Regulation Technology Market Research

“RegTech” is the use of new technology to enable the delivery of regulatory requirements. This marriage of technology and regulation is not unique. However, it is becoming increasingly critical as regulation levels rise. Attention to data and reporting is also increasing.

More companies are investing in RegTech because of a rise in new regulations. These new regulations started coming into force in 2012. They include Know Your Customer, Anti Money Laundering, and Basel III. Another new regulation is the second Markets in Financial Instruments Directive (MiFID II). The second Payment Services Directive (PSD2) is also included.

การวิจัยตลาดเทคโนโลยีกฎระเบียบคืออะไร?

การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการควบคุมเป็นกระบวนการวิเคราะห์ที่พิจารณาภาพรวมของโซลูชันเทคโนโลยีด้านกฎระเบียบอย่างละเอียด โดยศึกษาแนวโน้มปัจจุบัน เทคโนโลยีที่เกิดขึ้นใหม่ และความต้องการของตลาด เพื่อให้ธุรกิจต่างๆ มีมุมมองที่ชัดเจนเกี่ยวกับวิธีการบูรณาการการปฏิบัติตามกฎระเบียบเข้ากับการดำเนินงานของตนอย่างมีประสิทธิภาพ

เหตุใดธุรกิจจึงต้องมีการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการควบคุม

Regulation technology market research equips businesses with comprehensive market data. Businesses can benchmark their compliance strategies against industry best practices, ensuring they don’t just meet the minimum requirements but excel in their regulatory engagements.

นอกจากนี้ การวิจัยตลาดของ RegTech ยังส่งเสริมนวัตกรรมด้วยการเน้นช่องว่างในโซลูชันที่มีอยู่ และระบุพื้นที่ที่พร้อมสำหรับการพัฒนา ในสภาพแวดล้อมที่โซลูชันขนาดเดียวเหมาะกับทุกคนล้าสมัย การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการควบคุมช่วยปรับแต่งเทคโนโลยีให้เหมาะกับความท้าทายด้านกฎระเบียบเฉพาะ ทำให้เกิดกระบวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่มีประสิทธิภาพและประสิทธิผลมากขึ้น

…แต่ยังมีประโยชน์อื่นๆ อีกมากมายสำหรับธุรกิจ ได้แก่: 

• การจัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ได้รับการปรับปรุง: การวิจัยตลาด RegTech ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับเครื่องมือที่ช่วยให้ธุรกิจจัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ช่วยลดความเสี่ยงของการละเมิดและความรุนแรงของบทลงโทษหากเกิดขึ้น

• การลดความเสี่ยง: การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการควบคุมช่วยให้ธุรกิจคาดการณ์การเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบที่อาจเกิดขึ้นและปรับกลยุทธ์ในเชิงรุก ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด

• นวัตกรรมและการเติบโต: By staying abreast of the latest regulatory technologies, businesses can foster innovation, enter new markets, and develop new products with the confidence that they comply with the relevant laws.

ใครใช้การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการควบคุม

สำหรับ สถาบันการเงินเนื่องจากเครือข่ายที่ซับซ้อนของกฎระเบียบทางการเงินระดับโลกจำเป็นต้องมีความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับเทคโนโลยีการควบคุมเพื่อป้องกันการละเมิดที่มีค่าใช้จ่ายสูง ดังนั้นการวิจัยตลาดจึงช่วยให้พวกเขาระบุเครื่องมือสำหรับการตรวจสอบการป้องกันการฟอกเงิน (AML) การตรวจจับการฉ้อโกง และรับประกันการปฏิบัติตามมาตรฐานสากล เช่น กฎระเบียบให้ความคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลของผู้บริโภค (GDPR)

บริษัทเทคโนโลยี ใช้ประโยชน์จากการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการควบคุมเพื่อเป็นแนวทางในการพัฒนาผลิตภัณฑ์และกลยุทธ์การจัดการข้อมูล เนื่องจากความเป็นส่วนตัวกลายเป็นประเด็นสำคัญสำหรับผู้ใช้ บริษัทต่างๆ จึงต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าหลักปฏิบัติของตนสอดคล้องกับกฎระเบียบ เช่น GDPR และ California Consumer Privacy Act (CCPA)

เจ้าหน้าที่รัฐบาล ยังใช้การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการควบคุมเพื่อปรับปรุงกรอบการกำกับดูแลและพัฒนากลไกการกำกับดูแลที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น

การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการควบคุมดำเนินการอย่างไร?

RegTech market research begins with a thorough analysis of the current regulatory environment and future legislative trends. It requires an understanding of global and local regulatory frameworks to evaluate the scope of technology needed for compliance. Researchers meticulously track changes in laws and regulations, monitor enforcement actions, and examine regulatory guidance to predict shifts in requirements.

The process also includes a detailed assessment of existing regulation technologies, their adoption rates, and user feedback. This involves gathering data through surveys, interviews with industry experts, and case studies of successful regulatory technology implementations. 

การวิเคราะห์การแข่งขันเป็นอีกรากฐานสำคัญของการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการควบคุม โดยพิจารณากลั่นกรองข้อเสนอและตำแหน่งทางการตลาดของผู้ให้บริการเทคโนโลยีด้านกฎระเบียบชั้นนำ การเปรียบเทียบนี้ช่วยให้ธุรกิจเข้าใจภาพรวมการแข่งขัน และแจ้งการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์เกี่ยวกับการเป็นพันธมิตร การเข้าซื้อกิจการ หรือการพัฒนาภายในของโซลูชันเทคโนโลยีด้านกฎระเบียบ

สุดท้ายนี้ การวิจัยนี้มักจะใช้เครื่องมือวิเคราะห์และการสร้างแบบจำลองข้อมูลที่ซับซ้อนเพื่อคาดการณ์การเติบโตของตลาดและระบุโอกาสที่เกิดขึ้นใหม่ ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ สามารถตัดสินใจลงทุนโดยอาศัยข้อมูลในเทคโนโลยีด้านกฎระเบียบ และช่วยให้มั่นใจว่าพวกเขาอยู่ในตำแหน่งที่ดีที่จะใช้ประโยชน์จากแนวโน้มของตลาด

ปัจจัยความสำเร็จที่สำคัญในการวิจัยตลาด RegTech

ในขณะที่เราวิเคราะห์ปัจจัยความสำเร็จที่สำคัญในการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการควบคุม จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องตระหนักว่าประสิทธิผลของการวิจัยนี้ขึ้นอยู่กับองค์ประกอบที่สำคัญหลายประการ

• การรวบรวมข้อมูลที่มีประสิทธิภาพ: รากฐานของการวิจัยตลาด RegTech ที่ทรงประสิทธิภาพคือการรวบรวมข้อมูลที่แข็งแกร่งและเชื่อถือได้ ซึ่งรวมถึงข้อมูลล่าสุดเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบ ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี และการเปลี่ยนแปลงของตลาด 

• วิสัยทัศน์เชิงกลยุทธ์: Regulation technology market research must be conducted with a strategic vision. It should align with the business’s long-term goals and consider the broader industry context. 

• การมีส่วนร่วมของผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย: Engaging with stakeholders throughout the research process is vital. Their input can provide practical perspectives on the challenges and opportunities within the regulation technology market. 

เทคโนโลยีและเครื่องมือในการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการควบคุม

In regulation technology market research, a suite of modern technologies and tools are key in enhancing the accuracy and efficiency of the research process. These solutions facilitate the collection, analysis, and interpretation of vast data, ensuring businesses have access to actionable insights.

• ปัญญาประดิษฐ์และการเรียนรู้ของเครื่อง: อัลกอริธึม AI และ ML สามารถกรองชุดข้อมูลขนาดใหญ่เพื่อระบุรูปแบบและคาดการณ์แนวโน้มในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ 

• แพลตฟอร์มการวิเคราะห์ข้อมูล: Advanced data analytics platforms like Tableau empower researchers to visualize complex data sets and uncover insights about the market’s direction, growth potential, and positioning of various reg tech offerings.

• ซอฟต์แวร์การจัดการการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ: Solutions like Thomson Reuters Regulatory Intelligence track changes in the regulatory landscape in real time, providing businesses with up-to-date information crucial for effective market research.

• เทคโนโลยีบล็อกเชน: บล็อกเชนให้ความโปร่งใสและความปลอดภัยในการทำธุรกรรม ซึ่งสามารถประเมินค่าไม่ได้ในการค้นคว้าเทคโนโลยีที่มุ่งเป้าไปที่การเงินและภาคส่วนที่มีการควบคุมอย่างเข้มงวดอื่นๆ

แนวโน้มปัจจุบันในการวิจัยตลาด RegTech

• การจัดการบล็อคเชนและภัยคุกคามทางไซเบอร์: Blockchain technology offers secure, transparent, and immutable record-keeping crucial for compliance and audit trails. There’s a growing emphasis on cyber threat management, utilizing AI, machine learning, and blockchain to combat the increasing menace of cyber threats and ensure data security​.

• โซลูชั่นการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เป็นนวัตกรรม: สถาบันการเงินขนาดใหญ่ระดับโลกกำลังใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยี เช่น AI, การเรียนรู้ของเครื่อง, ข้อมูลขนาดใหญ่ และการประมวลผลแบบคลาวด์ เพื่อจัดการข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างมีประสิทธิภาพ

• มุ่งเน้นไปที่ AML, KYC และการตรวจสอบสถานะขั้นสูง: การตรวจสอบป้องกันการฟอกเงิน (AML) การตรวจสอบ ID ดิจิทัล และการตรวจสอบสถานะที่ได้รับการปรับปรุงกำลังได้รับความโดดเด่น

• การเกิดขึ้นของการตรวจสอบแบบเรียลไทม์และการปฏิบัติตาม ESG: The RegTech sector also focuses on real-time monitoring to ensure ongoing adherence to shifting regulations and enhance risk management.

• การนำโซลูชันการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ขับเคลื่อนด้วย AI มาใช้: โซลูชันการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ขับเคลื่อนด้วย AI คาดว่าจะเป็นศูนย์กลาง โดยใช้ประโยชน์จากปัญญาประดิษฐ์และการเรียนรู้ของเครื่องจักรเพื่อทำให้เป็นอัตโนมัติและปรับปรุงการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

การวิจัยตลาด RegTech: โอกาส

Companies are boosting their RegTech applications and systems to do more and enhancing the current tools. These upgraded tools will release considerable advances in data management and automation. These improvements are inspiring breakthroughs in asset managers’ back-office functions and informing more and more middle-office processes as well.

ผู้เชี่ยวชาญเห็นพ้องว่า RegTech จะช่วยทบทวนความรู้พื้นฐานของ Trading Book (FRTB) โดยจะช่วยให้บริษัทต่างๆ ค้นหาวิธีที่ชาญฉลาดยิ่งขึ้นในการจัดการกับความท้าทายของกฎระเบียบ RegTech ยังแสดงให้เห็นถึงศักยภาพในการ “รู้จักลูกค้าของคุณ” การรายงานตามกฎระเบียบ (KYC)

เทคโนโลยีปัจจุบันที่แสดงให้เห็นถึงความหวังสูงสุดสำหรับ RegTech ได้แก่:

• การวิเคราะห์ข้อมูล: Data analytics examines vast sections of unstructured and structured data. Companies use it to detect patterns and deliver business insight.
• ปัญญาประดิษฐ์และงบความรู้ความเข้าใจ: ข้อกำหนดเหล่านี้หมายถึงความสามารถในการรวบรวมและประยุกต์ใช้ความรู้และประสบการณ์ของมนุษย์
• การเรียนรู้ของเครื่อง: นี่คือการคาดการณ์กฎเกณฑ์ทางธุรกิจจากการตรวจสอบชุดข้อมูลจำนวนมาก

การวิจัยตลาด RegTech: ความท้าทาย

Budding RegTech companies face several challenges. For example, data providers are often disinclined to comply, and big consultancies compete. However, many RegTech companies are growing fast. They are more cost-effective and agile, and they can adjust to changing market conditions. They can also push the innovation that is sweeping the sector. These attributes make it more likely that they will be able to meet these challenges.

Significant obstacles exist in adopting new solutions and technologies. The main issue is that data confidentiality trumps regulatory reporting. Financial institutions must focus on shielding clients’ data privacy. They cannot adopt any compliance solution if clients’ privacy is not assured. The challenge lies in ensuring that regulations strike an appropriate balance. Regulations must protect privacy and security while promoting effective data use.

The hierarchy of regulations poses another challenge. Regulations are intricate, diverse, and multidisciplinary. Certain regulations apply only to national needs. Another challenge is the lack of standardization among regulators, which tends to create uncertainty.

การวิจัยเทคโนโลยีการควบคุมสามารถช่วยได้อย่างไร

The RegTech market is massive. Finance industry players must do market research. It will help them get more value from technology with fewer dollars spent. Market researchers can scout the industry for new technologies for clients’ regulatory infrastructures. They can see which are the best RegTech solutions for overburdened firms. These solutions should be faster, better, safer, and cheaper.

RegTech has the potential to deliver insights that are close to real-time. These insights come through artificial intelligence filters and deep learning. The technology monitors capacity and detects glitches beforehand. The client no longer has to take enforcement action after the fact. RegTech’s potential is considerable. However, it’s a young technology, and only a few documented case studies show the returns it can make for stakeholders.

RegTech will continue to build on the gains it has made so far. RegTech companies are developing new tools for regulated companies. These tools are for businesses both within and outside the financial services industry. It’s safe to say the insurance sector will get particular attention. Current financial institutions will partner with next-generation technology providers. These partnerships will support an environment of greater innovation, leading to even more growth within the next few years.

เกี่ยวกับการวิจัยและกลยุทธ์ของ RegTech

จากภูมิหลังนี้ คุณควรมีแผนเพื่อช่วยให้บริษัทของคุณปฏิบัติตามแนวทางปฏิบัติที่เหมาะสมและการดำเนินการที่จำเป็นเพื่อให้สอดคล้องกับกฎหมายใหม่มากมายที่ได้มีการประกาศใช้หรือกำลังพิจารณาอยู่ หากคุณต้องการให้แน่ใจว่าบริษัทของคุณรับทราบและเตรียมพร้อมที่จะจัดการกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบในปัจจุบันและที่คาดการณ์ไว้ทั้งหมด คุณอาจต้องการพิจารณาให้บุคคลที่สามเข้ามาช่วยในความพยายามเหล่านี้

• SIS has unparalleled knowledge of global markets and their regulations that can affect your customers and the data you collect and maintain about them.
• เราสามารถช่วยคุณค้นหาบุคคลที่เหมาะสมในการสัมภาษณ์และสำรวจเพื่อเรียนรู้เกี่ยวกับกฎหมายที่เสนอ และวิธีที่คุณสามารถใช้ข้อมูลนี้เพื่อก้าวนำหน้าคู่แข่งได้
• We have a panel or list of prequalified, willing and able respondents who agreed to be contacted for research purposes. You can utilize them for your specific research and intelligence-gathering needs.

สถานที่ตั้งโรงงานของเราในนิวยอร์ก

11 E 22nd Street, ชั้น 2, นิวยอร์ก, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

เกี่ยวกับ เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล

เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล เสนอการวิจัยเชิงปริมาณ เชิงคุณภาพ และเชิงกลยุทธ์ เราให้ข้อมูล เครื่องมือ กลยุทธ์ รายงาน และข้อมูลเชิงลึกเพื่อการตัดสินใจ นอกจากนี้เรายังดำเนินการสัมภาษณ์ การสำรวจ การสนทนากลุ่ม และวิธีการและแนวทางการวิจัยตลาดอื่นๆ ติดต่อเรา สำหรับโครงการวิจัยการตลาดครั้งต่อไปของคุณ