การวิจัยตลาดอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน

The financial services industry is at a turning point – and financial services industry market research is critical for companies looking to stay competitive, anticipate trends, and unlock new growth opportunities.

Why Financial Services Industry Market Research Matters

Market research helps financial institutions:

✅ Understand customer expectations and evolving financial needs.
✅ Monitor competitors and benchmark performance.
✅ Navigate regulatory changes and compliance challenges.
✅ Identify investment and expansion opportunities in emerging markets.
✅ Leverage technological advancements to enhance customer experiences.

Key Trends in Financial Services Industry Market Research

1. Digital Transformation and FinTech Disruption

Technology is revolutionizing financial services. AI-powered robo-advisors, blockchain for secure transactions, and mobile banking apps are changing how consumers interact with financial institutions. Banks and financial firms must embrace digital innovation or risk falling behind.

🔹 Key Digital Trends:

• AI-driven chatbots and virtual assistants for customer service.

• Robo-advisory platforms offering automated financial planning.

• Blockchain technology for secure, transparent transactions.

• Contactless payments and mobile-first banking experiences.

2. The Rise of Open Banking and API Integration

Consumers demand seamless banking experiences. Open banking and API-driven financial ecosystems allow third-party providers to develop innovative financial products and services.

✅ Benefits of Open Banking:

• Faster, more personalized financial services.

• Secure data-sharing between institutions for enhanced decision-making.

• Greater competition, leading to better financial products for consumers.

3. Shifts in Consumer Behavior and Expectations

Customers today expect on-demand, frictionless financial services. Market research reveals a growing demand for:

• Personalized financial solutions tailored to individual needs.

• Sustainable and ethical banking options.

• Real-time access to financial insights and account management.

4. Cybersecurity and Data Privacy Regulations

With the rise of digital finance comes the increasing risk of cyber threats. Market research highlights growing investments in fraud detection, biometric authentication, and regulatory compliance to ensure financial security.

💡 Key Areas of Focus:

• AI-powered fraud detection systems.

• Multi-factor authentication (MFA) for secure transactions.

• Regulatory frameworks like GDPR and CCPA shaping data privacy.

5. Growth of Alternative Financial Services

Traditional banking is no longer the only option. Peer-to-peer (P2P) lending, decentralized finance (DeFi), and non-traditional banking models are gaining traction, offering consumers more financial choices.

🚀 แนวโน้มที่เกิดขึ้น:

• Buy Now, Pay Later (BNPL) solutions reshaping credit markets.

• Cryptocurrency and DeFi platforms challenging traditional banks.

• Embedded finance, where financial services are integrated into non-financial platforms.

ธนาคารเพื่อรายย่อย

ตลาดธนาคารเพื่อรายย่อยให้ความสำคัญกับการให้บริการธนาคารที่เข้าถึงได้มากขึ้น บริษัทต่างๆ ยังให้ความสำคัญกับการจัดการลูกค้าสัมพันธ์มากขึ้นอีกด้วย นอกจากนี้ การขับเคลื่อนการเติบโตยังรวมถึงการแนะนำบริการธนาคารบนมือถือและอินเทอร์เน็ต

การชำระเงินมือถือ

Mobile payments first came into demand in 2014 with the introduction of Apple Pay on iPhones. Android Pay, Samsung Pay, and Microsoft Wallet soon followed, and competitors lost no time rolling out mobile wallet platforms of their own. 

Issuers must now provide these new forms of payment in a challenging marketplace. The stakes are also higher. The average data breach now costs around $4 million. The General Data Protection Regulation (GDPR) will likely increase this cost.

การวิจัยการบริหารความเสี่ยง

โลกสมัยใหม่มีความท้าทายหลายประการ ความท้าทายเหล่านี้รวมถึงการก่อการร้าย อาชญากรรมในโลกไซเบอร์ การเปลี่ยนแปลงทางภูมิรัฐศาสตร์ และเหตุการณ์สภาพอากาศที่รุนแรง การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญกำลังเกิดขึ้นกับธุรกิจเช่นกัน ขนาด ประสบการณ์ และขนาดไม่ได้เป็นเพียงตัวทำนายความสำเร็จของบริษัทอีกต่อไป Airbnb, Uber และผู้มาใหม่รายอื่นกำลังกวาดล้างคู่แข่งรายใหญ่ของตน ธุรกิจจะต้องค้นหาวิธีการใหม่ๆ ในการดำเนินงานเพื่อป้องกันไม่ให้ตนเองล้มเหลว

แนวโน้มดิจิทัลที่เพิ่มขึ้นในด้านการเงิน

AI and the blockchain continue to disrupt the financial services industry. These trends will impact the marketing, sales, wealth management, investment, and compliance sectors. Businesses are in a critical phase. Companies are moving towards real growth in cognitive computing.

การวิจัยตลาดบัตรเครดิต

In recent times, the market has seen the launch of several brand-issued credit cards. Examples include The Uber Visa and Amazon Prime Rewards Signature Visa card. Another brand issued card is Starbucks Visa. If rewards are good enough, clients will usually sign up. Retailers often view a branded card as a way to capitalize on customer loyalty. Soon, analysts expect more brands will launch their cards.

ที่ปรึกษาทางการเงิน นักลงทุน

อุตสาหกรรมที่ปรึกษาทางการเงินทั้งหมดมีความซับซ้อนมากขึ้น แผนการเกษียณอายุกำลังเคลื่อนออกจากรูปแบบผลประโยชน์ที่กำหนดไว้ แผนการจ่ายสมทบที่กำหนดไว้สำหรับกองทุนเพื่อการเกษียณอายุของคนงานเป็นมาตรฐานแล้ว นักวางแผนทางการเงินจะต้องวางแผนสำหรับบุคคลและคู่สมรสของตน พวกเขายังต้องจัดการกับการวางแผนทางการเงินสำหรับนักศึกษาวัยวิทยาลัยของลูกค้าด้วย

Investors may see faster growth in the US economy due to the recent cuts in taxes and public spending. These measures can also halt economic expansion if they do not bring about gains in productivity. Experts expect emerging market growth to quicken, particularly in Europe.

Final Thoughts from Ruth Stanat, CEO of SIS International Research

ที่ financial services industry is evolving faster than ever. Companies that rely on outdated models and slow adoption of technology risk falling behind. Market research isn’t just an option—it’s a necessity for financial institutions looking to stay competitive.

ที่ การวิจัยระหว่างประเทศของ SIS, we provide comprehensive financial market intelligence, competitive benchmarking, and strategic foresight to help financial firms navigate industry disruptions and seize new opportunities.

สถานที่ตั้งโรงงานของเราในนิวยอร์ก

11 E 22nd Street, ชั้น 2, นิวยอร์ก, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

เกี่ยวกับ เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล

เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล เสนอการวิจัยเชิงปริมาณ เชิงคุณภาพ และเชิงกลยุทธ์ เราให้ข้อมูล เครื่องมือ กลยุทธ์ รายงาน และข้อมูลเชิงลึกเพื่อการตัดสินใจ นอกจากนี้เรายังดำเนินการสัมภาษณ์ การสำรวจ การสนทนากลุ่ม และวิธีการและแนวทางการวิจัยตลาดอื่นๆ ติดต่อเรา สำหรับโครงการวิจัยการตลาดครั้งต่อไปของคุณ