การวิจัยตลาด InsurTech

ผู้เชี่ยวชาญด้านการประกันภัยหลายคนไม่รู้ว่า InsurTech คืออะไร และจะส่งผลต่ออนาคตของพวกเขาอย่างไร

การขาดความรู้นี้เกิดขึ้นแม้จะมีการลงทุนหลายพันล้านดอลลาร์ในสตาร์ทอัพในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา “InsurTech” หมายถึง เทคโนโลยีที่กำลังเข้ามาพลิกโฉมวงการประกันภัยในปัจจุบัน เทคโนโลยีนี้รวมถึงอุปกรณ์สวมใส่สำหรับกิจกรรมของผู้บริโภคและแอปสมาร์ทโฟน นอกจากนี้ยังมีระบบการพัฒนาความเสี่ยงของผู้บริโภคแต่ละรายและเครื่องมือเร่งการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน นอกจากนี้ยังครอบคลุมถึงการประมวลผลการปฏิบัติตามข้อกำหนดอัตโนมัติ การจัดการนโยบายออนไลน์ และอื่นๆ อีกมากมาย

การวิจัยตลาด InsurTech คืออะไร?

การวิจัยตลาด InsurTech วิเคราะห์แนวโน้ม นวัตกรรม และการหยุดชะงักล่าสุดภายในภาพรวมการประกันภัย โดยเกี่ยวข้องกับการกลั่นกรองเทคโนโลยีเกิดใหม่ เช่น ปัญญาประดิษฐ์ บล็อกเชน Internet of Things (IoT) และการวิเคราะห์ข้อมูล และประเมินผลกระทบต่อแนวทางปฏิบัติด้านประกันภัยแบบดั้งเดิม

ในยุคดิจิทัลปัจจุบัน ที่ความคาดหวังของลูกค้ามีการพัฒนาอย่างรวดเร็ว การวิจัยตลาด Insurtech เป็นเครื่องมือเชิงกลยุทธ์สำหรับธุรกิจประกันภัยในการก้าวนำหน้าคู่แข่ง ด้วยการทำความเข้าใจความต้องการของผู้บริโภคที่เปลี่ยนไป การวิจัยตลาดของ InsurTech ช่วยให้บริษัทประกันภัยสามารถปรับแต่งผลิตภัณฑ์และบริการที่ตรงใจลูกค้ายุคใหม่ เสริมสร้างความพึงพอใจและความภักดีของลูกค้าที่เพิ่มขึ้น

ความสำคัญของการวิจัยตลาด InsurTech

การวิจัยตลาด InsurTech ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานและการบริหารความเสี่ยงภายในองค์กรประกันภัย ด้วยการควบคุมข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล บริษัทประกันภัยสามารถปรับปรุงกระบวนการ เพิ่มประสิทธิภาพแนวทางปฏิบัติในการรับประกันภัย และลดความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น แนวทางการจัดการความเสี่ยงเชิงรุกนี้ช่วยลดความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นและเสริมสร้างความแข็งแกร่งโดยรวมของธุรกิจประกันภัยเมื่อเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงของตลาดและการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ

นอกจากนี้ การวิจัยตลาด InsurTech ยังอำนวยความสะดวกในการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์และส่งเสริมวัฒนธรรมแห่งนวัตกรรมภายในบริษัทประกันภัย การมองการณ์ไกลเชิงกลยุทธ์นี้ช่วยให้ธุรกิจประกันภัยสามารถปรับตัวตามภูมิทัศน์ของตลาดที่เปลี่ยนแปลง ใช้ประโยชน์จากโอกาสที่เกิดขึ้นใหม่ และรักษาความเกี่ยวข้องในระบบนิเวศประกันภัยที่เปลี่ยนไปสู่ดิจิทัลมากขึ้น

การวิจัยตลาด InsurTech มีประโยชน์อย่างไร?

การวิจัยตลาด InsurTech ให้ประโยชน์หลายประการแก่บริษัทประกันภัยที่ต้องการสำรวจภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงไปของอุตสาหกรรม เรามาเจาะลึกถึงประโยชน์ที่สำคัญบางประการของการวิจัยตลาด Insurtech:

• ความเข้าใจลูกค้าที่เพิ่มขึ้น: ด้วยการวิจัยตลาดเชิงลึก บริษัทประกันภัยสามารถเข้าใจความต้องการ ความชอบ และพฤติกรรมของลูกค้าได้อย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้น ด้วยการวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าและแนวโน้มของตลาด บริษัทประกันภัยจะสามารถปรับแต่งผลิตภัณฑ์และบริการได้ดีขึ้นเพื่อตอบสนองความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของกลุ่มเป้าหมาย ส่งผลให้ลูกค้าพึงพอใจและรักษาลูกค้าได้ดีขึ้น
• นวัตกรรมและการพัฒนาผลิตภัณฑ์: การวิจัยตลาดของ Insurtech ให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าเกี่ยวกับเทคโนโลยีเกิดใหม่ แนวโน้มของตลาด และข้อเสนอที่แข่งขันได้ ด้วยความรู้นี้ บริษัทประกันภัยสามารถคิดค้นและพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ๆ ที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไป และใช้ประโยชน์จากโอกาสในตลาดเกิดใหม่
• ความได้เปรียบทางการแข่งขัน: การวิจัยตลาดอย่างละเอียดจะให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับกลยุทธ์ของคู่แข่ง ช่องว่างทางการตลาด และแนวโน้มที่เกิดขึ้นใหม่ ช่วยให้บริษัทประกันภัยสามารถสร้างความแตกต่างในข้อเสนอของตนและสร้างความได้เปรียบทางการแข่งขัน
• การบรรเทาและการจัดการความเสี่ยง: การวิจัยตลาดของ Insurtech ช่วยให้บริษัทประกันภัยสามารถระบุและประเมินความเสี่ยงที่เกิดขึ้น ความเปราะบางของตลาด และการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบที่อาจส่งผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจ
• ประสิทธิภาพการดำเนินงาน: ด้วยการเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการ ปรับปรุงขั้นตอนการทำงาน และใช้ประโยชน์จากระบบอัตโนมัติ บริษัทประกันภัยสามารถเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน ลดต้นทุน และปรับปรุงประสิทธิภาพการผลิตโดยรวมได้ ตั้งแต่การประมวลผลการเรียกร้องและการจัดจำหน่ายไปจนถึงการบริการลูกค้าและการจัดจำหน่าย ข้อมูลเชิงลึกด้านการวิจัยตลาดของ InsurTech สามารถแจ้งการปรับปรุงการปฏิบัติงานที่ขับเคลื่อนประสิทธิภาพทั่วทั้งองค์กร

ใครใช้การวิจัยตลาด InsurTech

บริษัทประกันภัยใช้ประโยชน์จากการวิจัยตลาดเพื่อทำความเข้าใจความต้องการของผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงไป ความเสี่ยงที่เกิดขึ้น และพลวัตทางการแข่งขัน โดยให้ข้อมูลการพัฒนาผลิตภัณฑ์และการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ ผู้ให้บริการเทคโนโลยียังพึ่งพาการวิจัยตลาดเพื่อระบุช่องว่าง ประเมินความต้องการโซลูชันใหม่ และปรับปรุงข้อเสนอของตนเพื่อตอบสนองความต้องการของอุตสาหกรรมที่เปลี่ยนแปลงไป

นอกจากนี้ นักลงทุนและผู้ร่วมทุนยังใช้การวิจัยตลาดเพื่อประเมินโอกาสในการลงทุน ประเมินศักยภาพของตลาด และระบุบริษัทสตาร์ทอัพ InsurTech ที่มีการเติบโตสูง ไม่ว่าบริษัทประกันภัยจะพยายามปรับปรุงระบบเดิมให้ทันสมัย สตาร์ทอัพพยายามพลิกโฉมโมเดลประกันภัยแบบดั้งเดิม หรือนักลงทุนมองหากิจการที่มีแนวโน้ม การวิจัยตลาด InsurTech ที่ครอบคลุมจะแนะนำผู้มีส่วนได้ส่วนเสียผ่านความซับซ้อนของภูมิทัศน์การประกันภัยดิจิทัล

ปัจจัยแห่งความสำเร็จที่สำคัญสำหรับโครงการริเริ่ม InsurTech ที่ประสบความสำเร็จ

ในภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วและการแข่งขันของ InsurTech ปัจจัยสำคัญหลายประการที่ส่งผลต่อความสำเร็จของความคิดริเริ่มในพื้นที่นี้:

• นวัตกรรมและความคล่องตัว: นวัตกรรมที่โดดเด่นและการปรับตัวให้เข้ากับแนวโน้มของตลาดอย่างรวดเร็วเป็นสิ่งสำคัญยิ่งสำหรับความสำเร็จใน InsurTech บริษัทต่างๆ ต้องใช้เทคโนโลยีใหม่ๆ เช่น ปัญญาประดิษฐ์ การเรียนรู้ของเครื่องจักร และการวิเคราะห์ข้อมูล เพื่อพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการที่เป็นนวัตกรรมใหม่ที่ตอบสนองความต้องการและความชอบของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไป ความคล่องตัวในการตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาดและการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการก้าวนำหน้าในอุตสาหกรรมที่มีพลวัตนี้
• แนวทางที่ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง: ความสำเร็จของ InsurTech ต้องให้ลูกค้าเป็นศูนย์กลางของการพัฒนาผลิตภัณฑ์และการให้บริการ บริษัทต้องเข้าใจปัญหา ความชอบ และความคาดหวังของลูกค้า เพื่อออกแบบโซลูชันที่มอบคุณค่าที่แท้จริงและปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า การปรับเปลี่ยนเฉพาะบุคคล ความสะดวกสบาย และความโปร่งใสเป็นเสาหลักสำคัญของแนวทางที่ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลางซึ่งขับเคลื่อนการมีส่วนร่วมและความภักดี
• ความร่วมมือและการทำงานร่วมกันในระบบนิเวศ: การทำงานร่วมกันและความร่วมมือทั่วทั้งระบบนิเวศ InsurTech มีความสำคัญต่อการปลดล็อกการทำงานร่วมกันและการขับเคลื่อนนวัตกรรม บริษัทประกันภัย ผู้ให้บริการเทคโนโลยี สตาร์ทอัพ และผู้มีส่วนได้ส่วนเสียอื่นๆ ต้องร่วมมือกันเพื่อใช้ประโยชน์จากจุดแข็งที่เสริมกัน แบ่งปันทรัพยากร และร่วมสร้างสรรค์โซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรม การสร้างระบบนิเวศที่แข็งแกร่งของพันธมิตรส่งเสริมนวัตกรรม เร่งเวลาออกสู่ตลาด และเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขันในพื้นที่ InsurTech

ผลลัพธ์ที่คาดหวังจากการวิจัยตลาด InsurTech ของ SIS International

เมื่อร่วมมือกับ SIS International เพื่อการวิจัยตลาด InsurTech ธุรกิจต่างๆ สามารถคาดหวังผลลัพธ์ดังต่อไปนี้:

• ข้อมูลเชิงลึกของตลาดที่ครอบคลุม: SIS นำเสนอข้อมูลเชิงลึกของตลาดที่ครอบคลุมเกี่ยวกับภูมิทัศน์ InsurTech ที่มีพลวัต โดยให้ความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับแนวโน้มของตลาด พลวัตของการแข่งขัน และโอกาสที่เกิดขึ้นใหม่ ด้วยการวิเคราะห์ข้อมูลที่เข้มงวดและการรวบรวมข่าวกรองทางการตลาด ทีมงานของเราจัดเตรียมธุรกิจต่างๆ ด้วยข้อมูลเชิงลึกที่สามารถนำไปปฏิบัติได้ เพื่อแจ้งการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์และขับเคลื่อนนวัตกรรม
• การระบุโอกาสทางการตลาด: SIS International ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ระบุโอกาสทางการตลาดที่ยังไม่ได้ใช้ในพื้นที่ InsurTech ช่วยให้พวกเขาสามารถใช้ประโยชน์จากแนวโน้มที่เกิดขึ้นใหม่และความต้องการของลูกค้า ด้วยการวิเคราะห์ช่องว่างทางการตลาด จุดเจ็บปวดของลูกค้า และตำแหน่งทางการแข่งขัน เราจะระบุพื้นที่ของโอกาสในการพัฒนาผลิตภัณฑ์ การขยายตลาด และการเติบโตของรายได้
• การเปรียบเทียบการแข่งขัน: SIS International ดำเนินการวิเคราะห์เกณฑ์มาตรฐานการแข่งขันอย่างละเอียดเพื่อประเมินจุดแข็ง จุดอ่อน และกลยุทธ์ของผู้เล่นหลักในตลาด InsurTech ด้วยการเปรียบเทียบกับคู่แข่งในอุตสาหกรรมและแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุด ธุรกิจต่างๆ จะได้รับข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าเกี่ยวกับตำแหน่งการแข่งขัน ความแตกต่างของตลาด และลำดับความสำคัญเชิงกลยุทธ์ ช่วยให้พวกเขาปรับปรุงกลยุทธ์และสร้างความได้เปรียบทางการแข่งขันได้
• ข้อมูลเชิงลึกและความชอบของลูกค้า: SIS International ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความชอบ พฤติกรรม และความคาดหวังของลูกค้าภายในกลุ่ม InsurTech เราเปิดเผยข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าของลูกค้าที่ขับเคลื่อนนวัตกรรมผลิตภัณฑ์ กลยุทธ์การตลาด และความคิดริเริ่มด้านการมีส่วนร่วมของลูกค้าผ่านวิธีวิจัยเชิงคุณภาพและเชิงปริมาณ รวมถึงการสำรวจ การสนทนากลุ่ม และการสัมภาษณ์
• คำแนะนำด้านกฎระเบียบและการปฏิบัติตามข้อกำหนด: เราเสนอคำแนะนำด้านกฎระเบียบและการปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อสำรวจภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่ซับซ้อนของอุตสาหกรรมประกันภัย ด้วยการคอยติดตามการพัฒนาด้านกฎระเบียบและข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ที่ปรึกษาของเราช่วยให้ธุรกิจต่างๆ มั่นใจได้ว่าโครงการริเริ่ม InsurTech ของตนปฏิบัติตามมาตรฐานทางกฎหมายและจริยธรรม ลดความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ และเพิ่มความไว้วางใจและความน่าเชื่อถือในตลาด

เทคโนโลยีและเครื่องมือในการวิจัยตลาด Insurtech

ในภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วของ InsurTech การบูรณาการเทคโนโลยีและเครื่องมือขั้นสูงได้กลายเป็นเครื่องมือในการขับเคลื่อนนวัตกรรม ปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า และเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินธุรกิจ ตั้งแต่ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และการเรียนรู้ของเครื่อง (ML) ไปจนถึงบล็อกเชนและการวิเคราะห์ข้อมูล บริษัท InsurTech ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีล้ำสมัยที่หลากหลายเพื่อปฏิวัติอุตสาหกรรมประกันภัยและยกระดับความสามารถในการวิจัยตลาด

• AI: บริษัทอินชัวร์เทคใช้ประโยชน์จากพลังของ AI เพื่อปรับปรุงกระบวนการต่างๆ รวมถึงการประกันภัย การประมวลผลข้อเรียกร้อง และการบริการลูกค้า
• มล.: อัลกอริธึม ML วิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมหาศาลเพื่อดึงข้อมูลเชิงลึกที่นำไปใช้ได้จริงและคาดการณ์พฤติกรรมของลูกค้า
• เทคโนโลยีบล็อกเชน: เทคโนโลยีบล็อคเชนช่วยเพิ่มความปลอดภัยของข้อมูลและความโปร่งใสในอุตสาหกรรมประกันภัย ช่วยให้การทำธุรกรรมราบรื่นและลดความเสี่ยงในการฉ้อโกง

ปัจจัยขับเคลื่อนเบื้องหลังการเติบโตของตลาด InsurTech

ตลาด InsurTech กำลังประสบกับการเติบโตอย่างรวดเร็วโดยได้รับแรงหนุนจากปัจจัยสำคัญหลายประการ:

• การเปลี่ยนแปลงความต้องการของผู้บริโภค: ความชอบและพฤติกรรมของผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงไปผลักดันความต้องการโซลูชั่นประกันภัยที่เป็นส่วนตัว สะดวก และเปิดใช้งานทางดิจิทัลมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้บริโภครุ่นมิลเลนเนียลและ Gen Z กำลังมองหาประสบการณ์ประกันภัยที่ให้ความสำคัญกับดิจิทัลเป็นอันดับแรกมากขึ้น ซึ่งให้ความโปร่งใส ความยืดหยุ่น และการเข้าถึงบริการตามความต้องการ กระตุ้นให้บริษัทประกันภัยหันมาใช้โซลูชั่น InsurTech เพื่อตอบสนองความคาดหวังเหล่านี้
• การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบ: การปฏิรูปกฎระเบียบและการริเริ่มที่ส่งเสริมนวัตกรรมและการแข่งขันภายในอุตสาหกรรมประกันภัยสร้างโอกาสให้สตาร์ทอัพ InsurTech เข้าสู่ตลาด แซนด์บ็อกซ์ตามกฎระเบียบ โครงการริเริ่มธนาคารแบบเปิด และการยกเว้นตามกฎระเบียบสำหรับสตาร์ทอัพ InsurTech กำลังลดอุปสรรคในการเข้าสู่และส่งเสริมสภาพแวดล้อมที่เอื้ออำนวยสำหรับการทดลองและนวัตกรรม
• การหยุดชะงักของอุตสาหกรรม: อุตสาหกรรมประกันภัยแบบดั้งเดิมเผชิญกับการหยุดชะงักจากสตาร์ทอัพ InsurTech ที่คล่องตัวและเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยี ซึ่งท้าทายรูปแบบธุรกิจและแนวทางปฏิบัติแบบดั้งเดิม สตาร์ทอัพเหล่านี้กำลังปรับโฉมกระบวนการประกันภัย เช่น การรับประกันภัย การประมวลผลข้อเรียกร้อง และการจัดจำหน่าย โดยใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีเพื่อขับเคลื่อนประสิทธิภาพ ความโปร่งใส และการยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลางในห่วงโซ่มูลค่าการประกันภัย
• การเพิ่มขึ้นของข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล: การแพร่กระจายของแหล่งข้อมูล รวมถึงอุปกรณ์ IoT โซเชียลมีเดีย และอุปกรณ์สวมใส่ ทำให้เกิดข้อมูลจำนวนมหาศาลที่บริษัทประกันภัยสามารถนำไปใช้เพื่อรับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับพฤติกรรมของลูกค้า โปรไฟล์ความเสี่ยง และแนวโน้มของตลาด บริษัทสตาร์ทอัพด้าน InsurTech ใช้การวิเคราะห์ข้อมูลและอัลกอริธึมการเรียนรู้ของเครื่องจักรเพื่อดึงข้อมูลเชิงลึกที่นำไปใช้ได้จริงจากข้อมูล ช่วยให้บริษัทประกันภัยสามารถตัดสินใจรับประกันภัยโดยมีข้อมูลมากขึ้น ปรับแต่งข้อเสนอให้เหมาะกับแต่ละบุคคล และปรับกลยุทธ์การกำหนดราคาให้เหมาะสม
• ความต้องการผลิตภัณฑ์ที่เป็นนวัตกรรม: การแข่งขันที่เพิ่มขึ้นและความคาดหวังของลูกค้าผลักดันความต้องการผลิตภัณฑ์และบริการประกันภัยที่เป็นนวัตกรรมใหม่ที่นำเสนอคุณค่าที่เพิ่มขึ้นและจัดการกับความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่ บริษัทสตาร์ทอัพ InsurTech กำลังเปิดตัวผลิตภัณฑ์ที่เป็นนวัตกรรม เช่น การประกันภัยตามการใช้งาน การประกันภัยแบบ peer-to-peer และการประกันภัยแบบพาราเมตริก ที่รองรับตลาดเฉพาะกลุ่มและจัดการกับกลุ่มลูกค้าที่ก่อนหน้านี้ด้อยโอกาส
• การลงทุนร่วมลงทุน: ความสนใจของนักลงทุนที่เพิ่มขึ้นและการร่วมลงทุนในภาค InsurTech กำลังกระตุ้นการเติบโตของสตาร์ทอัพเชิงนวัตกรรม และการขับเคลื่อนการหยุดชะงักของอุตสาหกรรม การระดมทุนร่วมลงทุนกำลังหลั่งไหลเข้าสู่สตาร์ทอัพ InsurTech ซึ่งช่วยให้พวกเขาสามารถขยายการดำเนินงาน ขยายการเข้าถึงตลาด และเร่งความคิดริเริ่มในการพัฒนาผลิตภัณฑ์

กลุ่มชั้นนำภายในตลาด InsurTech

ตลาด InsurTech ครอบคลุมกลุ่มธุรกิจและกลุ่มย่อยที่หลากหลาย โดยแต่ละกลุ่มมีลักษณะเฉพาะและโอกาสในการเติบโต กลุ่มชั้นนำบางส่วนในตลาด InsurTech ได้แก่:

• แพลตฟอร์มการจัดจำหน่ายดิจิทัล: แพลตฟอร์มการจัดจำหน่ายแบบดิจิทัลช่วยให้บริษัทประกันภัยสามารถเข้าถึงลูกค้าผ่านช่องทางออนไลน์ แอพมือถือ และตลาดดิจิทัล แพลตฟอร์มเหล่านี้อำนวยความสะดวกในการซื้อกรมธรรม์ การเปรียบเทียบการซื้อ และความสามารถในการบริการตนเองได้อย่างราบรื่น ช่วยเพิ่มความสะดวกและการเข้าถึงของลูกค้า
• การวิเคราะห์ข้อมูลและข้อมูลเชิงลึก: โซลูชันการวิเคราะห์ข้อมูลและข้อมูลเชิงลึกใช้ประโยชน์จากเทคนิคการวิเคราะห์ขั้นสูง เช่น การสร้างแบบจำลองเชิงคาดการณ์ การเรียนรู้ของเครื่อง และการแสดงภาพข้อมูล เพื่อดึงข้อมูลเชิงลึกที่นำไปปฏิบัติได้จากข้อมูลที่มีโครงสร้างและไม่มีโครงสร้างจำนวนมหาศาล โซลูชันเหล่านี้ช่วยให้บริษัทประกันภัยปรับปรุงความแม่นยำในการรับประกันภัย ตรวจจับกิจกรรมการฉ้อโกง และปรับกลยุทธ์การกำหนดราคาให้เหมาะสม
• การประมวลผลและการจัดการข้อเรียกร้อง: โซลูชันการประมวลผลและการจัดการการเรียกร้องช่วยปรับปรุงกระบวนการจัดการการเรียกร้อง ตั้งแต่การรายงานเบื้องต้นไปจนถึงการชำระหนี้ โดยใช้ประโยชน์จากระบบอัตโนมัติ อัลกอริธึมที่ขับเคลื่อนด้วย AI และเวิร์กโฟลว์ดิจิทัล โซลูชันเหล่านี้ช่วยลดเวลาดำเนินการเรียกร้องสินไหม ปรับปรุงความถูกต้องแม่นยำของการเรียกร้อง และเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้าโดยให้การแก้ปัญหาการเรียกร้องสินไหมที่รวดเร็วและมีประสิทธิภาพมากขึ้น
• เทเลเมติกส์และการประกันภัยตามการใช้งาน (UBI): โซลูชันเทเลเมติกส์และ UBI ใช้อุปกรณ์ IoT เซ็นเซอร์เทเลเมติกส์ และแอปมือถือเพื่อติดตามพฤติกรรมของผู้ขับขี่ สมรรถนะของยานพาหนะ และรูปแบบการใช้งาน บริษัทประกันภัยใช้ประโยชน์จากข้อมูลนี้เพื่อเสนอกรมธรรม์ประกันภัยเฉพาะบุคคลตามพฤติกรรมการขับขี่จริง จูงใจพฤติกรรมการขับขี่ที่ปลอดภัย และลดปัจจัยเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับอุบัติเหตุและการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน
• การประกันภัยแบบเพียร์ทูเพียร์ (P2P): แพลตฟอร์มประกันภัย P2P ช่วยให้บุคคลสามารถรวบรวมทรัพยากรและแบ่งปันความเสี่ยงด้านการประกันภัยภายในโมเดลที่อิงชุมชน แพลตฟอร์มเหล่านี้ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีบล็อกเชนและสัญญาอัจฉริยะเพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมประกันภัยที่โปร่งใสและกระจายอำนาจ ลดค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการ และเพิ่มขีดความสามารถของผู้บริโภคในการมีส่วนร่วมในการจัดเตรียมการแบ่งปันความเสี่ยง
• ตลาดอินชัวร์เทค: ตลาด InsurTech รวบรวมผลิตภัณฑ์และบริการประกันภัยจากผู้ให้บริการหลายราย ช่วยให้ผู้บริโภคสามารถเปรียบเทียบข้อเสนอ รับใบเสนอราคา และซื้อกรมธรรม์ผ่านแพลตฟอร์มเดียว ตลาดเหล่านี้ให้ทางเลือก ความโปร่งใส และความสะดวกสบายแก่ผู้บริโภค ในขณะเดียวกันก็ช่วยให้บริษัทประกันภัยขยายช่องทางการจัดจำหน่ายและเข้าถึงกลุ่มลูกค้าใหม่ได้
• การประกันภัยทางไซเบอร์และการบริหารความเสี่ยง: โซลูชันการประกันภัยและการจัดการความเสี่ยงทางไซเบอร์จัดการกับภัยคุกคามที่เพิ่มขึ้นของการโจมตีทางไซเบอร์และการละเมิดข้อมูลโดยนำเสนอความคุ้มครองประกันภัยและบริการลดความเสี่ยงแก่ธุรกิจและองค์กร โซลูชันเหล่านี้ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ป้องกันการสูญเสียทางการเงิน ความเสียหายต่อชื่อเสียง และบทลงโทษตามกฎระเบียบอันเป็นผลมาจากเหตุการณ์ทางไซเบอร์

โอกาส

InsurTech ช่วยให้บริษัทประกันภัยสามารถเข้าถึงข้อมูลได้มากขึ้นและดียิ่งขึ้นกว่าที่เคย พวกเขาสามารถรวบรวมข้อมูลจากอุปกรณ์สวมใส่ที่ติดตามข้อมูลไบโอเมตริกและสุขภาพได้แล้ว อีกไม่นานพวกเขาจะใช้เซ็นเซอร์รถยนต์และบ้าน พวกเขายังจะรวบรวมข้อมูลจากเซ็นเซอร์จากห่วงโซ่อุปทานและการดำเนินธุรกิจ พวกเขาจะใช้ภาพถ่ายดาวเทียมและโดรน ความเป็นไปได้ไม่มีที่สิ้นสุด

เนื่องจากมีข้อมูลมากมาย บริษัท InsurTech จึงสามารถเสนอนโยบายที่ปรับแต่งเองได้ ตัวอย่างเช่น บริษัทสตาร์ทอัพเหล่านี้สามารถใช้ระบบเทเลเมติกส์เพื่อตรวจสอบประวัติการขับขี่ของลูกค้าได้ พวกเขาสามารถใช้ความเร็ว การเลี้ยว และการเบรกเพื่อตัดสินความสามารถในการขับขี่ จากนั้นการตัดสินใจว่าจะออกนโยบายก็จะง่ายขึ้น เทคโนโลยีใหม่ๆ เหล่านี้ ยังสามารถช่วยคำนวณเบี้ยประกันได้อีกด้วย

บริษัทประกันภัยที่มีความชำนาญกำลังร่วมมือกับสตาร์ทอัพ InsurTech พวกเขากำลังร่วมกันสร้างโซลูชันนำร่องที่จะเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรม บริษัทประกันภัยมองเห็นโอกาสที่จะให้ InsurTech จัดการกับปัญหาเฉพาะ ซึ่งอาจใช้เวลานานกว่ามากในการจัดการ บริษัทประกันภัยแบบดั้งเดิมจะค้นพบความเสี่ยงและความต้องการความคุ้มครองที่เกิดขึ้นใหม่เมื่อมีปฏิสัมพันธ์กับบริษัทสตาร์ทอัพ จากนั้นพวกเขาสามารถปรับปรุงและปรับเปลี่ยนพอร์ตโฟลิโอผลิตภัณฑ์ของตนตามการตอบสนอง

บริษัทบางแห่งกำลังปฏิวัติอุตสาหกรรม พวกเขากำลังเปิดรับอุปกรณ์สวมใส่ การตรวจสอบ แอพ Big Data และเทคโนโลยีอื่นๆ เพื่อใช้ข้อมูลเพื่อลดต้นทุนและปรับปรุงความสัมพันธ์กับลูกค้า การวิจัยตลาด InsurTech ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความต้องการของลูกค้าที่ยังไม่ได้รับการตอบสนองและข้อมูลเชิงลึกด้านการแข่งขัน

ความท้าทายด้านอินชัวร์เทค

หนึ่งในความท้าทายหลักที่ภาค InsurTech ต้องเผชิญคือกฎระเบียบ สตาร์ทอัพเหล่านี้จะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนด แต่ยังต้องมีความได้เปรียบทางการแข่งขันด้วย บริษัท InsurTech มีนวัตกรรม แต่กฎระเบียบยังคงเข้มงวดและไม่ซับซ้อน บริษัทประกันภัยมักพบว่าเป็นการยากที่จะทำให้สิ่งต่างๆ ง่ายขึ้นสำหรับผู้บริโภค และลักษณะของกฎระเบียบที่ซับซ้อนทำให้สิ่งนี้เป็นไปไม่ได้

ความท้าทายอีกประการหนึ่งคือการต่อต้านแนวคิดใหม่ๆ โดยธรรมชาติของธุรกิจแล้ว บริษัทประกันภัยไม่ชอบความเสี่ยง การประกันภัยยังใช้แรงงานเข้มข้น พนักงาน การเดินทาง และเอกสารประกอบเป็นต้นทุนที่สูงที่สุด แปดสิบเปอร์เซ็นต์ของกิจกรรมที่ทำโดยพนักงานประกันภัยนั้นเกิดขึ้นซ้ำๆ และซ้ำซ้อน พวกเขายังไม่สร้างมูลค่า ซอฟต์แวร์ที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลและกระบวนการอัตโนมัติอาจเป็นคำตอบ อย่างไรก็ตาม สิ่งเหล่านี้เรียกร้องให้มีการเปลี่ยนแปลงทางวัฒนธรรมเพื่อยอมรับนวัตกรรม

ความท้าทายที่สามคือภัยคุกคามความปลอดภัยทางไซเบอร์ นักวิเคราะห์อุตสาหกรรมระบุว่า “เหตุการณ์ทางไซเบอร์” เป็นความเสี่ยงทางธุรกิจที่สำคัญที่สุดอันดับที่สาม มันอยู่เบื้องหลังการหยุดชะงักทางธุรกิจและการพัฒนาตลาด นอกจากนี้ยังเป็นความเสี่ยงที่เกิดขึ้นอันดับหนึ่งสำหรับอนาคตระยะยาวของธุรกิจอีกด้วย InsurTech อาศัย Internet of Things อย่างไรก็ตาม อุปกรณ์ IoT มักขาดมาตรการรักษาความปลอดภัยที่เข้มงวด โอกาสขาดทุนมีมหาศาล

ความน่าดึงดูดใจของอุตสาหกรรม: การวิเคราะห์ห้ากองกำลังของพอร์เตอร์

กรอบการทำงาน Five Forces ของ Porter นำเสนอแนวทางที่มีโครงสร้างเพื่อวิเคราะห์พลวัตทางการแข่งขันและความน่าดึงดูดของอุตสาหกรรม นี่คือวิธีที่ Porter's Five Forces นำไปใช้กับอุตสาหกรรม InsurTech:

• การคุกคามของผู้เข้ามาใหม่: ภัยคุกคามของผู้เข้ามาใหม่ในอุตสาหกรรม InsurTech อยู่ในระดับปานกลางถึงสูง โดยได้แรงหนุนจากอุปสรรคที่ต่ำในการเข้าสู่อุตสาหกรรมและความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี ในขณะที่อุตสาหกรรมต้องการการลงทุนจำนวนมากในด้านเทคโนโลยี ความสามารถ และการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ความพร้อมของการระดมทุนร่วมลงทุนและการเข้าถึงเครื่องมือดิจิทัลขั้นสูงได้ช่วยลดอุปสรรคสำหรับสตาร์ทอัพ อย่างไรก็ตาม บริษัทประกันภัยที่จัดตั้งขึ้นซึ่งเป็นที่ยอมรับในแบรนด์ที่แข็งแกร่ง ความเชี่ยวชาญด้านกฎระเบียบ และความสัมพันธ์กับลูกค้าที่มีอยู่ อาจขัดขวางบริษัทประกันภัยรายใหม่ผ่านการประหยัดจากขนาดและผลกระทบของเครือข่าย
• อำนาจต่อรองของผู้ซื้อ: อำนาจการต่อรองของผู้ซื้อในอุตสาหกรรม InsurTech นั้นแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับกลุ่มและกลุ่มลูกค้า กำลังผู้ซื้อค่อนข้างสูงในกลุ่มต่างๆ เช่น แพลตฟอร์มการจัดจำหน่ายแบบดิจิทัลและตลาด InsurTech ซึ่งผู้บริโภคสามารถเข้าถึงผู้ให้บริการหลายรายและข้อมูลราคาที่โปร่งใส ในทางกลับกัน ในส่วนต่างๆ เช่น การประกันภัยทางไซเบอร์และบริการบริหารความเสี่ยงเฉพาะทาง ซึ่งบริษัทประกันภัยนำเสนอผลิตภัณฑ์และความเชี่ยวชาญเฉพาะกลุ่ม กำลังของผู้ซื้ออาจลดลงเนื่องจากทางเลือกที่จำกัดและคุณค่าที่นำเสนอที่แตกต่างกัน
• อำนาจต่อรองของซัพพลายเออร์: อำนาจการต่อรองของซัพพลายเออร์ในอุตสาหกรรม InsurTech ค่อนข้างต่ำ เนื่องจากผู้ให้บริการเทคโนโลยี บริษัทวิเคราะห์ข้อมูล และซัพพลายเออร์อื่นๆ มีจำนวนมากและมักจะแข่งขันกันเพื่อเป็นพันธมิตรกับสตาร์ทอัพและบริษัทประกันภัยของ InsurTech อย่างไรก็ตาม ในส่วนต่างๆ เช่น การวิเคราะห์ข้อมูลและ AI ซึ่งต้องใช้ความเชี่ยวชาญเฉพาะทางและอัลกอริธึมที่เป็นกรรมสิทธิ์ ซัพพลายเออร์ชั้นนำอาจใช้อำนาจต่อรองได้บ้าง โดยหลักแล้วหากพวกเขามีความสามารถเฉพาะตัวหรือถือสิทธิ์ในทรัพย์สินทางปัญญาอันมีค่า
• การคุกคามของตัวสำรอง: ภัยคุกคามจากสิ่งทดแทนในอุตสาหกรรม InsurTech อยู่ในระดับปานกลาง เนื่องจากบริษัทประกันภัยแบบดั้งเดิมและผู้ให้บริการทางการเงินอื่นๆ อาจเสนอทางเลือกอื่นเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้า อย่างไรก็ตาม บริษัทสตาร์ทอัพด้าน InsurTech สร้างความแตกต่างด้วยนวัตกรรมที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยี ข้อเสนอเฉพาะบุคคล และประสบการณ์ของลูกค้าที่เหนือกว่า ลดความน่าดึงดูดใจของผลิตภัณฑ์ประกันภัยแบบดั้งเดิม และเพิ่มต้นทุนในการเปลี่ยนสำหรับผู้บริโภค นอกจากนี้ เทคโนโลยีเกิดใหม่ เช่น บล็อกเชน และการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) อาจพลิกโฉมโมเดลประกันภัยแบบเดิมๆ และทำหน้าที่เป็นสิ่งทดแทนที่มีศักยภาพในอนาคต
• การแข่งขันที่รุนแรง: การแข่งขันภายในอุตสาหกรรม InsurTech มีสูง โดยได้รับแรงหนุนจากสตาร์ทอัพ บริษัทประกันภัยที่จัดตั้งขึ้น และบริษัทเทคโนโลยีที่แย่งชิงส่วนแบ่งการตลาดและสร้างความแตกต่าง บริษัทสตาร์ทอัพด้าน InsurTech แข่งขันกันในด้านนวัตกรรม ความคล่องตัว และการให้ลูกค้าเป็นศูนย์กลาง ในขณะที่บริษัทประกันภัยที่จัดตั้งขึ้นใช้ประโยชน์จากชื่อเสียงของแบรนด์ เครือข่ายการจัดจำหน่าย และความเชี่ยวชาญด้านกฎระเบียบเพื่อรักษาอำนาจเหนือตลาด ความร่วมมือ การเข้าซื้อกิจการ และพันธมิตรเชิงกลยุทธ์เป็นกลยุทธ์ทั่วไปที่ผู้เล่นใช้ในการรวมตำแหน่งทางการตลาด ขยายพอร์ตโฟลิโอผลิตภัณฑ์ และสร้างความได้เปรียบทางการแข่งขัน

บริการของ SIS International ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ก้าวไปสู่ภูมิทัศน์ InsurTech ได้อย่างไร

SIS International ให้บริการวิจัยและให้คำปรึกษาอย่างครอบคลุมเพื่อช่วยให้ธุรกิจต่างๆ นำทางภูมิทัศน์ InsurTech ที่ซับซ้อนและพัฒนาอย่างรวดเร็ว นี่คือวิธีที่บริการของเราสามารถเพิ่มมูลค่าให้กับโครงการ InsurTech ของคุณ:

• การวิจัยและวิเคราะห์ตลาด: SIS International ดำเนินการวิจัยตลาดเชิงลึกและการวิเคราะห์เพื่อให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับแนวโน้มของตลาด พลวัตของการแข่งขัน ความต้องการของลูกค้า และการพัฒนาด้านกฎระเบียบภายในอุตสาหกรรม InsurTech ทีมนักวิจัยที่มีประสบการณ์ของเราใช้วิธีการวิจัยทั้งเชิงคุณภาพและเชิงปริมาณผสมผสานกันเพื่อรวบรวมข้อมูลที่นำไปใช้ได้จริงและระบุโอกาสในการเติบโตสำหรับธุรกิจของคุณ
• ความฉลาดทางการแข่งขัน: SIS ช่วยให้ธุรกิจได้รับความได้เปรียบทางการแข่งขันโดยการจัดหาโซลูชันข่าวกรองด้านการแข่งขันที่ปรับแต่งมาโดยเฉพาะ รวมถึงการเปรียบเทียบมาตรฐานคู่แข่ง การวิเคราะห์ SWOT และการประเมินตำแหน่งทางการตลาด ด้วยการวิเคราะห์กลยุทธ์ของคู่แข่ง การนำเสนอผลิตภัณฑ์ และตำแหน่งทางการตลาด เราช่วยให้ลูกค้าระบุช่องว่างในตลาดและพัฒนากลยุทธ์ที่มีประสิทธิภาพเพื่อสร้างความแตกต่างและคว้าส่วนแบ่งการตลาด
• ข้อมูลเชิงลึกของลูกค้า: SIS International ช่วยให้ธุรกิจเข้าใจความต้องการ ความชอบ และพฤติกรรมของลูกค้าผ่านการวิจัยข้อมูลเชิงลึกของลูกค้าแบบกำหนดเป้าหมาย ด้วยการใช้ประโยชน์จากเทคนิคการวิจัยขั้นสูง เช่น การสำรวจ การสนทนากลุ่ม และการศึกษาเชิงชาติพันธุ์วิทยา เราค้นพบข้อมูลเชิงลึกที่สามารถนำไปปฏิบัติได้ ซึ่งช่วยให้ธุรกิจสามารถออกแบบและนำเสนอโซลูชัน InsurTech ส่วนบุคคลที่โดนใจกลุ่มเป้าหมายของพวกเขา
• ความเป็นผู้นำทางความคิดในอุตสาหกรรม: ด้วยรายงานการวิจัยที่กำหนดเอง เอกสารไวท์เปเปอร์ และโปรแกรมความเป็นผู้นำทางความคิดของอุตสาหกรรม SIS ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ สร้างความเป็นผู้นำทางความคิดและสร้างความน่าเชื่อถือภายในอุตสาหกรรม InsurTech ทีมผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมและนักวิเคราะห์ของเราร่วมมือกับลูกค้าเพื่อพัฒนาเนื้อหาที่น่าสนใจซึ่งจัดการกับความท้าทาย แนวโน้ม และโอกาสในอุตสาหกรรมที่สำคัญ โดยวางตำแหน่งให้เป็นที่ปรึกษาที่เชื่อถือได้และผู้มีอิทธิพลในอุตสาหกรรม
• บริการให้คำปรึกษาเชิงกลยุทธ์: เราให้บริการที่ปรึกษาเชิงกลยุทธ์เพื่อช่วยให้ธุรกิจต่างๆ พัฒนาและดำเนินการตามกลยุทธ์ InsurTech ที่มีประสิทธิผล รวมถึงกลยุทธ์ในการเข้าสู่ตลาด กลยุทธ์การพัฒนาผลิตภัณฑ์ และกลยุทธ์การเป็นหุ้นส่วน ที่ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญของเราทำงานอย่างใกล้ชิดกับลูกค้าเพื่อประเมินโอกาสทางการตลาด ประเมินตัวเลือกเชิงกลยุทธ์ และกำหนดคำแนะนำที่สามารถนำไปปฏิบัติได้ซึ่งขับเคลื่อนการเติบโตของธุรกิจและความสามารถในการทำกำไร

เกี่ยวกับการวิจัยและการให้คำปรึกษา SIS FinTech

SIS ให้บริการกระบวนการนวัตกรรม การวิจัยตลาด และโซลูชั่นการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์สำหรับอุตสาหกรรม InsurTech เราให้ข้อมูล ข้อมูลเชิงลึก กลยุทธ์ และแพลตฟอร์มสำหรับการเติบโต กลุ่มวิจัยการตลาดของเราให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับลูกค้าและการทดสอบแนวคิดผลิตภัณฑ์ใหม่ กลุ่มวิจัยกลยุทธ์ FinTech ของเราให้บริการการวิเคราะห์การแข่งขัน โอกาสทางการตลาดและบริการการเข้าตลาด และการวิจัยตลาด