บริการทางการเงิน การให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้า

เนื่องจากตลาดเต็มไปด้วยทางเลือกและลูกค้ามีอำนาจมากขึ้นในการเปลี่ยนผู้ให้บริการ ความสามารถในการรักษาลูกค้าที่มีอยู่อย่างมีประสิทธิภาพจึงกลายเป็นความจำเป็นเชิงกลยุทธ์ นั่นเป็นสาเหตุที่การให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าด้านบริการทางการเงินนำเสนอแนวทางที่ปรับให้เหมาะสมเพื่อจัดการกับความท้าทายนี้ โดยให้ข้อมูลเชิงลึก กลยุทธ์ และเครื่องมือที่จำเป็นแก่องค์กรในการสร้างความสัมพันธ์ที่ยั่งยืนกับฐานลูกค้า

ทำความเข้าใจการให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าบริการทางการเงิน

การให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าด้านบริการทางการเงินเกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์ การวางแผน และการนำกลยุทธ์ไปใช้อย่างครอบคลุมเพื่อลดการหมุนเวียนของลูกค้าและเพิ่มมูลค่าตลอดช่วงชีวิตของลูกค้าให้สูงสุด โดยครอบคลุมกิจกรรมต่างๆ รวมถึงการวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้า การระบุตัวขับเคลื่อนการรักษาลูกค้าและประเด็นปัญหา การออกแบบแคมเปญการรักษาลูกค้าเป้าหมาย และการเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการมีส่วนร่วมของลูกค้า

ความสำคัญของการให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าบริการทางการเงิน

การรักษาลูกค้าเดิมไว้จะคุ้มค่ากว่าการหาลูกค้าใหม่ และให้ผลตอบแทนจากการลงทุนที่สูงกว่าในระยะยาว การให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าบริการทางการเงินช่วยให้องค์กรตระหนักถึงคุณค่าของฐานลูกค้าที่มีอยู่ และช่วยให้พวกเขาสามารถลงทุนในกลยุทธ์ที่รักษาและเสริมสร้างความสัมพันธ์เหล่านั้น

นอกจากนี้ การให้คำปรึกษานี้ช่วยให้สถาบันการเงินก้าวนำหน้าการเปลี่ยนแปลงของตลาดและคาดการณ์ความต้องการของลูกค้า เพื่อให้มั่นใจว่าพวกเขายังคงเป็นผู้ให้บริการที่อยู่ในใจและเป็นที่ต้องการในตลาดที่มีผู้คนหนาแน่น ด้วยการส่งเสริมความภักดีและการสนับสนุนในหมู่ฐานลูกค้า องค์กรต่างๆ จึงสามารถปลดล็อกแหล่งรายได้เพิ่มเติม เพิ่มส่วนแบ่งการตลาด และขับเคลื่อนการเติบโตที่ยั่งยืน

ไม่ว่าในกรณีใดก็ตาม โปรแกรมนี้ให้ประโยชน์อื่นๆ มากมายแก่ธุรกิจ ได้แก่:

• ความภักดีของลูกค้าที่เพิ่มขึ้น: ด้วยการใช้กลยุทธ์การรักษาลูกค้าที่ปรับให้เหมาะสม องค์กรต่างๆ สามารถสร้างความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นยิ่งขึ้นกับลูกค้า ซึ่งนำไปสู่ความภักดีที่เพิ่มขึ้นและอัตราการเลิกใช้งานที่ลดลง
• ปรับปรุงความพึงพอใจของลูกค้า: ด้วยการระบุและแก้ไขจุดบอดในการเดินทางของลูกค้า โครงการให้คำปรึกษาจะช่วยเพิ่มความพึงพอใจโดยรวมของลูกค้า ส่งผลให้อัตราการรักษาลูกค้าสูงขึ้นและการอ้างอิงแบบปากต่อปากในเชิงบวก
• ความได้เปรียบทางการแข่งขัน: องค์กรที่ให้ความสำคัญกับการรักษาลูกค้าจะมีความได้เปรียบทางการแข่งขันโดยการส่งเสริมความสัมพันธ์ที่ลึกซึ้งกับลูกค้า และสร้างความแตกต่างจากคู่แข่งในตลาด
• การตัดสินใจที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล: การให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าอาศัยการวิเคราะห์ข้อมูลและข้อมูลเชิงลึกเพื่อแจ้งการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ ช่วยให้องค์กรกำหนดเป้าหมายลูกค้าที่มีมูลค่าสูง ปรับเปลี่ยนปฏิสัมพันธ์ส่วนบุคคล และเพิ่มประสิทธิภาพความพยายามในการเก็บรักษาได้อย่างมีประสิทธิภาพ
• พัฒนาอย่างต่อเนื่อง: โครงการริเริ่มการให้คำปรึกษาช่วยส่งเสริมวัฒนธรรมของการปรับปรุงอย่างต่อเนื่องโดยการให้ข้อเสนอแนะและคำแนะนำแก่องค์กรในการปรับปรุงกลยุทธ์การรักษาตามความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไปและแนวโน้มของตลาด

ใครใช้บริการทางการเงิน การให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้า

ธนาคารต่างๆ ใช้ประโยชน์จากการให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าเพื่อสร้างความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นกับลูกค้า เพิ่มโอกาสในการขายต่อเนื่อง และลดอัตราการออกจากงานในสภาพแวดล้อมการธนาคารที่มีการแข่งขันสูงขึ้น สหภาพเครดิตยังพึ่งพาการให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าเพื่อเสริมสร้างความภักดีของสมาชิก ปรับปรุงความพึงพอใจของสมาชิก และขับเคลื่อนการมีส่วนร่วมของสมาชิก ซึ่งท้ายที่สุดแล้วก็จะปรับปรุงสุขภาพทางการเงินโดยรวมและอายุยืนยาวของพวกเขา

นอกจากนี้ บริษัทประกันภัยยังมีส่วนร่วมในการให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าเพื่อเพิ่มการรักษาผู้ถือกรมธรรม์ ลดระยะเวลาที่หมดอายุ และเพิ่มมูลค่าตลอดช่วงชีวิตของลูกค้าผ่านการสื่อสารเฉพาะบุคคลและบริการเสริมที่มีมูลค่าเพิ่ม

นอกจากนี้ บริษัทด้านการลงทุนยังขอคำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าเพื่อสร้างความสัมพันธ์ที่ยั่งยืนกับลูกค้า เสริมสร้างความไว้วางใจและความภักดี และสร้างความแตกต่างให้กับข้อเสนอในตลาดที่มีผู้คนหนาแน่น ซึ่งท้ายที่สุดแล้วจะขับเคลื่อนสินทรัพย์ภายใต้การบริหารและการเติบโตของรายได้ สุดท้าย Fintech Startups ใช้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าเพื่อสร้างฐานลูกค้าประจำ ขับเคลื่อนการยอมรับและการมีส่วนร่วมของผู้ใช้ และแข่งขันอย่างมีประสิทธิภาพกับสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมด้วยการนำเสนอโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรมและยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง

เมื่อใดที่ควรดำเนินการให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าด้านบริการทางการเงิน

การกำหนดระยะเวลาที่เหมาะสมที่สุดสำหรับการให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าด้านบริการทางการเงินเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งในการเพิ่มประสิทธิภาพสูงสุดและรับรองผลลัพธ์ที่เป็นรูปธรรม ปัจจัยสำคัญหลายประการที่มีอิทธิพลต่อเวลาที่องค์กรควรมีส่วนร่วมในการให้คำปรึกษาด้านการเก็บรักษา:

• บทวิจารณ์เป็นระยะ: การตรวจสอบตัวชี้วัดการรักษาลูกค้าเป็นประจำ เช่น อัตราการเลิกใช้งาน มูลค่าช่วงชีวิตของลูกค้า และคะแนนความพึงพอใจของลูกค้า สามารถส่งสัญญาณเมื่อถึงเวลาขอรับการสนับสนุนด้านการให้คำปรึกษา องค์กรอาจกำหนดเวลาการนัดหมายการให้คำปรึกษาเป็นรายปีหรือปีละสองครั้งเพื่อประเมินและปรับเทียบกลยุทธ์การรักษาข้อมูลใหม่
• เหตุการณ์ทริกเกอร์: เหตุการณ์สำคัญภายในองค์กร เช่น การเปลี่ยนแปลงความเป็นผู้นำ การเปลี่ยนแปลงกลยุทธ์ทางธุรกิจ หรือการควบรวมและซื้อกิจการ อาจจำเป็นต้องมีการให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าเพื่อปรับเปลี่ยนความพยายามในการรักษาลูกค้าโดยมีวัตถุประสงค์และลำดับความสำคัญใหม่
• การเปลี่ยนแปลงของตลาด: ปัจจัยภายนอก เช่น การเปลี่ยนแปลงในพลวัตของตลาด ภัยคุกคามทางการแข่งขันที่เกิดขึ้น หรือการเปลี่ยนแปลงข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ สามารถกระตุ้นให้องค์กรต่างๆ ขอความช่วยเหลือในการให้คำปรึกษาเพื่อปรับกลยุทธ์การรักษาลูกค้าให้สอดคล้องและก้าวนำหน้าอยู่เสมอ
• ความคิดเห็นของลูกค้า: ผลตอบรับจากลูกค้าที่รวบรวมผ่านแบบสำรวจ บทวิจารณ์ หรือการโต้ตอบโดยตรง สามารถใช้เป็นตัวบ่งชี้ที่มีคุณค่าว่าเมื่อใดที่ต้องการคำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้า ความพึงพอใจของลูกค้าที่ลดลงหรือการร้องเรียนของลูกค้าที่เพิ่มขึ้นอาจส่งสัญญาณถึงความจำเป็นในการแทรกแซง
• การอัพเกรดเทคโนโลยี: การใช้เทคโนโลยีใหม่ๆ หรือการอัพเกรดระบบที่มีอยู่สามารถนำเสนอโอกาสในการเพิ่มประสิทธิภาพการรักษาลูกค้าได้ การสนับสนุนด้านการให้คำปรึกษาสามารถช่วยให้องค์กรต่างๆ ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีเหล่านี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ เพื่อปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าและผลักดันการรักษาลูกค้า

ผลลัพธ์ที่คาดหวังจากการให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าบริการทางการเงินของเรา

การใช้การให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าบริการทางการเงินแบบครบวงจรสามารถให้ผลลัพธ์ที่สำคัญและวัดผลได้สำหรับองค์กร ซึ่งช่วยเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้า ความภักดี และความสามารถในการทำกำไรในระยะยาว ผลลัพธ์ที่คาดหวังมีดังนี้:

• ความภักดีของลูกค้าที่เพิ่มขึ้น: ลูกค้าประจำมีแนวโน้มที่จะทำธุรกิจกับองค์กรต่อไปและสนับสนุนผลิตภัณฑ์และบริการของตน ด้วยกลยุทธ์การรักษาที่กำหนดเป้าหมาย โครงการริเริ่มการให้คำปรึกษาสามารถกระชับความสัมพันธ์ระหว่างลูกค้าและองค์กร ซึ่งนำไปสู่ความภักดีและมูลค่าตลอดชีวิตที่เพิ่มขึ้น
• การเติบโตของรายได้: การรักษาลูกค้าปัจจุบันมักจะคุ้มค่ากว่าการได้ลูกค้าใหม่ ด้วยการลดการเลิกใช้งานและเพิ่มมูลค่าตลอดช่วงชีวิตของลูกค้า การให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าของบริการทางการเงินสามารถมีส่วนทำให้รายได้เติบโตเมื่อเวลาผ่านไป
• ประหยัดต้นทุน: การได้มาซึ่งลูกค้าใหม่อาจมีค่าใช้จ่ายสูง โดยต้องใช้การลงทุนด้านการตลาดและการขายจำนวนมาก ด้วยการมุ่งเน้นไปที่การรักษา องค์กรต่างๆ จึงสามารถลดต้นทุนการจัดซื้อและจัดสรรทรัพยากรได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ซึ่งส่งผลให้ประหยัดต้นทุนและเพิ่มผลกำไร
• ชื่อเสียงของแบรนด์เชิงบวก: การมอบประสบการณ์ที่ยอดเยี่ยมแก่ลูกค้าและการแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นต่อความพึงพอใจของลูกค้าสามารถยกระดับชื่อเสียงขององค์กรในตลาดได้ โครงการริเริ่มการให้คำปรึกษาที่ให้ความสำคัญกับการรักษาลูกค้ามีส่วนช่วยสร้างภาพลักษณ์เชิงบวกของแบรนด์และเสริมสร้างความไว้วางใจระหว่างผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย
• การเติบโตที่ยั่งยืนในระยะยาว: การเติบโตอย่างยั่งยืนจำเป็นต้องมีฐานลูกค้าที่ภักดีและพึงพอใจ การให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าบริการทางการเงินวางรากฐานสำหรับความสำเร็จในระยะยาวโดยการสร้างความสัมพันธ์อันแข็งแกร่งกับลูกค้าและขับเคลื่อนแหล่งรายได้อย่างต่อเนื่อง

โอกาส

ในสภาพแวดล้อมที่มีการแข่งขันในปัจจุบัน ธุรกิจในภาคบริการทางการเงินเผชิญกับแรงกดดันที่เพิ่มขึ้นในการรักษาฐานลูกค้าของตน ท่ามกลางการเปลี่ยนแปลงของตลาดที่เปลี่ยนแปลงไปและความต้องการของผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงไป การให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าบริการทางการเงินนำเสนอโอกาสหลายประการสำหรับธุรกิจในการเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขันและขับเคลื่อนการเติบโตที่ยั่งยืน:

• การเติบโตของรายได้: การให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าบริการทางการเงินช่วยให้ธุรกิจต่างๆ เพิ่มประสิทธิภาพการใช้จ่ายทางการตลาดและจัดสรรทรัพยากรได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้นไปสู่ความคิดริเริ่มที่ขับเคลื่อนการเติบโตของรายได้ ด้วยการมุ่งเน้นที่การเพิ่มมูลค่าตลอดอายุการใช้งานของลูกค้าแต่ละราย ธุรกิจต่างๆ จะสามารถปลดล็อกโอกาสใหม่ๆ ในการสร้างผลกำไรและการขยายตัวที่ยั่งยืน
• ความได้เปรียบทางการแข่งขัน: ในตลาดที่มีผู้คนหนาแน่นในปัจจุบัน ประสบการณ์ของลูกค้ากลายเป็นปัจจัยสร้างความแตกต่างที่สำคัญสำหรับบริษัทผู้ให้บริการทางการเงิน ด้วยการนำเสนอบริการที่เหนือกว่าและการโต้ตอบส่วนบุคคล ธุรกิจสามารถสร้างความแตกต่างจากคู่แข่งและวางตำแหน่งตนเองเป็นพันธมิตรที่เชื่อถือได้ในการเดินทางทางการเงินของลูกค้า
• โซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรม: การให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าด้านบริการทางการเงินช่วยให้ธุรกิจก้าวนำหน้าอยู่เสมอโดยใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีและกลยุทธ์ที่เป็นนวัตกรรมใหม่เพื่อตอบสนองความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของลูกค้า ไม่ว่าจะเป็นการนำช่องทางดิจิทัลใหม่ๆ มาใช้ การใช้งานส่วนบุคคลที่ขับเคลื่อนด้วย AI หรือการเพิ่มประสิทธิภาพการบริการตนเอง ธุรกิจต่างๆ สามารถใช้ประโยชน์จากการให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้า เพื่อรักษาความคล่องตัวและแข่งขันได้ในสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

ความท้าทาย

แม้ว่ามีโอกาสมากมายที่เกี่ยวข้องกับการให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าในภาคบริการทางการเงิน แต่ธุรกิจต่างๆ ยังเผชิญกับความท้าทายหลายประการที่ต้องแก้ไขเพื่อเพิ่มประสิทธิผลของความพยายามในการรักษาลูกค้าไว้:

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: อุตสาหกรรมบริการทางการเงินได้รับการควบคุมอย่างเข้มงวด โดยมีข้อกำหนดด้านความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัยของข้อมูลที่เข้มงวด ธุรกิจต่างๆ จะต้องปฏิบัติตามภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่ซับซ้อนเพื่อให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับกฎหมาย เช่น GDPR, CCPA และกฎระเบียบเฉพาะอุตสาหกรรมต่างๆ
• การแข่งขันและความอิ่มตัวของตลาด: อุตสาหกรรมบริการทางการเงินมีการแข่งขันสูง โดยมีผู้เล่นจำนวนมากแย่งชิงส่วนแบ่งตลาด ธุรกิจเผชิญกับการแข่งขันที่รุนแรงจากธนาคารแบบดั้งเดิม บริษัทสตาร์ทอัพฟินเทค และผู้เล่นที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิมที่เข้าสู่ตลาด
• การยอมรับและการบูรณาการเทคโนโลยี: การใช้กลยุทธ์การรักษาลูกค้าที่มีประสิทธิภาพมักต้องอาศัยการใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีขั้นสูง เช่น AI การเรียนรู้ของเครื่อง และการวิเคราะห์เชิงคาดการณ์ อย่างไรก็ตาม ธุรกิจจำนวนมากต้องการความช่วยเหลือในการนำเทคโนโลยีมาใช้และบูรณาการ ระบบเดิม ข้อมูลที่ถูกแยกส่วน และความเฉื่อยขององค์กรสามารถขัดขวางการนำโซลูชันการเก็บรักษาที่เป็นนวัตกรรมมาใช้ได้

การให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าบริการทางการเงินของ SIS International ช่วยเหลือธุรกิจได้อย่างไร

ที่ SIS แนวทางของเราในการให้คำปรึกษาด้านการรักษาลูกค้าด้านบริการทางการเงินนั้นมีพื้นฐานมาจากความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับความท้าทายและโอกาสที่ไม่เหมือนใครภายในอุตสาหกรรม เราใช้กรอบการทำงานเชิงกลยุทธ์ที่ปรับให้เหมาะกับความต้องการและวัตถุประสงค์ของลูกค้าแต่ละราย โดยใช้ประโยชน์จากความเชี่ยวชาญและข้อมูลเชิงลึกในอุตสาหกรรมของเราเพื่อนำเสนอโซลูชั่นที่มีประสิทธิภาพ

• การวิเคราะห์ที่ครอบคลุม: เราเริ่มต้นด้วยการวิเคราะห์ฐานลูกค้าของลูกค้าอย่างละเอียด รวมถึงการแบ่งส่วน รูปแบบพฤติกรรม และจุดสัมผัสที่สำคัญ การวิเคราะห์นี้เป็นรากฐานของกลยุทธ์ของเรา ช่วยให้เราสามารถระบุโอกาสในการปรับปรุงและพัฒนาโครงการริเริ่มการรักษาแบบกำหนดเป้าหมายได้
• การทำแผนที่การเดินทางของลูกค้า: การทำความเข้าใจเส้นทางของลูกค้าถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการออกแบบกลยุทธ์การรักษาลูกค้าที่มีประสิทธิภาพ เราจัดทำแผนผังประสบการณ์ของลูกค้าตั้งแต่ต้นจนจบ ระบุจุดบกพร่อง ช่วงเวลาแห่งความจริง และพื้นที่สำหรับการเพิ่มประสิทธิภาพ
• ข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล: เราดึงข้อมูลเชิงลึกที่สามารถนำไปปฏิบัติได้จากแหล่งข้อมูลของลูกค้าโดยใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์ขั้นสูงและเทคนิคการทำเหมืองข้อมูล ด้วยการวิเคราะห์ความคิดเห็นของลูกค้า ข้อมูลธุรกรรม และตัวชี้วัดการมีส่วนร่วม เราจะเปิดเผยรูปแบบและแนวโน้มอันมีค่าที่แจ้งถึงความพยายามในการรักษาลูกค้าของเรา
• โซลูชั่นที่ปรับแต่ง: เราเชื่อในแนวทางการรักษาลูกค้าแบบเฉพาะบุคคล โดยตระหนักว่าขนาดเดียวไม่เหมาะกับทุกคน ที่ปรึกษาของเราทำงานอย่างใกล้ชิดกับลูกค้าเพื่อพัฒนาโซลูชันที่ออกแบบโดยเฉพาะซึ่งจัดการกับความท้าทายเฉพาะด้านและใช้ประโยชน์จากโอกาสที่ไม่ซ้ำใครภายในฐานลูกค้าของพวกเขา
• การเพิ่มประสิทธิภาพอย่างต่อเนื่อง: การรักษาลูกค้าเป็นกระบวนการต่อเนื่องที่ต้องมีการตรวจสอบและเพิ่มประสิทธิภาพอย่างต่อเนื่อง เราสร้างตัวชี้วัดประสิทธิภาพและ KPI เพื่อติดตามประสิทธิผลของความคิดริเริ่มของเรา ช่วยให้เราสามารถปรับเปลี่ยนและปรับปรุงแนวทางของเราเมื่อเวลาผ่านไปเพื่อให้เกิดผลกระทบสูงสุด
• หุ้นส่วนความร่วมมือ: เรามองว่าความสัมพันธ์กับลูกค้าเป็นพันธมิตรที่แท้จริงซึ่งสร้างขึ้นจากความไว้วางใจ การทำงานร่วมกัน และเป้าหมายที่มีร่วมกัน ที่ปรึกษาของเราทำงานร่วมกับลูกค้าตลอดการมีส่วนร่วม โดยให้คำแนะนำ ความเชี่ยวชาญ และการสนับสนุนในทุกขั้นตอน