การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคาร

Banking technology is a union of several unrelated disciplines. It includes information technology, finance, communication technology, computer science, and marketing science. The term refers to the use of these disciplines to glean high-level information. This information will enable banks to offer better services to customers. With banking tech, banks can provide consistent, secure, affordable services. They can also maintain competitive advantages over other banks.

ทำความเข้าใจกับการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคาร

การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารเกี่ยวข้องกับการศึกษาแนวโน้มที่เกิดขึ้น การประเมินโซลูชันทางเทคโนโลยี และการประเมินความต้องการของผู้บริโภคเพื่อแจ้งการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ภายในอุตสาหกรรมการธนาคาร การวิจัยประเภทนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อระบุโอกาสในการสร้างนวัตกรรม เพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน และปรับปรุงประสบการณ์โดยรวมของลูกค้าภายในสถาบันการธนาคาร

เหตุใดธุรกิจจึงต้องมีการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคาร?

Banking technology market research enables businesses to stay abreast of emerging trends and technological advancements shaping the banking industry. It also empowers businesses to identify opportunities for innovation and differentiation. 

Furthermore, banking technology market research helps businesses navigate regulatory complexities and compliance requirements associated with adopting new technologies. However, it brings many other benefits for businesses, including: 

• การตัดสินใจอย่างมีข้อมูล: การวิจัยตลาดให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าเกี่ยวกับแนวโน้มที่เกิดขึ้น ความต้องการของผู้บริโภค และภาพรวมการแข่งขัน ธุรกิจสามารถตัดสินใจโดยใช้ข้อมูลรอบด้านเกี่ยวกับการลงทุนด้านเทคโนโลยี การพัฒนาผลิตภัณฑ์ และการริเริ่มเชิงกลยุทธ์

• ความได้เปรียบทางการแข่งขัน: การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารช่วยให้ธุรกิจสามารถระบุโอกาสเฉพาะ สร้างความแตกต่างในข้อเสนอของตน และนำเสนอโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรมใหม่ที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไป

• ประสบการณ์ลูกค้าที่เพิ่มขึ้น: การวิจัยนี้ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ปรับแต่งผลิตภัณฑ์และบริการของตนให้ตรงตามความต้องการเฉพาะของลูกค้า ซึ่งนำไปสู่ความพึงพอใจและความภักดีที่เพิ่มขึ้น

• การลดความเสี่ยง: การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารช่วยให้ธุรกิจสามารถระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นและพัฒนากลยุทธ์ในการลดความเสี่ยง เพื่อให้มั่นใจว่าการนำโซลูชันเทคโนโลยีไปใช้งานเป็นไปอย่างราบรื่น

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารช่วยให้ธุรกิจรับทราบข้อมูลเกี่ยวกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและมาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนด เพื่อให้มั่นใจว่าความคิดริเริ่มด้านเทคโนโลยีจะสอดคล้องกับกรอบกฎหมายและข้อบังคับ

การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารแตกต่างจากการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมอย่างไร

Banking technology market research specifically focuses on evaluating and analyzing technological solutions and advancements relevant to the banking industry. This includes digital banking platforms, mobile payments, blockchain technology, artificial intelligence, and cybersecurity solutions. In contrast, traditional market research tends to have a broader focus. 

Moreover, banking technology market research significantly emphasizes understanding and navigating regulatory requirements and compliance standards specific to the banking sector. This includes regulations related to data privacy, cybersecurity, financial transactions, and customer protection. Traditional market research may touch on regulatory considerations but typically not to the same extent as banking technology market research.

สิ่งที่คาดหวังจากการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคาร:

ในขอบเขตของการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคาร ธุรกิจต่างๆ สามารถคาดหวังผลลัพธ์ที่สำคัญหลายประการ ได้แก่:

ความเชี่ยวชาญเฉพาะทาง:

Banking technology market research is conducted by seasoned professionals boasting specialized acumen in the banking sector and technological innovations. These experts provide tailored insights and strategic recommendations to navigate the ever-evolving banking landscape.

ข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล:

Businesses can anticipate data-centric recommendations to streamline operational processes, enhance customer experiences, and mitigate risks inherent to technological transformations.

ข้อเสนอแนะเชิงกลยุทธ์:

Beyond surface-level analysis, banking technology market research furnishes strategic recommendations tailored to businesses’ unique needs and objectives. 

แนวโน้มปัจจุบันในตลาดเทคโนโลยีการธนาคาร:

แนวโน้มที่น่าสังเกตหลายประการกำลังกำหนดทิศทางของอุตสาหกรรม โดยนำเสนอข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าสำหรับธุรกิจที่ต้องเผชิญกับความซับซ้อนของภาคการธนาคาร และนี่คือแนวโน้มปัจจุบันบางส่วนในการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคาร:

• ปัญญาประดิษฐ์และการเรียนรู้ของเครื่อง: Artificial intelligence (AI) and machine learning (ML) are revolutionizing various aspects of banking, from customer service chatbots and virtual assistants to fraud detection algorithms and personalized financial recommendations. These technologies enable banks to automate processes, analyze vast amounts of data, and deliver more customized customer services.

• Blockchain และ Cryptocurrency: Blockchain technology and cryptocurrencies disrupt traditional banking systems, offering alternative methods for financial transactions, asset management, and cross-border payments. Banks are exploring blockchain-based solutions to improve transparency, security, and efficiency in their operations while also considering the potential implications of digital currencies for the future of banking.

• การบูรณาการระบบธนาคารแบบเปิดและ API: Open banking initiatives and API (Application Programming Interface) integration foster collaboration and innovation within the banking industry. Banks are leveraging APIs to enable seamless integration with third-party fintech providers, allowing customers to access a broader range of financial services and applications from multiple providers within a single banking platform.

โอกาสในตลาดเทคโนโลยีการธนาคารสำหรับธุรกิจ

Businesses have ample opportunities to leverage innovative solutions and capitalize on emerging trends. These opportunities encompass various areas where companies can harness technology to drive growth, enhance customer experiences, and stay competitive in the banking sector. Here are some key opportunities in the banking technology market for businesses:

• ความร่วมมือด้านฟินเทค: การร่วมมือกับบริษัทฟินเทคนำเสนอโอกาสให้ธุรกิจต่างๆ ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีล้ำสมัยและโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรมเพื่อยกระดับบริการด้านการธนาคารของตน ความร่วมมือด้าน Fintech ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ใช้ประโยชน์จากความเชี่ยวชาญของบริษัทสตาร์ทอัพและบริษัทเฉพาะทาง เร่งการพัฒนาและการนำเทคโนโลยีใหม่ๆ มาใช้ เช่น การชำระเงินดิจิทัล robo-advisor และโซลูชันบล็อกเชน

• บริการทางการเงินส่วนบุคคล: By leveraging data analytics and artificial intelligence, businesses can offer personalized financial services tailored to individual customers’ unique needs and preferences. 

• โซลูชั่นความปลอดภัยทางไซเบอร์: With the increasing threat of cyber-attacks and data breaches, businesses can invest in robust cybersecurity solutions to protect customer data and secure banking operations. Offering advanced cybersecurity services such as threat detection, incident response, and data encryption helps businesses build customer trust and differentiate themselves in the market.

ความท้าทายของการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารสำหรับธุรกิจ

Customer expectations are changing. More customers are using their phones for transactions, for example. More than half of all customers rely on mobile banking. However, banks should not think about mass branch closures just yet. Customers still like dealing with their local branches. One large bank added an option to order checks through its mobile app after market research showed that it mattered in customers’ decision to bank there.

Customer engagement is another challenge. Banking will remain very competitive for the foreseeable future. Banks must ensure that they do not lose wallet share. Banks must give customers what they want. And what do customers want? Customers want rewards for their business. They also want banks to “see them as people.” Another universal want is a desire for wealth-building advice.

A third challenge is the proliferation of FinTech companies. These companies are (usually) startups that use software to provide financial services. The growing popularity of FinTech companies is upsetting the traditional banking model. The industry has seen massive changes in technology, culture, and operations. Conventional banks cannot adjust to the changes fast enough, creating a considerable challenge. Other challenges include:

• การเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยีอย่างรวดเร็ว: The pace of technological change in the banking industry is relentless, making it challenging for businesses to keep pace with the latest advancements and trends. Effective market research can help businesses stay abreast of emerging technologies such as artificial intelligence, blockchain, and biometrics and their potential implications for banking operations and customer experiences.

• ความซับซ้อนด้านกฎระเบียบ: ภาคการธนาคารได้รับการควบคุมอย่างเข้มงวด โดยมีข้อกำหนดที่เข้มงวดเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัวของข้อมูล ความปลอดภัยทางไซเบอร์ ธุรกรรมทางการเงิน และการคุ้มครองผู้บริโภค ธุรกิจที่ดำเนินการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารจะต้องสำรวจภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่ซับซ้อน และรับรองการปฏิบัติตามกรอบการกำกับดูแลต่างๆ เช่น กฎระเบียบ GDPR, CCPA, PSD2 และ KYC

- แนวการแข่งขัน: ตลาดเทคโนโลยีการธนาคารมีการแข่งขันสูง โดยมีบริษัทสตาร์ทอัพฟินเทค ธนาคารที่จัดตั้งขึ้น และผู้จำหน่ายเทคโนโลยีจำนวนมากที่แย่งชิงส่วนแบ่งตลาด ธุรกิจที่ดำเนินการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารจะต้องวิเคราะห์ภูมิทัศน์การแข่งขันอย่างรอบคอบ ระบุคู่แข่งที่สำคัญ และสร้างความแตกต่างให้กับข้อเสนอโดยพิจารณาจากคุณค่าที่มีเอกลักษณ์ โซลูชันที่เป็นนวัตกรรม และประสบการณ์ของลูกค้าที่เหนือกว่า

การวิจัยตลาดสามารถช่วยได้อย่างไร

ในองค์กรส่วนใหญ่ การวิจัยเป็นทรัพยากรที่ถูกมองข้ามในระหว่างขั้นตอนการวางแผน การวิจัยที่ออกแบบมาอย่างดีเริ่มต้นด้วยการตรวจสอบข้อมูลที่สังเกตได้ จากนั้นจะย้ายไปยังการสำรวจโดยเจตนากับกลุ่มเป้าหมาย การวิจัยควรมุ่งเน้นไปที่เป้าหมายที่ตั้งไว้ก่อนที่จะเริ่ม

In short, research should not only result in charts and graphs. Market research helps banks by giving them detailed recommendations for action. It shows banks how their customers can best meet their objectives. It should identify the challenges banks are facing and identify opportunities for them to overcome those barriers. It should also identify gaps in the brand image of financial institutions. Market research enables these institutions to build stronger brands.

ธนาคารจะต้องเข้าใจฐานลูกค้าของตนเพื่อค้นหาลูกค้าที่มีศักยภาพรายใหม่ การวิจัยตลาดตอบคำถามเช่น:

• ใครจะใช้ผลิตภัณฑ์และบริการของธนาคาร?
• ลูกค้าอยู่ในช่วงอายุเท่าไร?
• สถานภาพการสมรส ระดับรายได้ และที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ของพวกเขาเป็นอย่างไร?
• พวกเขาส่วนใหญ่เป็นผู้ชายหรือผู้หญิง?

There are many ways to carry out market research. Most of it will call for the services of a market research company. However, banks can do some of their research at little cost. Market research is not perfect, but it’s a tool worth having. It helps banks discover whether a market exists for their products and services and avoid costly mistakes.

สถานที่ตั้งโรงงานของเราในนิวยอร์ก

11 E 22nd Street, ชั้น 2, นิวยอร์ก, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

เกี่ยวกับ เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล

เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล เสนอการวิจัยเชิงปริมาณ เชิงคุณภาพ และเชิงกลยุทธ์ เราให้ข้อมูล เครื่องมือ กลยุทธ์ รายงาน และข้อมูลเชิงลึกเพื่อการตัดสินใจ นอกจากนี้เรายังดำเนินการสัมภาษณ์ การสำรวจ การสนทนากลุ่ม และวิธีการและแนวทางการวิจัยตลาดอื่นๆ ติดต่อเรา สำหรับโครงการวิจัยการตลาดครั้งต่อไปของคุณ