การวิจัยตลาดธนาคารขายส่ง

ธนาคารขายส่งประกอบด้วยบริการจากธนาคารไปยังองค์กรและองค์กรขนาดใหญ่ เช่น ผู้พัฒนาอสังหาริมทรัพย์

SMB ยังเป็นผู้ใช้บริการธนาคารขายส่งรายใหญ่อีกด้วย โมเดลการธนาคารนี้สามารถเกี่ยวข้องกับนักลงทุนและผู้ค้าต่างประเทศ/ระหว่างประเทศได้ ดังนั้นการธนาคารขายส่งจึงสามารถครอบคลุมหัวข้อต่างๆ ได้หลากหลาย

บริการของธนาคารขายส่งรวมถึงการแปลงสกุลเงินเต็มรูปแบบ นอกจากนี้ยังจัดหาแหล่งเงินทุน ธนาคารค้าส่งยังมีบทบาทในการให้กู้ยืมและการกู้ยืมเงินด้วย กระบวนการยืมและให้ยืมถือเป็นเหตุการณ์สำคัญ มันเกิดขึ้นทุกวันในการขายและบริการเชิงพาณิชย์ สถาบันการเงินไม่ได้จัดการสินเชื่อทุกด้านเสมอไป การกู้ยืมระหว่างองค์กรหรือสถาบันขนาดใหญ่สองแห่งอาจจำเป็นต้องมีฟังก์ชั่นธนาคารขายส่งบางอย่าง บุคคลสำคัญของรัฐบาลและหน่วยงานต่างๆ ก็ใช้บริการธนาคารแบบขายส่งเช่นกัน ตัวอย่างเพิ่มเติมของบริการสำรอง ได้แก่ กองทุนบำเหน็จบำนาญ และลูกค้าสถาบัน

ทำความเข้าใจกับการวิจัยตลาดธนาคารขายส่ง

การวิจัยตลาดการธนาคารขายส่งเปิดเผยถึงแรงจูงใจ พฤติกรรม และความชอบขององค์กรทางการเงินขนาดใหญ่ โดยเกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์แนวโน้มตลาด พลวัตทางการแข่งขัน และผลกระทบด้านกฎระเบียบที่ครอบคลุมซึ่งกำหนดทิศทางสภาพแวดล้อมที่ธนาคารเหล่านี้ดำเนินธุรกิจ

นอกจากนี้ การวิจัยตลาดการธนาคารค้าส่งมีมากกว่าแค่การวิเคราะห์ผลิตภัณฑ์เท่านั้น โดยเจาะลึกการเดินทางของลูกค้า สำรวจว่าการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลมีอิทธิพลต่อการโต้ตอบของลูกค้าและการส่งมอบบริการอย่างไร

เหตุใดการวิจัยตลาดธนาคารขายส่งจึงมีความสำคัญ

นักการตลาดจะต้องได้รับผลิตภัณฑ์ที่ถูกต้องไปยังสถานที่ที่เหมาะสมและราคาที่เหมาะสมกับบุคคลที่เหมาะสม การวิจัยตลาดทำให้มั่นใจได้ว่าการธนาคารขายส่งเป็นผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสม โดยจะแจ้งการดำเนินงานธนาคารขายส่งว่าควรเข้าสู่ตลาดใดและเมื่อใด นอกจากนี้ยังช่วยให้พวกเขาตัดสินใจเกี่ยวกับราคาผลิตภัณฑ์ได้อีกด้วย ข้อมูลด้านการตลาดที่ได้รับจากการวิจัยเป็นประโยชน์สำหรับบริษัทต่างๆ ช่วยให้พวกเขาสามารถวางกรอบและวางกลยุทธ์ที่ดีได้

นอกจากนี้ การวิจัยตลาดนี้ยังให้ข้อมูลเชิงลึกอันล้ำค่าเกี่ยวกับแนวการแข่งขันอีกด้วย การทำความเข้าใจจุดแข็งและจุดอ่อนของคู่แข่งตลอดจนการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ช่วยให้ธนาคารวางตำแหน่งตัวเองได้เปรียบ นอกจากนี้ยังให้ความกระจ่างเกี่ยวกับความพึงพอใจและความภักดีของลูกค้า โดยเน้นประเด็นที่จำเป็นต้องปรับปรุงบริการและจุดที่ธนาคารมีความเป็นเลิศ

นอกจากนี้ การวิจัยตลาดการธนาคารขายส่งยังช่วยในการบริหารความเสี่ยงโดยการระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นซึ่งเกี่ยวข้องกับความผันผวนของตลาด การชะลอตัวของเศรษฐกิจ หรือการเปลี่ยนแปลงในอุตสาหกรรมของลูกค้า การมีมุมมองที่ครอบคลุมเกี่ยวกับปัจจัยเหล่านี้ ธนาคารสามารถกำหนดกลยุทธ์การลดความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพเพื่อปกป้องผลประโยชน์ของตนเองและของลูกค้าได้... แต่ยังมีประโยชน์อื่นๆ อีกมากมายสำหรับธนาคาร ซึ่งรวมถึง:

• การพัฒนาผลิตภัณฑ์อย่างมีข้อมูล: การวิจัยตลาดการธนาคารขายส่งช่วยให้สถาบันต่างๆ ได้รับข้อมูลเชิงลึกที่เจาะจงเกี่ยวกับความต้องการของลูกค้า ช่วยให้พวกเขาปรับแต่งผลิตภัณฑ์และบริการที่ตรงกับความต้องการของตลาดเฉพาะได้ 

• ความได้เปรียบในการแข่งขัน: ด้วยการจับตาดูความเคลื่อนไหวของอุตสาหกรรม ธนาคารต่างๆ จึงสามารถใช้ประโยชน์จากการวิจัยตลาดการธนาคารสำหรับขายส่งเพื่อก้าวนำหน้าคู่แข่งได้ ช่วยระบุจุดขายที่เป็นเอกลักษณ์และพื้นที่ที่ต้องปรับปรุง ช่วยให้ธนาคารสามารถแยกแยะข้อเสนอของตนในตลาดที่มีผู้คนหนาแน่นได้

• การลดความเสี่ยง: การวิจัยตลาดให้ภาพที่ชัดเจนของความท้าทายที่อาจเกิดขึ้นและการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจ ช่วยให้ธนาคารในการพัฒนากลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงที่แข็งแกร่ง

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: การวิจัยตลาดการธนาคารค้าส่งเผยให้เห็นถึงผลกระทบของกฎระเบียบใหม่ สิ่งนี้ช่วยให้ธนาคารต่างๆ สามารถสำรวจภูมิทัศน์ทางกฎหมายในเชิงรุก และหลีกเลี่ยงบทลงโทษที่มีค่าใช้จ่ายสูง

• ประสิทธิภาพการดำเนินงาน: ด้วยความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงของตลาด ธนาคารจึงสามารถปรับปรุงการดำเนินงานเพื่อลดต้นทุนและปรับปรุงประสิทธิภาพได้ ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับการลงทุนในเทคโนโลยีที่สอดคล้องกับความต้องการของตลาดหรือกระบวนการทางวิศวกรรมใหม่เพื่อให้บริการลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น

ใครใช้การวิจัยตลาดธนาคารขายส่ง

ในระดับปฏิบัติการ ผู้จัดการผลิตภัณฑ์และทีมพัฒนาใช้ข้อมูลเชิงลึกจากการวิจัยตลาดธนาคารขายส่งเพื่อออกแบบผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ตอบสนองความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของลูกค้าองค์กร ช่วยในการระบุช่องว่างในกลุ่มบริการและโอกาสในการสร้างนวัตกรรม เพื่อให้มั่นใจว่าข้อเสนอของธนาคารยังคงมีความเกี่ยวข้องและแข่งขันได้

ฝ่ายขายและการตลาดยังได้รับประโยชน์อย่างมากจากการวิจัยประเภทนี้ ด้วยความเข้าใจโปรไฟล์ลูกค้าและความต้องการของตลาดอย่างลึกซึ้ง พวกเขาสามารถสร้างแคมเปญการตลาดและกลยุทธ์การขายที่ตรงเป้าหมายซึ่งโดนใจผู้ชม ซึ่งท้ายที่สุดจะนำไปสู่อัตราคอนเวอร์ชั่นที่เพิ่มขึ้นและความสัมพันธ์กับลูกค้าที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้น

ผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการความเสี่ยงภายในสถาบันการธนาคารขายส่งใช้การวิจัยตลาดเพื่อประเมินและลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับความผันผวนของตลาด วงจรเศรษฐกิจ และฐานะสินเชื่อ

เมื่อใดที่ควรทำการวิจัยตลาดการธนาคารขายส่ง

ในภูมิทัศน์ที่มีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาของระบบขายส่งธนาคาร เวลาคือทุกสิ่ง การรู้ว่าเมื่อใดควรทำการวิจัยตลาดการธนาคารขายส่งอาจมีความสำคัญพอๆ กับการวิจัย ต่อไปนี้เป็นช่วงเวลาสำคัญที่การวิจัยตลาดการธนาคารขายส่งมีความสำคัญอย่างยิ่ง:

ภายหลังการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบ

เมื่อภาพรวมด้านกฎระเบียบเปลี่ยนแปลงไป ธนาคารจะต้องประเมินผลกระทบต่อการดำเนินงานและลูกค้า การวิจัยตลาดการธนาคารขายส่งช่วยให้สถาบันต่างๆ จัดการกับการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้และปรับกลยุทธ์ให้เหมาะสมได้

หลังเกิดเหตุการณ์สำคัญทางเศรษฐกิจ

ภาวะเศรษฐกิจถดถอย ความเจริญรุ่งเรือง และเหตุการณ์สำคัญอื่นๆ สามารถเปลี่ยนแปลงสภาพแวดล้อมของธนาคารได้ การดำเนินการวิจัยตลาดการธนาคารขายส่งภายหลังเหตุการณ์ดังกล่าวช่วยให้ธนาคารมีความเข้าใจที่ทันสมัยเกี่ยวกับบรรยากาศทางเศรษฐกิจใหม่

เพื่อตอบสนองต่อความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี

เมื่อเทคโนโลยีใหม่เกิดขึ้นและเริ่มมีอิทธิพลต่อภาคการธนาคารขายส่ง การวิจัยตลาดสามารถแนะนำธนาคารในการปรับใช้และบูรณาการเทคโนโลยีเหล่านี้ในรูปแบบที่เพิ่มมูลค่าให้กับลูกค้า

การวิจัยตลาดธนาคารขายส่งเทียบกับการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิม

ต่างจากการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมที่มักมุ่งเป้าไปที่พฤติกรรมและความชอบของผู้บริโภคจำนวนมาก การวิจัยตลาดการธนาคารขายส่งมุ่งเน้นไปที่ความต้องการและความคาดหวังของลูกค้าองค์กร สถาบันการเงิน และรัฐบาล สิ่งนี้ต้องการแนวทางที่ปรับให้เหมาะสมมากขึ้น เนื่องจากเดิมพันจะสูงกว่าอย่างมากและโซลูชันที่ซับซ้อนมากขึ้น

ธนาคารค้าส่งถือเป็นแนวหน้าในการนำเทคโนโลยีล้ำสมัยมาใช้ เช่น บล็อกเชน AI และการวิเคราะห์ขั้นสูง การวิจัยตลาดในภาคนี้มักจะประเมินการยอมรับและผลกระทบของเทคโนโลยีเหล่านี้ภายในอุตสาหกรรม ซึ่งพบได้น้อยในการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิม

เทรนด์

เมื่อพูดถึงการธนาคารแบบขายส่ง เทรนด์ใหม่กำลังเกิดขึ้น นี่คือห้าแนวโน้มที่คุณต้องรู้:

• ลูกค้าเป็นศูนย์กลาง เป็นวิธีการอันเป็นเอกลักษณ์ในการดำเนินธุรกิจให้สำเร็จ มันช่วยเพิ่มประสบการณ์ของลูกค้าอย่างเต็มรูปแบบ การยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญมาก มันนำไปสู่ผลลัพธ์ที่ประสบความสำเร็จ ประสบการณ์ของลูกค้ายังช่วยปรับปรุงชื่อเสียงและคุณภาพของธนาคารอีกด้วย ลูกค้าเป็นศูนย์กลางเป็นวิธีการที่มีประสิทธิภาพมากในการสร้างความไว้วางใจและความสัมพันธ์ของลูกค้า การรับรองว่าธนาคารมีลูกค้าประจำถือเป็นปัจจัยพื้นฐานของความสำเร็จ

• API เป็นอินเทอร์เฟซเฉพาะสำหรับการเขียนโปรแกรม แอปพลิเคชันเหล่านี้ช่วยให้การธนาคารเข้าถึงได้ง่ายขึ้นและสะดวกยิ่งขึ้นสำหรับทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้อง บริการทางการเงินได้รับการอัปเดตอย่างต่อเนื่องผ่านการใช้ API การชำระเงินยังมีบทบาทสำคัญในสถาบันการเงินและความสำเร็จอีกด้วย การชำระเงินคือสิ่งที่ทำให้ธนาคารก้าวไปข้างหน้า พวกเขาได้รับการชำระเงินเป็นระยะและสม่ำเสมอจากลูกค้าและลูกค้าของพวกเขา พวกเขาต้องแน่ใจว่าลูกค้ากำลังชำระเงิน ช่วยให้บริษัทดำเนินไปด้วยดี

• การบริหารความเสี่ยง การจัดการความเสี่ยงคือการประเมินความเสี่ยงเทียบกับผลตอบแทนอย่างรอบคอบ บริษัทจำเป็นต้องบริหารความเสี่ยงในทุกภารกิจที่สำคัญ เป้าหมายของการบริหารความเสี่ยงคือการลดผลกระทบจากผลลัพธ์เชิงลบให้เหลือน้อยที่สุด ตัวอย่างเช่น ในทุกข้อตกลงทางการเงิน มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องในระดับหนึ่ง

• เร็กเทค เป็นแนวคิดและเทคโนโลยีใหม่ ผู้เชี่ยวชาญบางคนให้คำนิยามว่าเป็นอนาคตของการธนาคาร การธนาคารแบบขายส่งก็ไม่มีข้อยกเว้น Reg Tech หมายถึงอะไร หมายถึงการใช้โซลูชันอัจฉริยะเพื่อลดต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ กระบวนการกำกับดูแลจำเป็นต้องมีข้อมูลจำนวนมหาศาล RegTech ใช้เทคโนโลยีที่เป็นนวัตกรรมและล้ำสมัยเพื่อจัดหาข้อมูลดังกล่าว

• ธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง หรือ SMBยังเป็นลักษณะเฉพาะของการค้าอีกด้วย โมเดลนี้มีความต้องการที่แตกต่างกันเมื่อเปรียบเทียบกับองค์กรขนาดใหญ่ ธนาคารค้าส่งมักจะมองหา SMB อยู่เสมอ พวกเขาประกอบขึ้นเป็นประชากรเชิงพาณิชย์จำนวนมาก SMB มีชุดความต้องการของตนเองที่เกี่ยวข้องกับปัจจัยบางประการ ตัวอย่างเช่น พวกเขาอาจต้องการความช่วยเหลือเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อกำหนดด้านไอที เนื่องจากพวกเขามักจะเผชิญกับความท้าทายในแผนกนั้นบ่อยครั้งมากขึ้น บริษัทขนาดใหญ่มีทรัพยากรให้เลือกมากขึ้น นั่นเป็นสาเหตุว่าทำไมการดำเนินขั้นตอนที่เหมาะสมจึงเป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้แน่ใจว่า SMB จะติดตามงานของตนอยู่เสมอ การขาดโครงสร้างพื้นฐานไม่ควรขัดขวางการดำเนินธุรกิจในแต่ละวัน

โอกาสในการวิจัยตลาดธนาคารขายส่งสำหรับธุรกิจ

การวิจัยตลาดธนาคารขายส่งเผยให้เห็นโอกาสหลายประการสำหรับธุรกิจ ด้วยการใช้ประโยชน์จากข้อมูลเชิงลึกที่มีให้ สถาบันการเงินสามารถระบุพื้นที่ที่พร้อมสำหรับการพัฒนา ปรับปรุงกลยุทธ์การแข่งขัน และเพิ่มผลกำไรในที่สุด 

- นวัตกรรมและการพัฒนาผลิตภัณฑ์: การวิจัยสามารถเน้นช่องว่างในตลาดหรือความต้องการที่เกิดขึ้นใหม่ของลูกค้าซึ่งสามารถเติมเต็มผลิตภัณฑ์หรือบริการที่เป็นนวัตกรรมใหม่ได้ สิ่งนี้ขับเคลื่อนการพัฒนาผลิตภัณฑ์และช่วยให้ธนาคารนำเสนอโซลูชั่นที่ล้ำสมัยที่สร้างความแตกต่างจากคู่แข่ง

- การขยายตลาด: การวิจัยตลาดอาจเปิดเผยตลาดหรือภูมิภาคที่ยังด้อยโอกาสและมีศักยภาพที่ยังไม่ได้ใช้ประโยชน์ ธนาคารสามารถใช้ความรู้นี้เพื่อขยายขอบเขตทางภูมิศาสตร์หรือกำหนดเป้าหมายกลุ่มลูกค้าใหม่

- ความร่วมมือเชิงกลยุทธ์: การวิจัยอาจเสนอแนะโอกาสในการเป็นหุ้นส่วนเชิงกลยุทธ์ การควบรวมกิจการ หรือการเข้าซื้อกิจการที่สามารถปรับปรุงการให้บริการ เข้าสู่ตลาดใหม่ หรือใช้ประโยชน์จากความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี

- การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล: ในขณะที่เทคโนโลยียังคงเปลี่ยนรูปแบบอุตสาหกรรมการเงินอย่างต่อเนื่อง การวิจัยตลาดสามารถแนะนำธนาคารในการลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัล เช่น บล็อกเชน ปัญญาประดิษฐ์ และการวิเคราะห์ข้อมูล เพื่อรักษาความสามารถในการแข่งขันและตอบสนองความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของลูกค้าองค์กร

โซลูชั่นของเรา

เราเป็นบริษัทที่ปรึกษาด้านการวิจัยตลาดและกลยุทธ์ระดับโลกที่ให้บริการ:

• การวิจัยลูกค้า
• การวิจัยผู้มีอำนาจตัดสินใจ B2B
• กลุ่มเป้าหมาย
• แบบสำรวจ
• ชุมชนออนไลน์
• การประเมินตลาด
• การวิเคราะห์การแข่งขัน
• การวิจัยตลาดบล็อคเชน