การวิจัยตลาด WealthTech

WealthTech, a combination of wealth and technology, is a subset of FinTech. It is growing in its role in working with the wealthy and is of particular interest to those who want to build an advisory practice. Analysts expect it to enhance the services already available for the niche. They do not expect it to supplant the need for financial advisors in the immediate future.

เทคโนโลยีความมั่งคั่งคืออะไร?

Wealth technology, often referred to as “WealthTech,” represents a subset of financial technology focusing on enhancing wealth management and investment services. It encompasses a range of digital tools and platforms designed to optimize the management of personal and institutional wealth. 

หัวใจสำคัญของเทคโนโลยีความมั่งคั่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อทำให้เป็นประชาธิปไตยในการเข้าถึงโอกาสในการลงทุนและคำแนะนำทางการเงิน ช่วยให้ผู้ชมในวงกว้างสามารถมีส่วนร่วมในกิจกรรมสร้างความมั่งคั่งซึ่งครั้งหนึ่งเคยเป็นโดเมนเฉพาะของบุคคลที่ร่ำรวยและนักลงทุนสถาบัน ด้วยการวิจัยตลาดของ WealthTech บริษัทต่างๆ จะได้รับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับพฤติกรรมของผู้บริโภค ภูมิทัศน์การแข่งขัน และความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี ซึ่งเป็นเครื่องมือสำคัญในการพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการที่เน้นผู้ใช้เป็นศูนย์กลาง

ความสำคัญของการวิจัยตลาด WealthTech

WealthTech market research provides a clear understanding of the regulatory environment, ensuring that innovations comply with the latest financial regulations. This research also helps identify new market segments and opportunities for growth, allowing firms to expand their reach and diversify their offerings in a manner that resonates with emerging consumer demands.

Moreover, WealthTech market research is instrumental in competitive analysis. Detailed knowledge about competitors’ strengths, weaknesses, and strategic moves can be the difference between leading the pack and lagging. The insights gained from this research enable companies to craft unique value propositions that distinguish their services in a crowded marketplace. In any case, it has multiple benefits for businesses, including: 

• การลดความเสี่ยง: This research helps companies prepare for and mitigate risks by identifying potential threats and forecasting market shifts. Proactive risk management is critical in the volatile realm of finance.

• ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี: Wealth technology market research simplifies keeping abreast of cutting-edge technologies. Companies can discern which innovations will be disruptive and how to integrate them into their current operations to stay ahead of the curve.

• ความได้เปรียบในการแข่งขัน: WealthTech market research provides the intelligence needed to carve out a unique market position in a fiercely competitive landscape. Knowledge about competitors and industry benchmarks enables companies to develop strategies differentiating their services.

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: เมื่อกรอบการกำกับดูแลมีการพัฒนา การปฏิบัติตามข้อกำหนดจึงเป็นสิ่งสำคัญ การวิจัยตลาดนำเสนอข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับแนวโน้มด้านกฎระเบียบ ช่วยให้บริษัทต่างๆ จัดการกับความซับซ้อนของการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทางกฎหมายที่อาจเกิดขึ้น

• ความร่วมมือเชิงกลยุทธ์: การวิจัยตลาดของ WealthTech สามารถระบุโอกาสในการทำงานร่วมกันที่อาจนำไปสู่ช่องทางธุรกิจใหม่หรือการนำเสนอบริการที่ได้รับการปรับปรุง

ทำไมต้องใช้ WealthTech

Can computers replace humans and give sound financial advice? Financial investment advisors often have minimum asset requirements of $500,000 or more. These requirements put them out of the reach of younger and lower-net-worth individuals. Persons in these categories have to go the DIY route, which may not always be workable or advisable.

Robo-advisors can remove the expensive middleman and automate key processes. They level the playing field so anyone can join in. Of course, there are a few cons. A financial advisor can provide insights that a robot cannot. Human advisors are also better at helping investors set lifetime goals and strategies. Still, WealthTech’s ease of use and low-cost threshold make it an excellent tool for investors.

ปัญญาประดิษฐ์ใน WealthTech

There are many opportunities to use AI in wealth management. Asset managers and financial advisors use its profiling systems and portfolio management tools. Wealth management firms also use chatbots on their websites. Each firm must decide how much it will use AI, depending on the task. In this way, firms can prevent over-reliance on computer models.

นวัตกรรมดิจิทัลใน WealthTech

There is digital innovation in WealthTech. One of these innovations is distributed ledger (blockchain) technology. Wealth management companies use this technology for smart contracts and real-time settlement mechanisms. Distributed ledgers have other applications, such as storing preferences and personal information. WealthTech companies can also use it to store digital footprints. These ledgers are also suitable for storing account details, and net worth.

ใครใช้การวิจัยตลาดเทคโนโลยีความมั่งคั่ง

Banks, credit unions, and other lending organizations use wealth technology market research to enhance their product offerings, improve customer service, and develop new banking technologies that cater to their clients’ evolving needs.

ในทำนองเดียวกัน ผู้เข้ามาใหม่ในวงการการเงินพึ่งพาการวิจัยตลาดของ WealthTech อย่างมากเพื่อระบุกลุ่มเฉพาะ ทำความเข้าใจข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ และสร้างโซลูชันที่เป็นนวัตกรรมใหม่ที่ขัดขวางโมเดลทางการเงินแบบดั้งเดิม

หน่วยงานกำกับดูแลและผู้กำหนดนโยบายยังได้รับประโยชน์จากการวิจัยตลาดของ WealthTech เนื่องจากช่วยให้พวกเขาเข้าใจผลกระทบของเทคโนโลยีใหม่ที่มีต่อระบบการเงิน และชี้แนะพวกเขาในการสร้างนโยบายที่ส่งเสริมนวัตกรรมในขณะที่ปกป้องผู้บริโภค

การวิจัยตลาด WealthTech กับการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิม

Traditional market research covers a broad spectrum of industries and consumer behaviors. In contrast, wealth technology market research focuses on the financial sector, emphasising technological advancements and their implications for wealth management.

Additionally, WealthTech market research delves into these regulations more deeply than traditional research, ensuring that any findings are relevant and applicable within the financial industry’s legal framework.

Unlike traditional market research, which may consider technology one of many factors, WealthTech market research places technology at the center stage. It closely examines emerging technologies like artificial intelligence, blockchain, and data analytics and their specific impact on the wealth management sector.

สิ่งที่คาดหวังจากการวิจัยตลาดเทคโนโลยีความมั่งคั่ง

เมื่อเจาะลึกการวิจัยตลาด WealthTech ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียสามารถคาดหวังการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกเชิงกลยุทธ์มากมาย รวมถึง:

วิเคราะห์แนวโน้ม:

Businesses can expect to uncover prevailing trends within the wealth technology landscape. This includes shifts in consumer behavior, adoption rates of different technologies, and the emergence of new business models shaping wealth management’s future.

ความฉลาดทางการแข่งขัน:

การวิจัยตลาดของ WealthTech ช่วยให้เข้าใจสภาพแวดล้อมการแข่งขันอย่างถ่องแท้ โดยจะระบุผู้เล่นหลัก ส่วนแบ่งการตลาด ความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ และพื้นที่ที่มีศักยภาพซึ่งธุรกิจของคุณจะมีความได้เปรียบทางการแข่งขัน

การแบ่งส่วนลูกค้า:

งานวิจัยนี้นำเสนอรายละเอียดโดยละเอียดเกี่ยวกับกลุ่มลูกค้าต่างๆ รวมถึงข้อมูลประชากร จิตวิทยา และพฤติกรรม ข้อมูลเชิงลึกดังกล่าวมีคุณค่าอย่างยิ่งในการปรับแต่งผลิตภัณฑ์และบริการให้ตรงตามความต้องการเฉพาะของกลุ่มลูกค้าที่แตกต่างกัน

การคาดการณ์ตลาด:

ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียจะได้รับการคาดการณ์เกี่ยวกับการเติบโตของตลาด การหยุดชะงักที่อาจเกิดขึ้น และการพัฒนาอื่น ๆ ในอนาคตที่อาจส่งผลกระทบต่อกลยุทธ์ทางธุรกิจของพวกเขา

ประสิทธิภาพการดำเนินงาน:

The research will also focus on insights into how wealth technology can streamline operations, reduce costs, and enhance productivity.

แนวโน้มปัจจุบันในการวิจัยตลาด WealthTech

จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องติดตามแนวโน้มล่าสุดที่กำลังขับเคลื่อนนวัตกรรมและมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจลงทุนภายในภาคส่วนนี้ และนี่คือบางส่วนของกระแสที่เกิดขึ้นในปัจจุบัน:

• ความต้องการส่วนบุคคลที่เพิ่มขึ้น: มีแนวโน้มเพิ่มขึ้นในโซลูชันการจัดการความมั่งคั่งส่วนบุคคลที่ตอบสนองเป้าหมายทางการเงินและความเสี่ยงของแต่ละบุคคล 

• การเพิ่มขึ้นของ Robo-Advisors: การแพร่หลายของ robo-advisor ยังคงเป็นแนวโน้มสำคัญ โดยการวิจัยตลาดของ WealthTech จะสำรวจผลกระทบที่มีต่อบริการให้คำปรึกษาแบบดั้งเดิม และวิธีที่พวกเขาปรับเปลี่ยนความคาดหวังของลูกค้า

• แอปพลิเคชันบล็อกเชน: เทคโนโลยีบล็อกเชนได้รับการตรวจสอบอย่างใกล้ชิดถึงศักยภาพในการปฏิวัติด้านการจัดการความมั่งคั่ง รวมถึงธุรกรรมที่ปลอดภัยและการเก็บบันทึกที่โปร่งใส

• AI และการเรียนรู้ของเครื่อง: ปัญญาประดิษฐ์และการเรียนรู้ของเครื่องอยู่ในระดับแนวหน้าของการวิเคราะห์เชิงคาดการณ์ การประเมินความเสี่ยง และกระบวนการตัดสินใจแบบอัตโนมัติ 

• เทคโนโลยีการกำกับดูแล (RegTech): The financial industry faces stringent regulatory requirements, which has increased the focus on RegTech solutions that can help firms comply efficiently and cost-effectively.

เกี่ยวกับการให้คำปรึกษาด้านการวิจัยและการกลยุทธ์ของ SIS FinTech

SIS FinTech provides comprehensive Market Research and Strategy Consulting solutions worldwide.  We assist small, medium, and large financial organizations with data, insights, tools, and strategies to navigate digital disruption and capture new opportunities.  Our key solutions include:

• โอกาสทางการตลาดและการเข้ามา
• การระบุโอกาสการควบรวมกิจการ
• กลยุทธ์การเข้าสู่ตลาด
• การวิเคราะห์การแข่งขัน
• การติดตามอุตสาหกรรม
• การวิจัยผู้บริโภค

สถานที่ตั้งโรงงานของเราในนิวยอร์ก

11 E 22nd Street, ชั้น 2, นิวยอร์ก, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

เกี่ยวกับ เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล

เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล เสนอการวิจัยเชิงปริมาณ เชิงคุณภาพ และเชิงกลยุทธ์ เราให้ข้อมูล เครื่องมือ กลยุทธ์ รายงาน และข้อมูลเชิงลึกเพื่อการตัดสินใจ นอกจากนี้เรายังดำเนินการสัมภาษณ์ การสำรวจ การสนทนากลุ่ม และวิธีการและแนวทางการวิจัยตลาดอื่นๆ ติดต่อเรา สำหรับโครงการวิจัยการตลาดครั้งต่อไปของคุณ