การวิจัยตลาด KYC

การรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ถือเป็นสิ่งสำคัญในการต่อสู้กับการฟอกเงิน

This mandatory process helps in the fight against financial crime. KYC is the process of confirming a customer’s identity when opening an account. Institutions also have to do it at intervals during the business relationship. Banks and other businesses must ensure that their clients are who they claim to be. A bank can decline to open an account if the customer fails to meet KYC requirements. Or, if there’s already a business relationship, the bank may choose to end it.

การวิจัยตลาด KYC และบทบาทในภูมิทัศน์ FinTech คืออะไร?

การวิจัยตลาด KYC เป็นกระบวนการที่ครอบคลุมซึ่งเกี่ยวข้องกับการรวบรวม วิเคราะห์ และใช้ข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าบริการทางการเงินได้รับการเสนออย่างปลอดภัย เชื่อถือได้ และเป็นไปตามข้อกำหนด กระบวนการนี้ไม่ใช่แค่เพียงขั้นตอนทางกฎหมายเท่านั้น แต่ยังเป็นการเดินทางเชิงลึกเพื่อทำความเข้าใจความต้องการ พฤติกรรม และความชอบของลูกค้า

โดยทำหน้าที่เป็นตัวป้องกันการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เพื่อให้มั่นใจว่าบริษัท FinTech ดำเนินงานภายใต้ขอบเขตของกรอบกฎหมายและข้อบังคับ ประเด็นนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งในยุคที่อาชญากรรมทางการเงินและการฉ้อโกงมีความซับซ้อนและแพร่หลาย นอกจากนี้ การวิจัยตลาด KYC ยังเป็นเครื่องมือเชิงกลยุทธ์สำหรับการบริหารความเสี่ยง ด้วยการทำความเข้าใจโปรไฟล์ของลูกค้า บริษัท FinTech จะสามารถปรับแต่งโมเดลการประเมินความเสี่ยงได้แม่นยำยิ่งขึ้น ซึ่งช่วยลดโอกาสที่จะเกิดอุบัติเหตุทางการเงินได้ 

เหตุใดธุรกิจจึงต้องการการวิจัยตลาด KYC

การวิจัยตลาด KYC ถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการปฏิบัติตามข้อบังคับและป้องกันการฉ้อโกงทางการเงิน ช่วยให้ธุรกิจดำเนินการตามกฎหมายอย่างถูกต้อง บริษัท FinTech สามารถป้องกันตนเองจากการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย หรือกิจกรรมผิดกฎหมายอื่นๆ โดยการตรวจสอบลูกค้าอย่างละเอียด

However, KYC market research offers more than a shield against legal troubles. It’s a key ingredient in building and maintaining trust with clients. Through comprehensive KYC processes, businesses can assure their clients that their financial interests and personal data are safe, thus fostering a sense of security and reliability.

อย่างไรก็ตาม ยังมีประโยชน์อื่นๆ อีกมากมายสำหรับธุรกิจ ได้แก่:

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ได้รับการปรับปรุง: One of the most immediate benefits of KYC market research is ensuring adherence to various regulatory and legal requirements. This research helps FinTech firms to identify their clients accurately, understand their financial dealings, and monitor ongoing activities, thus reducing the risk of regulatory penalties and reputational damage.

• ปรับปรุงการบริหารความเสี่ยง: KYC market research provides detailed insights into clients’ financial behaviors and backgrounds. This information is crucial for assessing lending, investments, and other financial services risks. 

• เพิ่มประสบการณ์และการรักษาลูกค้า: ในอุตสาหกรรมที่ขับเคลื่อนด้วยความไว้วางใจและความพึงพอใจของลูกค้า การวิจัยตลาด KYC ช่วยปรับแต่งบริการให้ตรงตามความต้องการเฉพาะของลูกค้าแต่ละราย ด้วยการทำความเข้าใจลูกค้ามากขึ้น บริษัท FinTech จึงสามารถเสนอผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องมากขึ้น ปรับแต่งการสื่อสาร และปรับปรุงประสบการณ์โดยรวมของลูกค้า ส่งผลให้มีอัตราการรักษาลูกค้าที่สูงขึ้น

• การตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกง: ด้วยการปฏิบัติตาม KYC ที่ครอบคลุม บริษัท FinTech สามารถลดความเสี่ยงจากการฉ้อโกงได้อย่างมาก การวิจัยนี้ช่วยระบุรูปแบบและกิจกรรมที่น่าสงสัย ทำให้บริษัทต่างๆ สามารถดำเนินมาตรการเชิงรุกเพื่อป้องกันการฉ้อโกงและปกป้องทั้งบริษัทและลูกค้าจากการสูญเสียทางการเงิน

• ความได้เปรียบทางการแข่งขัน: ในภูมิทัศน์ของ FinTech ที่มีการแข่งขันสูง การมีกระบวนการ KYC ที่แข็งแกร่งสามารถสร้างความแตกต่างได้ กระบวนการดังกล่าวช่วยเสริมชื่อเสียงของบริษัทในด้านความปลอดภัยและความน่าเชื่อถือ และทำให้สามารถเสนอโซลูชันที่ปรับแต่งได้ตามความต้องการเฉพาะของลูกค้า ทำให้บริษัทแตกต่างจากคู่แข่ง

การปฏิบัติตาม KYC คืออะไร

KYC starts with user onboarding. The process ensures that a prospective client is not using a fake or stolen identity. Banks now have many tools to help in the verification process. Fraud detection is also paramount in the KYC compliance process. Banks also have to be vigilant when it comes to high-risk transactions. Compliance is about ensuring that all the regulatory requirements are in place. The main conditions are to verify customers, detect fraud, and manage high-risk operations.

ใครใช้การวิจัยตลาด KYC?

สิ่งแรกและสำคัญที่สุด สถาบันการธนาคารแบบดั้งเดิมคือผู้ใช้หลักในการวิจัยตลาด KYC การวิจัยนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อธนาคารในการรักษาความซื่อสัตย์ ป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน และนำเสนอบริการด้านการธนาคารส่วนบุคคล

Next, online lenders and peer-to-peer lending platforms extensively use KYC market research. These platforms often lack physical customer interactions, so they rely on KYC to authenticate identities, assess creditworthiness, and manage risks. This is particularly important in an online environment where the potential for fraud and default can be higher.

Furthermore, payment processing companies and mobile wallet services employ KYC market research to verify customer identities and monitor transaction patterns. This is essential for security and a seamless and personalized user experience.

บริษัทด้านการลงทุนและบริการบริหารจัดการความมั่งคั่งกำลังนำการวิจัยตลาด KYC มาใช้มากขึ้น ในภาคส่วนที่คำแนะนำการลงทุนส่วนบุคคลเป็นสิ่งสำคัญ การทำความเข้าใจสถานการณ์ทางการเงินของลูกค้า การยอมรับความเสี่ยง และเป้าหมายการลงทุนถือเป็นสิ่งสำคัญ KYC ช่วยให้บริษัทเหล่านี้ปรับแต่งบริการให้เหมาะกับลูกค้าแต่ละราย เพื่อให้มั่นใจถึงผลลัพธ์การลงทุนที่ดีขึ้นและความพึงพอใจของลูกค้า

สุดท้ายนี้ บริษัท RegTech (Regulatory Technology) ซึ่งให้บริการโซลูชั่นทางเทคโนโลยีเพื่อช่วยให้สถาบันการเงินปฏิบัติตามกฎระเบียบได้อย่างมีประสิทธิภาพ ก็พึ่งพาการวิจัยตลาด KYC เช่นกัน บริษัทเหล่านี้ใช้ข้อมูลจากกระบวนการ KYC เพื่อพัฒนาโซลูชันขั้นสูงสำหรับการตรวจจับการฉ้อโกง การรายงานการปฏิบัติตามข้อกำหนด และการบริหารความเสี่ยง

บริษัท FinTech และ KYC

FinTech companies such as online trading firms enjoyed some leeway concerning KYC. These companies now have to meet the same standards as banks. Yet, KYC compliance can be expensive. It can impair a FinTech company’s budget and be devastating if the company is still at the fundraising stage or new to the market. On the plus side, FinTech companies provide fewer services than banks. Thus, they don’t have to do as many compliance checks.

เหตุใด RegTech จึงมีความสำคัญ

RegTech, or Regulatory Technology, is a field that aims to ease compliance processes. It centers on the automation and standardization of regulatory processes and provides high-quality technology at a low cost. RegTech arose out of the 2008 financial crisis. At that time, regulators issued penalties for non-compliance, exceeding US$200 billion. This forced banks and FinTech companies to invest more in risk management and revamp their compliance processes.

AML และ KYC ในวงการธนาคารคืออะไร?

AML ย่อมาจาก “การต่อต้านการฟอกเงิน” หมายถึงการดำเนินการเพื่อป้องกันและต่อสู้กับความผิดทางการเงิน สถาบันการเงินใช้นโยบาย AML เพื่อต่อสู้กับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการฟอกเงิน แนวทางปฏิบัติ AML นั้นกว้างกว่า KYC นโยบาย AML ของสถาบันเป็นส่วนหนึ่งของโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ครอบคลุมมากขึ้น โปรแกรมนี้ควรเป็นไปตามข้อกำหนดของข้อบังคับ AML ในท้องถิ่น

KYC Blockchain คืออะไร?

Most people associate Blockchain with digital currencies, yet it has many other uses. No authority controls the Blockchain, so it has no point of weakness. Banks and FinTech companies can use Blockchain to store customer ID details, enabling them to verify customers quickly and easily without further checks. It also allows the automation of AML risk ratings, thus limiting banks’ risk exposure.

KYC สำหรับ Bitcoin

KYC is now mandatory for people wishing to use Bitcoin exchanges. The first step is to verify your phone number. The next step requires you to verify your identity by providing copies of your ID. The ID document types depend on how much you expect to trade through your exchange. More significant amounts need stricter verification and, thus, more sensitive personal information.

เมื่อใดที่ควรทำการวิจัยตลาด KYC

การระบุเวลาที่เหมาะสมที่สุดสำหรับการดำเนินการวิจัยตลาด KYC เป็นสิ่งสำคัญในการเพิ่มผลประโยชน์สูงสุดและรับประกันการบูรณาการเข้ากับกลยุทธ์ทางธุรกิจอย่างมีประสิทธิภาพ 

ขยายสู่ตลาดใหม่

Expansion into new geographic or demographic markets requires a deep understanding of the local regulatory environment and customer expectations. KYC market research provides valuable insights into these aspects, helping businesses effectively tailor their offerings to meet local compliance standards and customer needs.

การเสริมสร้างกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยง

เมื่อบริษัท FinTech ตัดสินใจที่จะปรับปรุงกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยง การวิจัยตลาด KYC จะกลายเป็นเครื่องมือสำคัญ การวิจัยนี้ช่วยให้เข้าใจฐานลูกค้าอย่างครอบคลุม ช่วยให้บริษัทต่างๆ ปรับแต่งโมเดลความเสี่ยงของตนเองได้อย่างละเอียดและตัดสินใจเกี่ยวกับวงเงินสินเชื่อ กลยุทธ์การลงทุน และกลไกป้องกันการฉ้อโกงได้ดีขึ้น

ภายหลังการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบ

ภาพรวมด้านกฎระเบียบมีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา และเมื่อใดก็ตามที่มีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในกฎระเบียบทางการเงิน ควรทำการวิจัยตลาด KYC สิ่งนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าแนวทางปฏิบัติของบริษัทจะทันสมัยด้วยข้อกำหนดทางกฎหมายใหม่ ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงของการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดและบทลงโทษที่เกี่ยวข้อง

การจัดการกับการละเมิดความปลอดภัยหรือเหตุการณ์ฉ้อโกง

หลังจากเกิดเหตุการณ์ละเมิดความปลอดภัยหรือการฉ้อโกง การกลับมาตรวจสอบการวิจัยตลาด KYC อีกครั้งถือเป็นสิ่งสำคัญในการทำความเข้าใจว่าเหตุการณ์ดังกล่าวเกิดขึ้นได้อย่างไรและจะป้องกันได้อย่างไรในอนาคต การวิจัยนี้จะช่วยระบุช่องโหว่ในกระบวนการ KYC ที่มีอยู่และพัฒนาระบบที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้นเพื่อป้องกันความเสี่ยงในอนาคต

เหตุใดการปฏิบัติตามกฎระเบียบ KYC จึงสำคัญมาก

Identity theft, data breaches, terrorist financing are infinite possibilities for criminals. Fraudulent entities’ returns are always high, though their risks can appear low.

KYC is not only about customer screening. Verifying a company’s vendors is also necessary. Not doing so can cause businesses heavy reputational and monetary losses.

สิ่งที่คาดหวังจากการวิจัยตลาด KYC

- โปรไฟล์ลูกค้าเชิงลึก: หนึ่งในผลลัพธ์หลักของการวิจัยตลาด KYC คือการสร้างโปรไฟล์ลูกค้าโดยละเอียด โปรไฟล์เหล่านี้ครอบคลุมข้อมูลหลากหลาย รวมถึงการระบุตัวตน ประวัติทางการเงิน การยอมรับความเสี่ยง และพฤติกรรมการทำธุรกรรม

- แนวทางการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ได้รับการปรับปรุง: การวิจัยตลาด KYC ช่วยส่งเสริมการปฏิบัติตามมาตรฐานการกำกับดูแลของบริษัทอย่างมีนัยสำคัญ การวิจัยนี้ให้กรอบการทำงานและข้อมูลที่จำเป็นเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดทางกฎหมาย ช่วยลดความเสี่ยงที่จะถูกลงโทษ และเพิ่มชื่อเสียงของบริษัทในด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

- การประเมินและการจัดการความเสี่ยงที่ดีขึ้น: FinTech firms can improve their risk assessment models with the data obtained from KYC market research. This leads to a more accurate identification of potential risks, allowing for the implementation of targeted risk management strategies.

- ข้อเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่ปรับให้เหมาะสม: ข้อมูลเชิงลึกที่ได้รับจากการวิจัยตลาด KYC ช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถปรับแต่งผลิตภัณฑ์และบริการของตนให้ตรงตามความต้องการเฉพาะของฐานลูกค้าของตนได้ การปรับแต่งนี้สามารถนำไปสู่ความพึงพอใจและความภักดีของลูกค้าที่เพิ่มขึ้น

- การตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกง: ความคาดหวังที่สำคัญจากการวิจัยตลาด KYC คือบทบาทในการตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกง ด้วยการทำความเข้าใจพฤติกรรมโดยทั่วไปของลูกค้าและรูปแบบการทำธุรกรรม บริษัท FinTech จึงสามารถระบุและตรวจสอบความผิดปกติที่อาจบ่งบอกถึงกิจกรรมการฉ้อโกงได้ง่ายขึ้น

สถานที่ตั้งโรงงานของเราในนิวยอร์ก

11 E 22nd Street, ชั้น 2, นิวยอร์ก, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

เกี่ยวกับ เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล

เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล เสนอการวิจัยเชิงปริมาณ เชิงคุณภาพ และเชิงกลยุทธ์ เราให้ข้อมูล เครื่องมือ กลยุทธ์ รายงาน และข้อมูลเชิงลึกเพื่อการตัดสินใจ นอกจากนี้เรายังดำเนินการสัมภาษณ์ การสำรวจ การสนทนากลุ่ม และวิธีการและแนวทางการวิจัยตลาดอื่นๆ ติดต่อเรา สำหรับโครงการวิจัยการตลาดครั้งต่อไปของคุณ