทำให้เกิดข้อมูลจำนวนมหาศาลที่บริษัทประกันภัยสามารถนำไปใช้เพื่อรับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับพฤติกรรมของลูกค้า โปรไฟล์ความเสี่ยง และแนวโน้มของตลาด บริษัทสตาร์ทอัพด้าน InsurTech ใช้การวิเคราะห์ข้อมูลและอัลกอริธึมการเรียนรู้ของเครื่องจักรเพื่อดึงข้อมูลเชิงลึกที่นำไปใช้ได้จริงจากข้อมูล ช่วยให้บริษัทประกันภัยสามารถตัดสินใจรับประกันภัยโดยมีข้อมูลมากขึ้น ปรับแต่งข้อเสนอให้เหมาะกับแต่ละบุคคล และปรับกลยุทธ์การกำหนดราคาให้เหมาะสม
• ความต้องการผลิตภัณฑ์ที่เป็นนวัตกรรม: การแข่งขันที่เพิ่มขึ้นและความคาดหวังของลูกค้าผลักดันความต้องการผลิตภัณฑ์และบริการประกันภัยที่เป็นนวัตกรรมใหม่ที่นำเสนอคุณค่าที่เพิ่มขึ้นและจัดการกับความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่ บริษัทสตาร์ทอัพ InsurTech กำลังเปิดตัวผลิตภัณฑ์ที่เป็นนวัตกรรม เช่น การประกันภัยตามการใช้งาน การประกันภัยแบบ peer-to-peer และการประกันภัยแบบพาราเมตริก ที่รองรับตลาดเฉพาะกลุ่มและจัดการกับกลุ่มลูกค้าที่ก่อนหน้านี้ด้อยโอกาส
• การลงทุนร่วมลงทุน: Growing investor interest and venture capital investment in the Insurance Technology sector are fueling the growth of innovative startups and driving industry disruption. Venture capital funding is pouring into Insurance Technology startups, enabling them to scale their operations, expand their market reach, and accelerate product development initiatives.

กลุ่มชั้นนำภายในตลาด InsurTech

The InsurTech market encompasses various segments and sub-sectors, each with unique characteristics and growth opportunities. Some of the leading segments within the InsurTech market include:

• แพลตฟอร์มการจัดจำหน่ายดิจิทัล: แพลตฟอร์มการจัดจำหน่ายแบบดิจิทัลช่วยให้บริษัทประกันภัยสามารถเข้าถึงลูกค้าผ่านช่องทางออนไลน์ แอพมือถือ และตลาดดิจิทัล แพลตฟอร์มเหล่านี้อำนวยความสะดวกในการซื้อกรมธรรม์ การเปรียบเทียบการซื้อ และความสามารถในการบริการตนเองได้อย่างราบรื่น ช่วยเพิ่มความสะดวกและการเข้าถึงของลูกค้า
• การวิเคราะห์ข้อมูลและข้อมูลเชิงลึก: โซลูชันการวิเคราะห์ข้อมูลและข้อมูลเชิงลึกใช้ประโยชน์จากเทคนิคการวิเคราะห์ขั้นสูง เช่น การสร้างแบบจำลองเชิงคาดการณ์ การเรียนรู้ของเครื่อง และการแสดงภาพข้อมูล เพื่อดึงข้อมูลเชิงลึกที่นำไปปฏิบัติได้จากข้อมูลที่มีโครงสร้างและไม่มีโครงสร้างจำนวนมหาศาล โซลูชันเหล่านี้ช่วยให้บริษัทประกันภัยปรับปรุงความแม่นยำในการรับประกันภัย ตรวจจับกิจกรรมการฉ้อโกง และปรับกลยุทธ์การกำหนดราคาให้เหมาะสม
• การประมวลผลและการจัดการข้อเรียกร้อง: โซลูชันการประมวลผลและการจัดการการเรียกร้องช่วยปรับปรุงกระบวนการจัดการการเรียกร้อง ตั้งแต่การรายงานเบื้องต้นไปจนถึงการชำระหนี้ โดยใช้ประโยชน์จากระบบอัตโนมัติ อัลกอริธึมที่ขับเคลื่อนด้วย AI และเวิร์กโฟลว์ดิจิทัล โซลูชันเหล่านี้ช่วยลดเวลาดำเนินการเรียกร้องสินไหม ปรับปรุงความถูกต้องแม่นยำของการเรียกร้อง และเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้าโดยให้การแก้ปัญหาการเรียกร้องสินไหมที่รวดเร็วและมีประสิทธิภาพมากขึ้น
• เทเลเมติกส์และการประกันภัยตามการใช้งาน (UBI): โซลูชันเทเลเมติกส์และ UBI ใช้อุปกรณ์ IoT เซ็นเซอร์เทเลเมติกส์ และแอปมือถือเพื่อติดตามพฤติกรรมของผู้ขับขี่ สมรรถนะของยานพาหนะ และรูปแบบการใช้งาน บริษัทประกันภัยใช้ประโยชน์จากข้อมูลนี้เพื่อเสนอกรมธรรม์ประกันภัยเฉพาะบุคคลตามพฤติกรรมการขับขี่จริง จูงใจพฤติกรรมการขับขี่ที่ปลอดภัย และลดปัจจัยเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับอุบัติเหตุและการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน
• การประกันภัยแบบเพียร์ทูเพียร์ (P2P): แพลตฟอร์มประกันภัย P2P ช่วยให้บุคคลสามารถรวบรวมทรัพยากรและแบ่งปันความเสี่ยงด้านการประกันภัยภายในโมเดลที่อิงชุมชน แพลตฟอร์มเหล่านี้ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีบล็อกเชนและสัญญาอัจฉริยะเพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมประกันภัยที่โปร่งใสและกระจายอำนาจ ลดค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการ และเพิ่มขีดความสามารถของผู้บริโภคในการมีส่วนร่วมในการจัดเตรียมการแบ่งปันความเสี่ยง
• ตลาดอินชัวร์เทค: InsurTech marketplaces aggregate insurance products and services from multiple providers, allowing consumers to compare offerings, obtain quotes, and purchase policies through a single platform. These marketplaces provide consumers choice, transparency, and convenience while enabling insurers to expand their distribution channels and reach new customer segments.
• การประกันภัยทางไซเบอร์และการบริหารความเสี่ยง: Cyber insurance and risk management solutions address the growing threat of cyberattacks and data breaches by offering insurance coverage and risk mitigation services to businesses and organizations. These solutions help companies to protect against financial losses, reputational damage, and regulatory penalties resulting from cyber incidents.

โอกาส

InsurTech gives insurers access to more and better data than ever before. They can already collect data from wearable devices that track biometrics and health. Soon, they will use automobile and home sensors. They will also collect data from sensors from supply chains and business operations. They will use satellite imagery and drones. The possibilities are endless.

Since so much data is available, InsurTech companies can now offer customized policies. For example, these startups can use telematics to examine a client’s driving history. They can employ speed, turning, and braking patterns to judge driving ability. It then becomes more straightforward to decide whether to issue a policy. These new technologies can also help calculate premiums.

บริษัทประกันภัยที่มีความชำนาญกำลังร่วมมือกับสตาร์ทอัพ InsurTech พวกเขากำลังร่วมกันสร้างโซลูชันนำร่องที่จะเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรม บริษัทประกันภัยมองเห็นโอกาสที่จะให้ InsurTech จัดการกับปัญหาเฉพาะ ซึ่งอาจใช้เวลานานกว่ามากในการจัดการ บริษัทประกันภัยแบบดั้งเดิมจะค้นพบความเสี่ยงและความต้องการความคุ้มครองที่เกิดขึ้นใหม่เมื่อมีปฏิสัมพันธ์กับบริษัทสตาร์ทอัพ จากนั้นพวกเขาสามารถปรับปรุงและปรับเปลี่ยนพอร์ตโฟลิโอผลิตภัณฑ์ของตนตามการตอบสนอง

บริษัทบางแห่งกำลังปฏิวัติอุตสาหกรรม พวกเขากำลังเปิดรับอุปกรณ์สวมใส่ การตรวจสอบ แอพ Big Data และเทคโนโลยีอื่นๆ เพื่อใช้ข้อมูลเพื่อลดต้นทุนและปรับปรุงความสัมพันธ์กับลูกค้า การวิจัยตลาด InsurTech ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความต้องการของลูกค้าที่ยังไม่ได้รับการตอบสนองและข้อมูลเชิงลึกด้านการแข่งขัน

ความท้าทายด้านอินชัวร์เทค

One of the main challenges faced by the InsurTech sector is Regulation. These startups must be compliant, but they also need a competitive edge. InsurTech firms are innovative, but regulation remains strict and unsophisticated. Insurers often find it hard to make things easier for consumers, and the complex nature of the rules makes this impossible.

Another challenge is resistance to new ideas. By the nature of their business, insurance companies are risk-averse. Insurance is also labor intensive. Staff, travel, and documentation comprise the highest costs. Eighty percent of the activities done by insurance employees are repetitive and redundant. They also don’t create value. Data-driven software and automated processes could be the answer—however, these call for cultural change to embrace innovation.

The third challenge is the cybersecurity threat. Industry analysts have identified “cyber incidents” as the third most significant business risk, behind business interruption and market developments. It is also the number one emerging risk for the long-term future of businesses. InsurTech relies on the Internet of Things. However, IoT devices often lack stringent security measures, and the potential for loss is enormous.

ความน่าดึงดูดใจของอุตสาหกรรม: การวิเคราะห์ห้ากองกำลังของพอร์เตอร์

กรอบการทำงาน Five Forces ของ Porter นำเสนอแนวทางที่มีโครงสร้างเพื่อวิเคราะห์พลวัตทางการแข่งขันและความน่าดึงดูดของอุตสาหกรรม นี่คือวิธีที่ Porter's Five Forces นำไปใช้กับอุตสาหกรรม InsurTech:

• การคุกคามของผู้เข้ามาใหม่: ภัยคุกคามของผู้เข้ามาใหม่ในอุตสาหกรรม InsurTech อยู่ในระดับปานกลางถึงสูง โดยได้แรงหนุนจากอุปสรรคที่ต่ำในการเข้าสู่อุตสาหกรรมและความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี ในขณะที่อุตสาหกรรมต้องการการลงทุนจำนวนมากในด้านเทคโนโลยี ความสามารถ และการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ความพร้อมของการระดมทุนร่วมลงทุนและการเข้าถึงเครื่องมือดิจิทัลขั้นสูงได้ช่วยลดอุปสรรคสำหรับสตาร์ทอัพ อย่างไรก็ตาม บริษัทประกันภัยที่จัดตั้งขึ้นซึ่งเป็นที่ยอมรับในแบรนด์ที่แข็งแกร่ง ความเชี่ยวชาญด้านกฎระเบียบ และความสัมพันธ์กับลูกค้าที่มีอยู่ อาจขัดขวางบริษัทประกันภัยรายใหม่ผ่านการประหยัดจากขนาดและผลกระทบของเครือข่าย
• อำนาจต่อรองของผู้ซื้อ: อำนาจการต่อรองของผู้ซื้อในอุตสาหกรรม InsurTech นั้นแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับกลุ่มและกลุ่มลูกค้า กำลังผู้ซื้อค่อนข้างสูงในกลุ่มต่างๆ เช่น แพลตฟอร์มการจัดจำหน่ายแบบดิจิทัลและตลาด InsurTech ซึ่งผู้บริโภคสามารถเข้าถึงผู้ให้บริการหลายรายและข้อมูลราคาที่โปร่งใส ในทางกลับกัน ในส่วนต่างๆ เช่น การประกันภัยทางไซเบอร์และบริการบริหารความเสี่ยงเฉพาะทาง ซึ่งบริษัทประกันภัยนำเสนอผลิตภัณฑ์และความเชี่ยวชาญเฉพาะกลุ่ม กำลังของผู้ซื้ออาจลดลงเนื่องจากทางเลือกที่จำกัดและคุณค่าที่นำเสนอที่แตกต่างกัน
• อำนาจต่อรองของซัพพลายเออร์: อำนาจการต่อรองของซัพพลายเออร์ในอุตสาหกรรม InsurTech ค่อนข้างต่ำ เนื่องจากผู้ให้บริการเทคโนโลยี บริษัทวิเคราะห์ข้อมูล และซัพพลายเออร์อื่นๆ มีจำนวนมากและมักจะแข่งขันกันเพื่อเป็นพันธมิตรกับสตาร์ทอัพและบริษัทประกันภัยของ InsurTech อย่างไรก็ตาม ในส่วนต่างๆ เช่น การวิเคราะห์ข้อมูลและ AI ซึ่งต้องใช้ความเชี่ยวชาญเฉพาะทางและอัลกอริธึมที่เป็นกรรมสิทธิ์ ซัพพลายเออร์ชั้นนำอาจใช้อำนาจต่อรองได้บ้าง โดยหลักแล้วหากพวกเขามีความสามารถเฉพาะตัวหรือถือสิทธิ์ในทรัพย์สินทางปัญญาอันมีค่า
• การคุกคามของตัวสำรอง: The threat of substitutes in the InsurTech industry is moderate, as traditional insurers and other financial services providers may offer alternative solutions to meet customer needs. However, InsurTech startups differentiate themselves through technology-driven innovation, personalized offerings, and superior customer experiences, reducing the attractiveness of traditional insurance products and increasing switching costs for consumers. Additionally, emerging technologies such as blockchain and decentralized finance (DeFi) could disrupt conventional insurance models and serve as potential substitutes in the future.
• การแข่งขันที่รุนแรง: การแข่งขันภายในอุตสาหกรรม InsurTech มีสูง โดยได้รับแรงหนุนจากสตาร์ทอัพ บริษัทประกันภัยที่จัดตั้งขึ้น และบริษัทเทคโนโลยีที่แย่งชิงส่วนแบ่งการตลาดและสร้างความแตกต่าง บริษัทสตาร์ทอัพด้าน InsurTech แข่งขันกันในด้านนวัตกรรม ความคล่องตัว และการให้ลูกค้าเป็นศูนย์กลาง ในขณะที่บริษัทประกันภัยที่จัดตั้งขึ้นใช้ประโยชน์จากชื่อเสียงของแบรนด์ เครือข่ายการจัดจำหน่าย และความเชี่ยวชาญด้านกฎระเบียบเพื่อรักษาอำนาจเหนือตลาด ความร่วมมือ การเข้าซื้อกิจการ และพันธมิตรเชิงกลยุทธ์เป็นกลยุทธ์ทั่วไปที่ผู้เล่นใช้ในการรวมตำแหน่งทางการตลาด ขยายพอร์ตโฟลิโอผลิตภัณฑ์ และสร้างความได้เปรียบทางการแข่งขัน

บริการของ SIS International ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ก้าวไปสู่ภูมิทัศน์ InsurTech ได้อย่างไร

SIS International ให้บริการวิจัยและให้คำปรึกษาอย่างครอบคลุมเพื่อช่วยให้ธุรกิจต่างๆ นำทางภูมิทัศน์ InsurTech ที่ซับซ้อนและพัฒนาอย่างรวดเร็ว นี่คือวิธีที่บริการของเราสามารถเพิ่มมูลค่าให้กับโครงการ InsurTech ของคุณ:

• การวิจัยและวิเคราะห์ตลาด: SIS International ดำเนินการวิจัยตลาดเชิงลึกและการวิเคราะห์เพื่อให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับแนวโน้มของตลาด พลวัตของการแข่งขัน ความต้องการของลูกค้า และการพัฒนาด้านกฎระเบียบภายในอุตสาหกรรม InsurTech ทีมนักวิจัยที่มีประสบการณ์ของเราใช้วิธีการวิจัยทั้งเชิงคุณภาพและเชิงปริมาณผสมผสานกันเพื่อรวบรวมข้อมูลที่นำไปใช้ได้จริงและระบุโอกาสในการเติบโตสำหรับธุรกิจของคุณ
• ความฉลาดทางการแข่งขัน: SIS helps businesses gain a competitive edge by providing tailored competitive intelligence solutions, including competitor benchmarking, SWOT analysis, and market positioning assessments. 
• ข้อมูลเชิงลึกของลูกค้า: Through targeted customer insights research, SIS International helps businesses understand customer needs, preferences, and behaviors. 
• ความเป็นผู้นำทางความคิดในอุตสาหกรรม: Through custom research reports, white papers, and industry thought leadership programs, SIS helps businesses establish thought leadership and build credibility within the InsurTech industry. Our industry experts and analysts collaborates with clients to develop compelling content that addresses key industry challenges, trends, and opportunities, positioning them as trusted advisors and industry influencers.
• บริการให้คำปรึกษาเชิงกลยุทธ์: เราให้บริการที่ปรึกษาเชิงกลยุทธ์เพื่อช่วยให้ธุรกิจต่างๆ พัฒนาและดำเนินการตามกลยุทธ์ InsurTech ที่มีประสิทธิผล รวมถึงกลยุทธ์ในการเข้าสู่ตลาด กลยุทธ์การพัฒนาผลิตภัณฑ์ และกลยุทธ์การเป็นหุ้นส่วน ที่ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญของเราทำงานอย่างใกล้ชิดกับลูกค้าเพื่อประเมินโอกาสทางการตลาด ประเมินตัวเลือกเชิงกลยุทธ์ และกำหนดคำแนะนำที่สามารถนำไปปฏิบัติได้ซึ่งขับเคลื่อนการเติบโตของธุรกิจและความสามารถในการทำกำไร

สถานที่ตั้งโรงงานของเราในนิวยอร์ก

11 E 22nd Street, ชั้น 2, นิวยอร์ก, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

เกี่ยวกับ เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล

เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล เสนอการวิจัยเชิงปริมาณ เชิงคุณภาพ และเชิงกลยุทธ์ เราให้ข้อมูล เครื่องมือ กลยุทธ์ รายงาน และข้อมูลเชิงลึกเพื่อการตัดสินใจ นอกจากนี้เรายังดำเนินการสัมภาษณ์ การสำรวจ การสนทนากลุ่ม และวิธีการและแนวทางการวิจัยตลาดอื่นๆ ติดต่อเรา สำหรับโครงการวิจัยการตลาดครั้งต่อไปของคุณ