การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคาร

เทคโนโลยีการธนาคารเป็นการรวมตัวกันของสาขาวิชาที่ไม่เกี่ยวข้องหลายประการ ประกอบด้วยเทคโนโลยีสารสนเทศ การเงิน เทคโนโลยีการสื่อสาร วิทยาการคอมพิวเตอร์ และวิทยาศาสตร์การตลาด คำนี้หมายถึงการใช้สาขาวิชาเหล่านี้เพื่อรวบรวมข้อมูลระดับสูง ข้อมูลนี้จะช่วยให้ธนาคารสามารถเสนอบริการที่ดีขึ้นแก่ลูกค้าได้ ด้วยเทคโนโลยีการธนาคาร ธนาคารสามารถให้บริการในลักษณะที่สม่ำเสมอ ปลอดภัย และราคาไม่แพง พวกเขายังสามารถรักษาความได้เปรียบในการแข่งขันเหนือธนาคารอื่น ๆ

ทำความเข้าใจกับการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคาร

การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารเกี่ยวข้องกับการศึกษาแนวโน้มที่เกิดขึ้น การประเมินโซลูชันทางเทคโนโลยี และการประเมินความต้องการของผู้บริโภคเพื่อแจ้งการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ภายในอุตสาหกรรมการธนาคาร การวิจัยประเภทนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อระบุโอกาสในการสร้างนวัตกรรม เพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน และปรับปรุงประสบการณ์โดยรวมของลูกค้าภายในสถาบันการธนาคาร

เหตุใดธุรกิจจึงต้องมีการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคาร?

การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารช่วยให้ธุรกิจสามารถติดตามแนวโน้มที่เกิดขึ้นใหม่และความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีที่กำหนดรูปแบบอุตสาหกรรมการธนาคาร ประการที่สอง งานวิจัยนี้ช่วยให้ธุรกิจสามารถระบุโอกาสในการสร้างนวัตกรรมและความแตกต่างได้ ด้วยการวิเคราะห์ความต้องการของผู้บริโภคและช่องว่างทางการตลาด ธุรกิจต่างๆ สามารถพัฒนาผลิตภัณฑ์ บริการ และโซลูชันดิจิทัลที่เป็นนวัตกรรมที่ตอบสนองความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของลูกค้า 

นอกจากนี้ การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารยังช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ก้าวผ่านความซับซ้อนด้านกฎระเบียบและข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับการนำเทคโนโลยีใหม่ๆ มาใช้ อย่างไรก็ตาม ยังนำมาซึ่งประโยชน์อื่นๆ อีกมากมายสำหรับธุรกิจ ได้แก่: 

• การตัดสินใจอย่างมีข้อมูล: การวิจัยตลาดให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าเกี่ยวกับแนวโน้มที่เกิดขึ้น ความต้องการของผู้บริโภค และภาพรวมการแข่งขัน ธุรกิจสามารถตัดสินใจโดยใช้ข้อมูลรอบด้านเกี่ยวกับการลงทุนด้านเทคโนโลยี การพัฒนาผลิตภัณฑ์ และการริเริ่มเชิงกลยุทธ์

• ความได้เปรียบทางการแข่งขัน: การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารช่วยให้ธุรกิจสามารถระบุโอกาสเฉพาะ สร้างความแตกต่างในข้อเสนอของตน และนำเสนอโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรมใหม่ที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไป

• ประสบการณ์ลูกค้าที่เพิ่มขึ้น: การวิจัยนี้ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ปรับแต่งผลิตภัณฑ์และบริการของตนให้ตรงตามความต้องการเฉพาะของลูกค้า ซึ่งนำไปสู่ความพึงพอใจและความภักดีที่เพิ่มขึ้น

• การลดความเสี่ยง: การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารช่วยให้ธุรกิจสามารถระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นและพัฒนากลยุทธ์ในการลดความเสี่ยง เพื่อให้มั่นใจว่าการนำโซลูชันเทคโนโลยีไปใช้งานเป็นไปอย่างราบรื่น

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารช่วยให้ธุรกิจรับทราบข้อมูลเกี่ยวกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและมาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนด เพื่อให้มั่นใจว่าความคิดริเริ่มด้านเทคโนโลยีจะสอดคล้องกับกรอบกฎหมายและข้อบังคับ

การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารแตกต่างจากการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมอย่างไร

การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารมุ่งเน้นไปที่การประเมินและวิเคราะห์โซลูชันทางเทคโนโลยีและความก้าวหน้าที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมการธนาคารโดยเฉพาะ ซึ่งรวมถึงหัวข้อต่างๆ เช่น แพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัล การชำระเงินผ่านมือถือ เทคโนโลยีบล็อกเชน ปัญญาประดิษฐ์ และโซลูชันความปลอดภัยทางไซเบอร์ ในทางตรงกันข้าม การวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมมีแนวโน้มที่จะมุ่งเน้นในวงกว้างกว่า 

นอกจากนี้ การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารยังให้ความสำคัญอย่างมากในการทำความเข้าใจและการนำข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและมาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนดเฉพาะสำหรับภาคการธนาคาร ซึ่งรวมถึงกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับความเป็นส่วนตัวของข้อมูล ความปลอดภัยทางไซเบอร์ ธุรกรรมทางการเงิน และการปกป้องลูกค้า การวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมอาจเกี่ยวข้องกับการพิจารณาด้านกฎระเบียบ แต่โดยทั่วไปจะไม่ครอบคลุมถึงขอบเขตเดียวกันกับการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคาร

สิ่งที่คาดหวังจากการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคาร:

ในขอบเขตของการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคาร ธุรกิจต่างๆ สามารถคาดหวังผลลัพธ์ที่สำคัญหลายประการ ได้แก่:

ความเชี่ยวชาญเฉพาะทาง:

การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารดำเนินการโดยผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์และมีความเฉียบแหลมเฉพาะทางทั้งในภาคการธนาคารและนวัตกรรมทางเทคโนโลยี ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ให้ข้อมูลเชิงลึกที่ปรับให้เหมาะสมและคำแนะนำเชิงกลยุทธ์เพื่อสำรวจภูมิทัศน์ด้านการธนาคารที่มีการพัฒนาอยู่ตลอดเวลา

ข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล:

ธุรกิจต่างๆ สามารถคาดการณ์คำแนะนำที่เน้นข้อมูลเป็นศูนย์กลางโดยมีเป้าหมายเพื่อปรับปรุงกระบวนการปฏิบัติงาน ปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า และลดความเสี่ยงที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยี

ข้อเสนอแนะเชิงกลยุทธ์:

นอกเหนือจากการวิเคราะห์ในระดับผิวเผินแล้ว การวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารยังให้คำแนะนำเชิงกลยุทธ์ที่ปรับให้เหมาะกับความต้องการและวัตถุประสงค์เฉพาะของธุรกิจ 

แนวโน้มปัจจุบันในตลาดเทคโนโลยีการธนาคาร:

แนวโน้มที่น่าสังเกตหลายประการกำลังกำหนดทิศทางของอุตสาหกรรม โดยนำเสนอข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าสำหรับธุรกิจที่ต้องเผชิญกับความซับซ้อนของภาคการธนาคาร และนี่คือแนวโน้มปัจจุบันบางส่วนในการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคาร:

• ปัญญาประดิษฐ์และการเรียนรู้ของเครื่อง: ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และการเรียนรู้ของเครื่อง (ML) กำลังปฏิวัติแง่มุมต่างๆ ของการธนาคาร ตั้งแต่แชทบอทบริการลูกค้าและผู้ช่วยเสมือน ไปจนถึงอัลกอริธึมการตรวจจับการฉ้อโกงและคำแนะนำทางการเงินส่วนบุคคล เทคโนโลยีเหล่านี้ช่วยให้ธนาคารดำเนินกระบวนการอัตโนมัติ วิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมหาศาล และส่งมอบบริการที่เป็นส่วนตัวให้กับลูกค้าได้มากขึ้น

• Blockchain และ Cryptocurrency: เทคโนโลยีบล็อกเชนและสกุลเงินดิจิทัลกำลังพลิกโฉมระบบธนาคารแบบดั้งเดิม โดยนำเสนอวิธีทางเลือกสำหรับธุรกรรมทางการเงิน การจัดการสินทรัพย์ และการชำระเงินข้ามพรมแดน ธนาคารต่างๆ กำลังสำรวจโซลูชันที่ใช้บล็อกเชนเพื่อปรับปรุงความโปร่งใส ความปลอดภัย และประสิทธิภาพในการดำเนินงาน ขณะเดียวกันก็พิจารณาถึงผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากสกุลเงินดิจิทัลต่ออนาคตของการธนาคาร

• การบูรณาการระบบธนาคารแบบเปิดและ API: โครงการริเริ่มด้านธนาคารแบบเปิดและการบูรณาการ API (Application Programming Interface) กำลังส่งเสริมการทำงานร่วมกันและนวัตกรรมภายในอุตสาหกรรมการธนาคาร ธนาคารต่างๆ กำลังใช้ประโยชน์จาก API เพื่อให้สามารถบูรณาการกับผู้ให้บริการฟินเทคบุคคลที่สามได้อย่างราบรื่น ช่วยให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงบริการทางการเงินและแอปพลิเคชันที่หลากหลายมากขึ้นจากผู้ให้บริการหลายรายภายในแพลตฟอร์มธนาคารเดียว

โอกาสในตลาดเทคโนโลยีการธนาคารสำหรับธุรกิจ

ธุรกิจมีโอกาสมากมายในการใช้ประโยชน์จากโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรมและใช้ประโยชน์จากแนวโน้มที่เกิดขึ้นใหม่ โอกาสเหล่านี้ครอบคลุมพื้นที่ต่างๆ ที่ธุรกิจต่างๆ สามารถใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีเพื่อขับเคลื่อนการเติบโต ปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า และรักษาความสามารถในการแข่งขันในภาคการธนาคาร นี่คือโอกาสสำคัญบางประการในตลาดเทคโนโลยีการธนาคารสำหรับธุรกิจ:

• ความร่วมมือด้านฟินเทค: การร่วมมือกับบริษัทฟินเทคนำเสนอโอกาสให้ธุรกิจต่างๆ ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีล้ำสมัยและโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรมเพื่อยกระดับบริการด้านการธนาคารของตน ความร่วมมือด้าน Fintech ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ใช้ประโยชน์จากความเชี่ยวชาญของบริษัทสตาร์ทอัพและบริษัทเฉพาะทาง เร่งการพัฒนาและการนำเทคโนโลยีใหม่ๆ มาใช้ เช่น การชำระเงินดิจิทัล robo-advisor และโซลูชันบล็อกเชน

• บริการทางการเงินส่วนบุคคล: ด้วยการใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์ข้อมูลและปัญญาประดิษฐ์ ธุรกิจต่างๆ สามารถนำเสนอบริการทางการเงินส่วนบุคคลที่ปรับให้เหมาะกับความต้องการและความชอบเฉพาะของลูกค้าแต่ละราย 

• โซลูชั่นความปลอดภัยทางไซเบอร์: ด้วยภัยคุกคามจากการโจมตีทางไซเบอร์และการละเมิดข้อมูลที่เพิ่มขึ้น ธุรกิจต่างๆ มีโอกาสที่จะลงทุนในโซลูชั่นความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่แข็งแกร่งเพื่อปกป้องข้อมูลลูกค้าและรักษาความปลอดภัยการดำเนินงานของธนาคาร การนำเสนอบริการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ขั้นสูง เช่น การตรวจจับภัยคุกคาม การตอบสนองต่อเหตุการณ์ และการเข้ารหัสข้อมูล ช่วยให้ธุรกิจสร้างความไว้วางใจกับลูกค้าและสร้างความแตกต่างในตลาด

ความท้าทายของการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารสำหรับธุรกิจ

ความคาดหวังของลูกค้ากำลังเปลี่ยนแปลง ลูกค้าจำนวนมากขึ้นใช้โทรศัพท์เพื่อทำธุรกรรม เป็นต้น ลูกค้ามากกว่าครึ่งหนึ่งใช้บริการธนาคารบนมือถือ อย่างไรก็ตาม ธนาคารไม่ควรคิดถึงการปิดสาขาจำนวนมากในตอนนี้ ลูกค้ายังคงชอบติดต่อกับสาขาในพื้นที่ของตน ธนาคารขนาดใหญ่แห่งหนึ่งได้เพิ่มตัวเลือกในการสั่งเช็คผ่านแอปมือถือ หลังจากการวิจัยตลาดพบว่าการตัดสินใจของลูกค้าว่าจะไปธนาคารที่ไหนนั้นมีความสำคัญ

การมีส่วนร่วมของลูกค้าถือเป็นความท้าทายอีกประการหนึ่ง การธนาคารจะยังคงมีการแข่งขันสูงในอนาคตอันใกล้นี้ ธนาคารจะต้องแน่ใจว่าพวกเขาจะไม่สูญเสียส่วนแบ่งกระเป๋าเงิน ธนาคารจะต้องให้สิ่งที่ลูกค้าต้องการ และลูกค้าต้องการอะไร? ลูกค้าต้องการผลตอบแทนสำหรับธุรกิจของพวกเขา พวกเขายังต้องการให้ธนาคาร “มองพวกเขาในฐานะผู้คน” ความต้องการที่เป็นสากลอีกอย่างหนึ่งคือความปรารถนาที่จะได้รับคำแนะนำในการสร้างความมั่งคั่ง

ความท้าทายประการที่สามคือการขยายตัวของบริษัท FinTech บริษัทเหล่านี้ (โดยปกติ) เป็นบริษัทสตาร์ทอัพที่ใช้ซอฟต์แวร์เพื่อให้บริการทางการเงิน ความนิยมที่เพิ่มขึ้นของบริษัท FinTech กำลังส่งผลกระทบต่อรูปแบบการธนาคารแบบเดิม อุตสาหกรรมได้เห็นการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในด้านเทคโนโลยี วัฒนธรรม และการดำเนินงาน ธนาคารทั่วไปไม่สามารถปรับตัวให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงได้เร็วเพียงพอ และทำให้เกิดความท้าทายอย่างมาก ความท้าทายอื่นๆ ได้แก่:

• การเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยีอย่างรวดเร็ว: การเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยีในอุตสาหกรรมการธนาคารมีการเปลี่ยนแปลงอย่างไม่หยุดยั้ง ทำให้ธุรกิจสามารถก้าวให้ทันความก้าวหน้าและแนวโน้มล่าสุดได้อย่างท้าทาย ด้วยการวิจัยตลาดที่มีประสิทธิภาพ ธุรกิจต่างๆ สามารถติดตามเทคโนโลยีเกิดใหม่ เช่น ปัญญาประดิษฐ์ บล็อกเชน และไบโอเมตริกซ์ รวมถึงผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นต่อการดำเนินงานของธนาคารและประสบการณ์ของลูกค้า

• ความซับซ้อนด้านกฎระเบียบ: ภาคการธนาคารได้รับการควบคุมอย่างเข้มงวด โดยมีข้อกำหนดที่เข้มงวดเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัวของข้อมูล ความปลอดภัยทางไซเบอร์ ธุรกรรมทางการเงิน และการคุ้มครองผู้บริโภค ธุรกิจที่ดำเนินการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารจะต้องสำรวจภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่ซับซ้อน และรับรองการปฏิบัติตามกรอบการกำกับดูแลต่างๆ เช่น กฎระเบียบ GDPR, CCPA, PSD2 และ KYC

- แนวการแข่งขัน: ตลาดเทคโนโลยีการธนาคารมีการแข่งขันสูง โดยมีบริษัทสตาร์ทอัพฟินเทค ธนาคารที่จัดตั้งขึ้น และผู้จำหน่ายเทคโนโลยีจำนวนมากที่แย่งชิงส่วนแบ่งตลาด ธุรกิจที่ดำเนินการวิจัยตลาดเทคโนโลยีการธนาคารจะต้องวิเคราะห์ภูมิทัศน์การแข่งขันอย่างรอบคอบ ระบุคู่แข่งที่สำคัญ และสร้างความแตกต่างให้กับข้อเสนอโดยพิจารณาจากคุณค่าที่มีเอกลักษณ์ โซลูชันที่เป็นนวัตกรรม และประสบการณ์ของลูกค้าที่เหนือกว่า

การวิจัยตลาดสามารถช่วยได้อย่างไร

ในองค์กรส่วนใหญ่ การวิจัยเป็นทรัพยากรที่ถูกมองข้ามในระหว่างขั้นตอนการวางแผน การวิจัยที่ออกแบบมาอย่างดีเริ่มต้นด้วยการตรวจสอบข้อมูลที่สังเกตได้ จากนั้นจะย้ายไปยังการสำรวจโดยเจตนากับกลุ่มเป้าหมาย การวิจัยควรมุ่งเน้นไปที่เป้าหมายที่ตั้งไว้ก่อนที่จะเริ่ม

กล่าวโดยสรุป การวิจัยไม่ควรให้ผลลัพธ์เป็นแผนภูมิและกราฟเท่านั้น การวิจัยตลาดช่วยธนาคารด้วยการให้คำแนะนำโดยละเอียดสำหรับการดำเนินการ มันแสดงให้ธนาคารเห็นว่าลูกค้าสามารถบรรลุวัตถุประสงค์ได้ดีที่สุดอย่างไร ควรระบุความท้าทายที่ธนาคารกำลังเผชิญอยู่ นอกจากนี้ยังควรระบุโอกาสให้พวกเขาเอาชนะอุปสรรคเหล่านั้นด้วย นอกจากนี้ยังควรระบุช่องว่างในภาพลักษณ์ของแบรนด์สถาบันการเงินด้วย การวิจัยตลาดช่วยให้สถาบันเหล่านี้สามารถสร้างแบรนด์ที่แข็งแกร่งขึ้นได้

ธนาคารจะต้องเข้าใจฐานลูกค้าของตนเพื่อค้นหาลูกค้าที่มีศักยภาพรายใหม่ การวิจัยตลาดตอบคำถามเช่น:

• ใครจะใช้ผลิตภัณฑ์และบริการของธนาคาร?
• ลูกค้าอยู่ในช่วงอายุเท่าไร?
• สถานภาพการสมรส ระดับรายได้ และที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ของพวกเขาเป็นอย่างไร?
• พวกเขาส่วนใหญ่เป็นผู้ชายหรือผู้หญิง?

มีหลายวิธีในการทำวิจัยตลาด ส่วนใหญ่จะเรียกใช้บริการของบริษัทวิจัยตลาด อย่างไรก็ตาม ธนาคารสามารถทำการวิจัยบางส่วนได้โดยเสียค่าใช้จ่ายเพียงเล็กน้อย การวิจัยตลาดไม่สมบูรณ์แบบ แต่เป็นเครื่องมือที่คุ้มค่า ช่วยให้ธนาคารค้นพบว่ามีตลาดสำหรับผลิตภัณฑ์และบริการของตนหรือไม่ นอกจากนี้ยังช่วยพวกเขาหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดที่มีค่าใช้จ่ายสูง

เกี่ยวกับการวิจัยและการให้คำปรึกษา SIS FinTech

SIS ให้บริการโซลูชั่นด้านนวัตกรรม การวิจัยตลาด และการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์ เพื่อขับเคลื่อนบริษัทด้านการธนาคารไปสู่ขอบเขตถัดไปของการเงิน ด้วยการปรากฏตัวทั่วโลก ผู้เชี่ยวชาญ และเครื่องมือ แผนก FinTech ของเราจึงนำเสนอโซลูชั่นมากมายเพื่อคว้าโอกาสใหม่ ๆ ทั่วโลก