การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการชำระเงิน

การวิจัยและกลยุทธ์การตลาดระหว่างประเทศของ SIS

การเพิ่มขึ้นของการชำระเงินและ FinTech

แต่ละงานเล็กๆ น้อยๆ ที่เคยเกิดขึ้นในธนาคาร บัดนี้เกิดขึ้นภายในหน้าจอมือถือแล้ว การเปลี่ยนแปลงครั้งนี้ถือเป็นสัญลักษณ์แห่งยุคฟินเทค ผู้ใช้จำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ กำลังดาวน์โหลดกระเป๋าเงินดิจิทัล เช่น Samsung Pay และ Apple Pay ผู้คนกำลังใช้งานพวกเขาในระดับที่สูงกว่าธนาคารบนมือถือ

ทำความเข้าใจการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการชำระเงิน

การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการชำระเงินใช้ประโยชน์จากเครื่องมือและวิธีการขั้นสูงเพื่อปลดล็อกศักยภาพใหม่ ขับเคลื่อนการเติบโต และสร้างความได้เปรียบในการแข่งขันในโลกของเทคโนโลยีการชำระเงิน โดยนำเสนอข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าแก่ธุรกิจเพื่อปรับให้เข้ากับแนวโน้มในปัจจุบันและคาดการณ์การเปลี่ยนแปลงในอนาคตในอุตสาหกรรม

ข้อดีหลักประการหนึ่งของการผสมผสานการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการชำระเงินก็คือความสามารถในการเข้าใจและคาดการณ์พฤติกรรมของลูกค้าได้ ด้วยการควบคุมความสามารถในการเรียนรู้เชิงลึกของปัญญาประดิษฐ์ การวิจัยนี้ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ สามารถวิเคราะห์ข้อมูลธุรกรรมจำนวนมหาศาล ซึ่งเผยให้เห็นข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความชอบของผู้บริโภค รูปแบบการใช้งาน และระดับความพึงพอใจ

ประโยชน์ของการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการชำระเงิน

การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการชำระเงินให้ประโยชน์มากมาย ช่วยนำทางองค์กรไปสู่ความสำเร็จในยุคดิจิทัล ในที่นี้ เราจะสรุปข้อดีที่สำคัญของการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการชำระเงิน:

• การวางแผนเชิงกลยุทธ์: การวิจัยทำหน้าที่เป็นรากฐานที่สำคัญสำหรับการวางแผนเชิงกลยุทธ์ ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ได้รับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับพลวัตของตลาด แนวการแข่งขัน และโอกาสในการเติบโต ช่วยให้พวกเขาสามารถกำหนดกลยุทธ์ที่มีข้อมูลครบถ้วนเพื่อขับเคลื่อนความสำเร็จ

• การลดความเสี่ยง: การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการชำระเงินช่วยระบุและลดความเสี่ยง ไม่ว่าจะเป็นการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ ภัยคุกคามด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ หรือการเปลี่ยนแปลงในความต้องการของผู้บริโภค ธุรกิจที่ติดอาวุธด้านการวิจัยจะเตรียมพร้อมรับมือกับความท้าทายที่อาจเกิดขึ้นได้ดีขึ้น

• นวัตกรรมและการปรับตัว: การวิจัยให้ความกระจ่างเกี่ยวกับเทคโนโลยีและแนวโน้มที่เกิดขึ้นใหม่ ความรู้นี้ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ สามารถสร้างสรรค์สิ่งใหม่ๆ ปรับตัว และรักษาแนวหน้าของอุตสาหกรรมได้ เพื่อให้แน่ใจว่าจะไม่ถูกตามหลังในภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

• การเข้าสู่ตลาดและการขยายตัว: สำหรับธุรกิจที่กำลังมองหาตลาดใหม่หรือต้องการขยายการดำเนินงาน การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการชำระเงินให้คำแนะนำเกี่ยวกับกลยุทธ์และโอกาสในการเข้าสู่ตลาด ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการขยาย

• ประสิทธิภาพด้านต้นทุน: การตัดสินใจอย่างรอบรู้และการวางแผนเชิงกลยุทธ์ช่วยลดความเสี่ยงของข้อผิดพลาดอันมีค่าใช้จ่ายสูง การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการชำระเงินช่วยให้ธุรกิจสามารถจัดสรรทรัพยากรได้อย่างมีประสิทธิภาพและเพิ่มประสิทธิภาพการลงทุนในเทคโนโลยีการชำระเงิน

ใครใช้การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการชำระเงิน?

การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการชำระเงินทำหน้าที่เป็นแหล่งข้อมูลที่สำคัญสำหรับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียที่หลากหลายในภูมิทัศน์ทางการเงินและธุรกิจ เช่น:

• สถาบันการเงิน: ธนาคาร สหภาพเครดิต และสถาบันการเงินอื่นๆ ใช้ประโยชน์จากการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการชำระเงินเพื่อรักษาความสามารถในการแข่งขันและนำเสนอโซลูชันการชำระเงินที่ล้ำสมัยให้กับลูกค้า การวิจัยช่วยให้พวกเขาปรับตัวตามความชอบของผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงไปและเทคโนโลยีที่เกิดขึ้นใหม่ ในขณะเดียวกันก็รับประกันการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ

• สตาร์ทอัพฟินเทค: สตาร์ทอัพฟินเทคเกิดใหม่หันมาหาการวิจัยเพื่อเจาะลึกแนวโน้มของตลาดและระบุช่องว่างในภาคเทคโนโลยีการชำระเงิน สิ่งนี้ช่วยให้พวกเขาสามารถพัฒนาโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรมและสร้างกลุ่มเฉพาะในอุตสาหกรรมที่มีการแข่งขันสูง

• ผู้ให้บริการการชำระเงิน: บริษัทที่เชี่ยวชาญด้านการประมวลผลการชำระเงินใช้การวิจัยเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพบริการ ปรับปรุงมาตรการรักษาความปลอดภัย และตอบสนองความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของธุรกิจและผู้บริโภค

• ธุรกิจค้าปลีกและอีคอมเมิร์ซ: ธุรกิจค้าปลีกและอีคอมเมิร์ซพึ่งพาการวิจัยเพื่อมอบประสบการณ์การชำระเงินที่ราบรื่นแก่ลูกค้าของตน พวกเขาแสวงหาข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับวิธีการชำระเงินที่เกิดขึ้น เทคนิคการป้องกันการฉ้อโกง และอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายเพื่อปรับปรุงอัตราการแปลง

• หน่วยงานภาครัฐและหน่วยงานกำกับดูแล: หน่วยงานกำกับดูแลและหน่วยงานภาครัฐใช้การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการชำระเงินเพื่อติดตามการพัฒนาอุตสาหกรรม ประเมินผลกระทบของกฎระเบียบ และรับประกันความเสถียรและความปลอดภัยของระบบการชำระเงิน

• นักลงทุนและผู้ร่วมลงทุน: นักลงทุนและผู้ร่วมลงทุนอาศัยการวิจัยเพื่อระบุบริษัทสตาร์ทอัพที่มีแนวโน้มและโอกาสในการลงทุนในภาคฟินเทคและเทคโนโลยีการชำระเงิน การวิจัยเชิงลึกช่วยให้พวกเขาประเมินศักยภาพในการเติบโตและนวัตกรรม

ผู้เล่นหลักในตลาดเทคโนโลยีการชำระเงิน

ตลาดเทคโนโลยีการชำระเงินเป็นเวทีที่มีพลวัตและมีผู้เล่นที่หลากหลาย ตั้งแต่สถาบันการเงินที่จัดตั้งขึ้นไปจนถึงบริษัทสตาร์ทอัพที่มีนวัตกรรม ประกอบด้วยบริษัทต่างๆ เช่น:

วีซ่า: Visa เป็นผู้นำระดับโลกในด้านเทคโนโลยีการชำระเงิน อำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์ที่ปลอดภัยและสะดวกสบาย นำเสนอโซลูชั่นและบริการการชำระเงินที่หลากหลายแก่ธุรกิจและผู้บริโภคทั่วโลก
มาสเตอร์การ์ด: Mastercard เป็นอีกหนึ่งผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมเทคโนโลยีการชำระเงิน โดยให้บริการประมวลผลการชำระเงิน บัตรเครดิตและเดบิต และโซลูชั่นการชำระเงินดิจิทัลที่เป็นนวัตกรรมใหม่
เพย์พาล โฮลดิ้งส์ อิงค์: PayPal เป็นที่รู้จักในด้านแพลตฟอร์มการชำระเงินออนไลน์ ช่วยให้ผู้ใช้สามารถชำระเงินและโอนเงินได้อย่างปลอดภัยผ่านทางอินเทอร์เน็ต ได้ขยายบริการให้ครอบคลุมกระเป๋าเงินดิจิทัลและโซลูชั่นการประมวลผลการชำระเงิน
กูเกิล แอลแอลซี: Google Pay แพลตฟอร์มการชำระเงินดิจิทัลของ Google มอบวิธีที่ราบรื่นสำหรับผู้ใช้ในการชำระเงิน เก็บวิธีการชำระเงิน และทำธุรกรรมแบบไร้สัมผัสผ่านสมาร์ทโฟนและอุปกรณ์สวมใส่
ลายอิงค์: Stripe เป็นบริษัทฟินเทคที่นำเสนอโซลูชั่นการประมวลผลการชำระเงินสำหรับธุรกิจออนไลน์ มีเครื่องมือและ API สำหรับนักพัฒนาเพื่อรวมฟังก์ชันการชำระเงินเข้ากับเว็บไซต์และแอปพลิเคชัน
อาลีบาบา กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด: อาลีบาบา ยักษ์ใหญ่ด้านอีคอมเมิร์ซและเทคโนโลยี ดำเนินการ Alipay ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการชำระเงินดิจิทัลชั้นนำในประเทศจีน Alipay นำเสนอบริการทางการเงินที่หลากหลาย รวมถึงการชำระเงินผ่านมือถือและกระเป๋าเงินดิจิทัล

แนวโน้มเทคโนโลยีการชำระเงิน

FinTech ได้นำไปสู่การแข่งขันที่เพิ่มขึ้นในด้านบริการทางการเงิน การพัฒนาเครือข่ายการชำระเงินแบบเปิดและร่วมมือกันถือเป็นก้าวต่อไป ระบบนี้ยังเป็นผลมาจากความคาดหวังของลูกค้าที่เพิ่มขึ้นสำหรับบริการที่มีมูลค่าเพิ่ม ปัจจัยสนับสนุนอื่นๆ ได้แก่ ฉากหลังด้านกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาและเทคโนโลยีการชำระเงินใหม่ๆ บทบาทตัวกลางในการประมวลผลการชำระเงินแบบเก่าจะลดลงภายในสภาพแวดล้อมใหม่นี้ ตัวกลางจะควบรวมหรือร่วมมือเพื่อรักษาความเกี่ยวข้องโดยการเปิดระบบของพวกเขา

การชำระเงินมือถือ

ผู้บริโภคที่เน้นอุปกรณ์เคลื่อนที่เป็นหลักกำลังท้าทายธนาคารให้สร้างสรรค์สิ่งใหม่ๆ ได้เร็วกว่าที่เคยมีมา การชำระเงินผ่านโทรศัพท์มือถือมีความปลอดภัยมากกว่าบัตรเครดิต การชำระเงินผ่านมือถือสามารถช่วยให้ธุรกิจต่างๆ รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าได้มากขึ้น เป็นวิธีโอนเงินที่ง่ายดาย ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมการชำระเงินผ่านมือถือจึงเติบโตอย่างรวดเร็ว

การชำระเงินแบบ B2B

บริษัทต่างๆ หันมาใช้ตัวเลือกในการชำระเงินหรือรับเงินมากขึ้นกว่าเดิม โซลูชันการชำระเงินแบบ B2B แบบดิจิทัลช่วยให้บริษัทต่างๆ ได้รับเงินเร็วขึ้น ชำระเงินทันทีช่วยลดปัญหากระแสเงินสด โซลูชันเหล่านี้ช่วยให้สามารถชำระเงินได้ในคลิกเดียวหรือชำระเงินอัตโนมัติเป็นประจำ พวกเขายังปลอดภัยเนื่องจากใช้ข้อมูลที่เข้ารหัส

ระบบการชำระเงินออนไลน์

PayPal คือแชมป์ที่ครองราชย์ในเรื่องการรับการชำระเงิน อย่างไรก็ตาม เทคโนโลยีได้เปิดประตูให้คู่แข่งหลายรายมาท้าทาย PayPal โซลูชันเช่น Venmo, Stripe และ 2Checkout กำลังปรับระดับสนามแข่งขัน พวกเขากำลังเสนอการทำธุรกรรมที่รวดเร็วยิ่งขึ้น ค่าธรรมเนียมที่ถูกกว่า และความปลอดภัยที่เพิ่มขึ้น

การชำระเงิน P2P ของผู้บริโภค

บริการชำระเงินแบบ peer-to-peer บนมือถือได้เปลี่ยนแปลงการโอนเงิน ณ จุดเกิดเหตุ ขณะนี้ลูกค้าสามารถใช้แท็บเล็ต สมาร์ทโฟน และแม้แต่นาฬิกาอัจฉริยะในการโอนเงินได้ ข้อดีประการหนึ่งคือผู้บริโภคไม่จำเป็นต้องเชี่ยวชาญเทคโนโลยีเพื่อใช้บริการ P2P บนมือถือ ง่ายดายเพียงแค่ดาวน์โหลดแอปฟรีและสร้างโปรไฟล์ผู้ใช้

ประเทศจีนกำลังเป็นผู้นำในการชำระเงินแบบ Peer-to-peer ด้วยการเพิ่มขึ้นของ Alipay โดย Alibaba Group ประเทศจีนมีเศรษฐกิจที่ก้าวหน้าแบบก้าวกระโดดด้วยตลาดการชำระเงิน P2P ที่มีประสิทธิภาพสูง

ความท้าทายด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบทั่วโลก

หนึ่งในความท้าทายคือความเป็นส่วนตัว ผู้บริโภคจำนวนมากไม่ทราบว่าผู้ให้บริการกระเป๋าเงินมือถือใช้ข้อมูลของตนอย่างไร การระงับข้อพิพาทเป็นอีกประเด็นที่น่ากังวล ปัญหาการปฏิบัติตามข้อกำหนดประการที่สามคือโทรศัพท์มือถือสามารถกลายเป็นอุปกรณ์ที่เข้าถึงได้ สิ่งนี้จะเกิดขึ้นเมื่อผู้บริโภคใช้สำหรับการทำธุรกรรมบัตรเดบิต ผู้ให้บริการกระเป๋าเงินบางรายไม่ทราบถึง Reg. ข้อกำหนด E บนอุปกรณ์เข้าถึง

ปัญญาประดิษฐ์

AI กำลังส่งผลกระทบอย่างแท้จริงต่อกระบวนการชำระเงิน เนื่องจากได้รับความนิยมเพิ่มมากขึ้น ตัวอย่างเช่น ถือเป็นแนวหน้าในการตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกง AI ยังมีข้อดีอื่นๆ อีกด้วย ช่วยลดเวลาในการดำเนินการชำระเงิน นอกจากนี้ยังสามารถขจัดข้อผิดพลาดของมนุษย์ได้อีกด้วย ประหยัดเวลาอันมีค่าที่ใช้ในการแก้ไขข้อผิดพลาดเหล่านั้น

โซลูชันการชำระเงินดิจิทัลกำลังแพร่หลายมากขึ้นเรื่อยๆ แอพสมาร์ทโฟนกำลังขยายพื้นที่การชำระเงิน แม้จะมีการใช้อย่างแพร่หลาย แต่ก็ไม่น่าจะทดแทนเงินสดได้ เทคโนโลยีการชำระเงินได้ขยายไปสู่อุปกรณ์สวมใส่ เช่น สมาร์ทวอทช์แล้ว การชำระเงินที่สวมใส่ได้จะไปถึงระดับถัดไปในไม่ช้า มันเป็นเพียงเรื่องของเวลาก่อนที่จะมีจำหน่ายในเสื้อผ้าและเครื่องประดับ นั่นคือเวลาที่ผู้บริโภคจะได้สัมผัสประสบการณ์การค้าปลีกขั้นสุดยอดแห่งอนาคต

โอกาสในตลาดเทคโนโลยีการชำระเงิน

ในตลาดเทคโนโลยีการชำระเงินที่มีการพัฒนาอยู่ตลอดเวลา โอกาสมากมายรอคอยธุรกิจที่แสวงหานวัตกรรมและการเติบโต โอกาสที่น่าตื่นเต้นที่สุดบางส่วนที่ธุรกิจสามารถใช้ประโยชน์ได้มีดังนี้:

• การขยายระบบนิเวศการชำระเงินดิจิทัล: ธุรกิจต่างๆ สามารถใช้ประโยชน์จากความต้องการโซลูชันการชำระเงินดิจิทัลที่เพิ่มขึ้นโดยการขยายข้อเสนอของตน ซึ่งรวมถึงการพัฒนาแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ กระเป๋าเงินดิจิทัล และตัวเลือกการชำระเงินแบบไร้สัมผัสที่ตอบสนองความต้องการของผู้บริโภคเพื่อความสะดวกและปลอดภัย

• บูรณาการอีคอมเมิร์ซ: ด้วยการเพิ่มขึ้นของการช้อปปิ้งออนไลน์ ธุรกิจต่างๆ สามารถคว้าโอกาสในโซลูชันการชำระเงินอีคอมเมิร์ซได้ การพัฒนาเกตเวย์การชำระเงินที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้ กระบวนการชำระเงินที่ปลอดภัย และประสบการณ์การช็อปปิ้งที่เป็นนวัตกรรมสามารถเพิ่มความพึงพอใจและการรักษาลูกค้าได้

• โซลูชั่นการชำระเงิน IoT: ในขณะที่ Internet of Things (IoT) ยังคงขยายตัว ธุรกิจต่างๆ ก็สามารถสำรวจโซลูชันการชำระเงิน IoT ได้ ซึ่งรวมถึงการเปิดใช้งานอุปกรณ์ในการชำระเงินอัตโนมัติสำหรับวัสดุสิ้นเปลืองหรือบริการ และสร้างแหล่งรายได้ใหม่

• โซลูชั่น Regtech และการปฏิบัติตามกฎระเบียบ: ธุรกิจสามารถสำรวจโอกาสในด้านเทคโนโลยีการกำกับดูแล (regtech) และโซลูชันการปฏิบัติตามกฎระเบียบ การจัดหาเครื่องมือที่ช่วยปรับปรุงการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับธุรกิจอื่นๆ อาจเป็นช่องทางที่มีคุณค่า