การวิจัยตลาดที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ

As investors demand more personalized, transparent, and conflict-free financial advice, the independent financial advisor market is experiencing rapid growth. Understanding the latest independent financial advisor market research trends is essential for firms looking to stay ahead in this evolving landscape.

ที่ การวิจัยระหว่างประเทศของ SIS, we provide in-depth insights into the key drivers, challenges, and opportunities defining the independent financial advisor market.

ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ (IFA) คือใคร?

Independent Financial Advisors are professionals who provide financial recommendations, advisory, and financial services to consumers.  They are not part of global banking networks and therefore considered independent.

The financial services industry has undergone sweeping changes over the last few years. The current landscape constantly refers to the maturity and siloed nature of technology applications that reside within many financial services organizations.

นอกจากนี้ เนื่องจากสถาบันการเงินดูดซับระบบเดิมผ่านการควบรวมกิจการ เพิ่มลูกค้าใหม่ในตลาดใหม่ และเริ่มนำเสนอผลิตภัณฑ์ใหม่ที่หลากหลายมากขึ้น เช่น บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และการประกันภัย พวกเขา (โดยเฉพาะผู้เล่นรายใหญ่) กำลังประเมินวิธีการจัดการลูกค้าอีกครั้ง ความสัมพันธ์และการมองคุณค่าของลูกค้าแบบบูรณาการ

Why Independent Financial Advisor Market Research Matters

Independent financial advisors operate outside traditional banks and wirehouses, offering fee-based, fiduciary-driven services that prioritize the best interests of clients. As regulations shift and investors become more financially literate, market research is essential for:

• Understanding investor behavior and evolving financial planning needs.

• Tracking competitive dynamics in the IFA space.

• Identifying key regulatory changes impacting fiduciary responsibilities.

• Exploring technological innovations that enhance advisor-client interactions.

ธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง

Small and medium-sized organizations (SMBs) such as general insurance brokers, life and pensions brokers, fund managers, and foreign banks are under increasing pressure to remain viable as large banks and insurance companies continue to make inroads into their markets.

Furthermore, demanding compliance requirements and increasing competition from within their ranks are placing additional pressure on these organizations to remain viable. Their overarching goal is to maintain their appeal as the local market alternative to upper-tier firms, and in order to do this, they need to be proactive in how they manage their customer relationships and also how they can derive more accurate customer value.

การจัดการลูกค้าสัมพันธ์ด้วยการวิจัยตลาดที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ

วิธีแก้ปัญหาเชิงตรรกะสำหรับปัญหาทั้งสองที่กล่าวมาข้างต้นมาในรูปแบบของระบบการจัดการลูกค้าสัมพันธ์ (CRM) โซลูชัน CRM ที่มีประสิทธิผลและมีประสิทธิภาพซึ่งสร้างขึ้นโดยเฉพาะและกำหนดเป้าหมายไปที่พื้นที่ SMB สามารถช่วยให้องค์กรทางการเงินขนาดเล็กเพิ่มรายได้ในขณะที่ยังคงรักษาจุดแข็งของการบริการลูกค้าที่เหนือกว่าได้

โอกาสและความท้าทายในตลาดอิ่มตัว

Consumers in mature markets such as the UK, US, and Western Europe are running out of steam. American and British spenders have weak balance sheets – low savings, high debts and fear of rising interest rates. Independent financial advice suggests that we are shopped out. However, the Asian consumer has built up high savings and has little or no debt, while the credit card culture is in its infancy. They’ve been putting money away since the late 1990s Asian debt crisis, but they are going to want to spend it some time.

นวัตกรรมดิจิทัลและการหยุดชะงัก

เทคโนโลยีจะเป็นประเด็นสำคัญในการแข่งขันเพื่อปรับปรุงความสามารถในการทำกำไร แม้ว่าอุตสาหกรรม IFA จะติดตามแนวโน้มทางเทคโนโลยีหลักในเรื่องความเร็วที่เพิ่มขึ้นและการเข้าถึงข้อมูลได้ง่ายขึ้น แต่ก็มีความรู้สึกทั่วไปที่ผู้ให้บริการล้มเหลวในการปรับปรุงเทคโนโลยีเพื่อทำให้สิ่งต่าง ๆ ง่ายขึ้นสำหรับที่ปรึกษา และแทนที่จะแข่งขันกันเองเพื่อความเสียหายของ อุตสาหกรรมที่ปรึกษา

However, if administration is improved, the income IFAs derive through sales will have a higher impact and enable them to achieve high levels of repeat business by enhancing their communications and information systems.

ประเด็นสำคัญอีกประการหนึ่งที่ส่งผลต่ออนาคตระยะยาวของธุรกิจคือปัญหาของวิชาชีพผู้สูงอายุ มีที่ปรึกษาใหม่เข้ามาในตลาดไม่เพียงพอ ซึ่งเป็นภัยคุกคามร้ายแรงต่ออนาคตของอุตสาหกรรม เนื่องจาก IFA โดยเฉลี่ยอยู่ใกล้ 55 มากกว่า 25 มาก มุมมองของพวกเขาจึงมีแนวโน้มที่จะแคบลงและเป้าหมายในระยะสั้นมากขึ้น ทำให้พวกเขาตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงน้อยลง และไม่กระตือรือร้นที่จะใช้ประโยชน์จากผลิตภัณฑ์ใหม่ เช่น wraps ซึ่งต้องใช้เวลายาวนาน มุมมองระยะยาว

อย่างไรก็ตาม มีบางคนกลัวว่าเทคโนโลยีอาจลดความจำเป็นในการขอคำแนะนำทางการเงินในที่สุด ด้วยการเพิ่มขึ้นของ Robo Advisors และปัญญาประดิษฐ์ อุตสาหกรรมที่ปรึกษาทางการเงินและการบริหารความมั่งคั่งกำลังหยุดชะงัก ตัวอย่างเช่น ในเว็บไซต์ประกันภัยบางแห่ง ใบสมัครการประกันระยะเวลาทั้งหมดสามารถกรอกทางออนไลน์ได้ โดยไม่จำเป็นต้องมีที่ปรึกษาอีกต่อไป

ภูมิทัศน์การแข่งขัน

A more competitive and complex landscape for financial services providers is forcing many organizations to reevaluate existing channel strategies. This is especially true of small and medium-sized organizations looking to remain a viable alternative to their larger counterparts.

Strategic investments/upgrades in CRM systems can help smaller financial organizations such as independent financial advisors, life and pension brokers, general insurance companies, building societies, and similar firms improve revenue generation while reducing costs and maintaining superior customer service advantages.

ช่องข่าวกรอง

Even though the Internet is a significant and cost-effective sales and service delivery channel, fund managers, IFAs, and other smaller players cannot afford to rely only on one channel over another because this would limit functionality and product options and, hence, customer service. With customers using any combination of the channels available to them, SMBS must form a coherent multi-channel strategy. While offering a range of channels may be seen as a positive attribute, if they remain siloed and are not fully coordinated they can have a negative impact on customer experience and ultimately on the financial organization itself as well.

The Future of Independent Financial Advisor Market Research

Looking ahead, the IFA market will be shaped by:

• AI-driven financial planning and predictive analytics.

• A hybrid model of human + robo-advisory services.

• Enhanced client education tools and digital onboarding processes.

• Stronger regulatory oversight and increased transparency.

Final Thoughts from Ruth Stanat, CEO of SIS International Research

The independent financial advisor market is evolving faster than ever. Success in this industry requires deep market intelligence, strategic foresight, and a commitment to innovation.

ที่ การวิจัยระหว่างประเทศของ SIS, we provide real-time insights, competitive analysis, and data-driven strategies to help financial advisors stay ahead of the curve. 

เกี่ยวกับการวิจัยตลาดที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ

Independent Financial Advisors are important decision-makers who influence the decision to purchase or trade securities.  They can influence decision-making on a large amount of assets, and their opinions matter.  Market Research uncovers the decision-making processes of IFAs.  Research also reveals insights into consumers seeking Financial Advisory services.

สถานที่ตั้งโรงงานของเราในนิวยอร์ก

11 E 22nd Street, ชั้น 2, นิวยอร์ก, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

เกี่ยวกับ เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล

เอสไอเอส อินเตอร์เนชั่นแนล เสนอการวิจัยเชิงปริมาณ เชิงคุณภาพ และเชิงกลยุทธ์ เราให้ข้อมูล เครื่องมือ กลยุทธ์ รายงาน และข้อมูลเชิงลึกเพื่อการตัดสินใจ นอกจากนี้เรายังดำเนินการสัมภาษณ์ การสำรวจ การสนทนากลุ่ม และวิธีการและแนวทางการวิจัยตลาดอื่นๆ ติดต่อเรา สำหรับโครงการวิจัยการตลาดครั้งต่อไปของคุณ