การวิจัยตลาดที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ

ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ (IFA) คือใคร?

ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระคือมืออาชีพที่ให้คำแนะนำทางการเงิน คำแนะนำ และบริการทางการเงินแก่ผู้บริโภค พวกเขาไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของเครือข่ายธนาคารทั่วโลก ดังนั้นจึงถือว่าเป็นอิสระ

อุตสาหกรรมบริการทางการเงินมีการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ภูมิทัศน์ในปัจจุบันมักอ้างอิงถึงความสมบูรณ์และธรรมชาติของการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีที่อยู่ในองค์กรบริการทางการเงินหลายแห่ง

นอกจากนี้ เนื่องจากสถาบันการเงินดูดซับระบบเดิมผ่านการควบรวมกิจการ เพิ่มลูกค้าใหม่ในตลาดใหม่ และเริ่มนำเสนอผลิตภัณฑ์ใหม่ที่หลากหลายมากขึ้น เช่น บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และการประกันภัย พวกเขา (โดยเฉพาะผู้เล่นรายใหญ่) กำลังประเมินวิธีการจัดการลูกค้าอีกครั้ง ความสัมพันธ์และการมองคุณค่าของลูกค้าแบบบูรณาการ

ธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง

องค์กรขนาดเล็กและขนาดกลาง (SMB) เช่น นายหน้าประกันภัยทั่วไป นายหน้าประกันชีวิตและเงินบำนาญ ผู้จัดการกองทุน และธนาคารต่างประเทศ อยู่ภายใต้แรงกดดันที่เพิ่มขึ้นเพื่อให้ยังคงดำเนินธุรกิจต่อไปได้ เนื่องจากธนาคารขนาดใหญ่และบริษัทประกันภัยยังคงรุกเข้าสู่ตลาดของตน

นอกจากนี้ การเรียกร้องข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการแข่งขันที่เพิ่มขึ้นจากภายในระดับกำลังสร้างแรงกดดันเพิ่มเติมให้องค์กรเหล่านี้ยังคงดำรงอยู่ได้ เป้าหมายโดยรวมของพวกเขาคือการรักษาความน่าดึงดูดใจในฐานะทางเลือกในตลาดท้องถิ่นแทนบริษัทระดับบน และเพื่อที่จะทำเช่นนี้ พวกเขาจำเป็นต้องดำเนินการเชิงรุกในการจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้า และวิธีที่พวกเขาสามารถได้รับมูลค่าของลูกค้าที่แม่นยำยิ่งขึ้น

การจัดการลูกค้าสัมพันธ์ด้วยการวิจัยตลาดที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ

วิธีแก้ปัญหาเชิงตรรกะสำหรับปัญหาทั้งสองที่กล่าวมาข้างต้นมาในรูปแบบของระบบการจัดการลูกค้าสัมพันธ์ (CRM) โซลูชัน CRM ที่มีประสิทธิผลและมีประสิทธิภาพซึ่งสร้างขึ้นโดยเฉพาะและกำหนดเป้าหมายไปที่พื้นที่ SMB สามารถช่วยให้องค์กรทางการเงินขนาดเล็กเพิ่มรายได้ในขณะที่ยังคงรักษาจุดแข็งของการบริการลูกค้าที่เหนือกว่าได้

โอกาสและความท้าทายในตลาดอิ่มตัว

ผู้บริโภคในตลาดอิ่มตัว เช่น สหราชอาณาจักร สหรัฐอเมริกา และยุโรปตะวันตก กำลังขาดแคลน ผู้ใช้จ่ายในอเมริกาและอังกฤษมีงบดุลที่อ่อนแอ ได้แก่ เงินออมต่ำ หนี้สินสูง และความกลัวว่าอัตราดอกเบี้ยจะสูงขึ้น คำแนะนำทางการเงินที่เป็นอิสระแนะนำว่าเรากำลังถูกชอปปิ้งออกไป แต่ผู้บริโภคชาวเอเชียมีเงินออมสูงและมีหนี้สินเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย ในขณะที่วัฒนธรรมการใช้บัตรเครดิตยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น พวกเขาเก็บเงินไว้ตั้งแต่ปลายวิกฤตหนี้ในเอเชียช่วงปลายทศวรรษ 1990 แต่พวกเขาก็อยากจะใช้เวลาสักพักหนึ่ง

นวัตกรรมดิจิทัลและการหยุดชะงัก

เทคโนโลยีจะเป็นประเด็นสำคัญในการแข่งขันเพื่อปรับปรุงความสามารถในการทำกำไร แม้ว่าอุตสาหกรรม IFA จะติดตามแนวโน้มทางเทคโนโลยีหลักในเรื่องความเร็วที่เพิ่มขึ้นและการเข้าถึงข้อมูลได้ง่ายขึ้น แต่ก็มีความรู้สึกทั่วไปที่ผู้ให้บริการล้มเหลวในการปรับปรุงเทคโนโลยีเพื่อทำให้สิ่งต่าง ๆ ง่ายขึ้นสำหรับที่ปรึกษา และแทนที่จะแข่งขันกันเองเพื่อความเสียหายของ อุตสาหกรรมที่ปรึกษา

อย่างไรก็ตาม หากฝ่ายบริหารได้รับการปรับปรุง รายได้ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระที่ได้รับจากการขายจะมีผลกระทบสูงขึ้น และจะช่วยให้พวกเขาสามารถบรรลุการดำเนินธุรกิจซ้ำในระดับสูงผ่านการปรับปรุงระบบการสื่อสารและข้อมูลของตน

ประเด็นสำคัญอีกประการหนึ่งที่ส่งผลต่ออนาคตระยะยาวของธุรกิจคือปัญหาของวิชาชีพผู้สูงอายุ มีที่ปรึกษาใหม่เข้ามาในตลาดไม่เพียงพอ ซึ่งเป็นภัยคุกคามร้ายแรงต่ออนาคตของอุตสาหกรรม เนื่องจาก IFA โดยเฉลี่ยอยู่ใกล้ 55 มากกว่า 25 มาก มุมมองของพวกเขาจึงมีแนวโน้มที่จะแคบลงและเป้าหมายในระยะสั้นมากขึ้น ทำให้พวกเขาตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงน้อยลง และไม่กระตือรือร้นที่จะใช้ประโยชน์จากผลิตภัณฑ์ใหม่ เช่น wraps ซึ่งต้องใช้เวลายาวนาน มุมมองระยะยาว

อย่างไรก็ตาม มีบางคนกลัวว่าเทคโนโลยีอาจลดความจำเป็นในการขอคำแนะนำทางการเงินในที่สุด ด้วยการเพิ่มขึ้นของ Robo Advisors และปัญญาประดิษฐ์ อุตสาหกรรมที่ปรึกษาทางการเงินและการบริหารความมั่งคั่งกำลังหยุดชะงัก ตัวอย่างเช่น ในเว็บไซต์ประกันภัยบางแห่ง ใบสมัครการประกันระยะเวลาทั้งหมดสามารถกรอกทางออนไลน์ได้ โดยไม่จำเป็นต้องมีที่ปรึกษาอีกต่อไป

ภูมิทัศน์การแข่งขัน

ภูมิทัศน์ที่มีการแข่งขันและซับซ้อนมากขึ้นสำหรับผู้ให้บริการทางการเงินทำให้หลายองค์กรต้องประเมินกลยุทธ์ช่องทางที่มีอยู่ใหม่ นี่เป็นเรื่องจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งกับองค์กรขนาดเล็กและขนาดกลางที่ต้องการยังคงเป็นทางเลือกที่เป็นไปได้เมื่อเทียบกับองค์กรขนาดใหญ่

การลงทุน/การอัพเกรดเชิงกลยุทธ์ในระบบ CRM สามารถช่วยให้องค์กรทางการเงินขนาดเล็ก เช่น ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ นายหน้าประกันชีวิตและเงินบำนาญ บริษัทประกันภัยทั่วไป สมาคมการสร้างและบริษัทที่คล้ายกันสามารถปรับปรุงการสร้างรายได้ ในขณะเดียวกันก็ลดต้นทุนและรักษาความได้เปรียบในการบริการลูกค้าที่เหนือกว่า

ช่องข่าวกรอง

แม้ว่าอินเทอร์เน็ตจะเป็นช่องทางการขายและการให้บริการที่สำคัญและคุ้มต้นทุน แต่ผู้จัดการกองทุน ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ และผู้เล่นรายย่อยอื่นๆ ไม่สามารถพึ่งพาช่องทางเดียวหรือช่องทางอื่นได้ เนื่องจากสิ่งนี้จะจำกัดฟังก์ชันการทำงานและตัวเลือกผลิตภัณฑ์ และด้วยเหตุนี้ การบริการลูกค้า เมื่อลูกค้าใช้ช่องทางต่างๆ ร่วมกัน จำเป็นอย่างยิ่งที่ SMB จะต้องสร้างกลยุทธ์หลายช่องทางที่สอดคล้องกัน แม้ว่าการนำเสนอช่องทางต่างๆ อาจถูกมองว่าเป็นคุณลักษณะเชิงบวก แต่หากช่องทางเหล่านั้นยังคงถูกแยกออกไปและไม่ได้รับการประสานงานอย่างเต็มที่ ช่องทางเหล่านั้นอาจส่งผลเสียต่อประสบการณ์ของลูกค้า และท้ายที่สุดต่อองค์กรทางการเงินด้วยเช่นกัน

เกี่ยวกับการวิจัยตลาดที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ

ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระเป็นผู้มีอำนาจตัดสินใจที่สำคัญซึ่งมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจซื้อหรือซื้อขายหลักทรัพย์ พวกเขาสามารถมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจเกี่ยวกับสินทรัพย์จำนวนมาก และความคิดเห็นของพวกเขาก็มีความสำคัญ การวิจัยตลาดเปิดเผยกระบวนการตัดสินใจของที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ การวิจัยยังเปิดเผยข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับผู้บริโภคที่กำลังมองหาบริการที่ปรึกษาทางการเงิน

เราดำเนินการวิจัยเชิงคุณภาพ ปริมาณ และกลยุทธ์ การวิจัยเชิงคุณภาพประกอบด้วยการสนทนากลุ่ม การสัมภาษณ์ลูกค้า กลุ่มชาติพันธุ์ และชุมชนออนไลน์ การวิจัยเชิงปริมาณประกอบด้วยการสำรวจทางมือถือ โทรศัพท์ และออนไลน์ การวิจัยกลยุทธ์ให้การวิเคราะห์การแข่งขัน โอกาสทางการตลาด การวิจัยแนวคิดผลิตภัณฑ์ใหม่ และไปสู่กลยุทธ์การตลาด