การวิจัยตลาด WealthTech

WealthTech ซึ่งเป็นการผสมผสานระหว่างความมั่งคั่งและเทคโนโลยี ถือเป็นส่วนย่อยของ FinTech มีบทบาทเพิ่มมากขึ้นในการทำงานร่วมกับคนร่ำรวย เป็นที่สนใจเป็นพิเศษสำหรับผู้ที่ต้องการสร้างแนวทางปฏิบัติในการให้คำปรึกษา นักวิเคราะห์คาดหวังว่าจะปรับปรุงบริการที่มีอยู่แล้วสำหรับกลุ่มเฉพาะ พวกเขาไม่ได้คาดหวังว่าจะเข้ามาแทนที่ความต้องการที่ปรึกษาทางการเงินในอนาคตอันใกล้นี้

เทคโนโลยีความมั่งคั่งคืออะไร?

เทคโนโลยีความมั่งคั่ง หรือที่เรียกกันทั่วไปว่า “WealthTech” ถือเป็นเทคโนโลยีทางการเงินส่วนหนึ่งที่เน้นไปที่การยกระดับการบริหารความมั่งคั่งและบริการด้านการลงทุนโดยเฉพาะ ประกอบด้วยเครื่องมือและแพลตฟอร์มดิจิทัลมากมายที่ออกแบบมาเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการจัดการความมั่งคั่งส่วนบุคคลและสถาบัน 

หัวใจสำคัญของเทคโนโลยีความมั่งคั่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อทำให้เป็นประชาธิปไตยในการเข้าถึงโอกาสในการลงทุนและคำแนะนำทางการเงิน ช่วยให้ผู้ชมในวงกว้างสามารถมีส่วนร่วมในกิจกรรมสร้างความมั่งคั่งซึ่งครั้งหนึ่งเคยเป็นโดเมนเฉพาะของบุคคลที่ร่ำรวยและนักลงทุนสถาบัน ด้วยการวิจัยตลาดของ WealthTech บริษัทต่างๆ จะได้รับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับพฤติกรรมของผู้บริโภค ภูมิทัศน์การแข่งขัน และความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี ซึ่งเป็นเครื่องมือสำคัญในการพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการที่เน้นผู้ใช้เป็นศูนย์กลาง

ความสำคัญของการวิจัยตลาด WealthTech

การวิจัยตลาดของ WealthTech ให้ความเข้าใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบ เพื่อให้มั่นใจว่านวัตกรรมจะสอดคล้องกับกฎระเบียบทางการเงินล่าสุด การวิจัยนี้ยังช่วยในการระบุกลุ่มตลาดใหม่และโอกาสในการเติบโต ช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถขยายการเข้าถึงและกระจายข้อเสนอของตนในลักษณะที่สอดคล้องกับความต้องการของผู้บริโภคที่เกิดขึ้นใหม่

นอกจากนี้ การวิจัยตลาดของ WealthTech ยังเป็นเครื่องมือในการวิเคราะห์การแข่งขันเนื่องจากการมีความรู้โดยละเอียดเกี่ยวกับจุดแข็ง จุดอ่อน และการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ของคู่แข่ง อาจเป็นความแตกต่างระหว่างการเป็นผู้นำหรือตามหลังได้ ข้อมูลเชิงลึกที่ได้รับจากการวิจัยนี้ช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถสร้างคุณค่าที่นำเสนอซึ่งสร้างความแตกต่างให้กับบริการของตนในตลาดที่มีผู้คนหนาแน่นได้ ไม่ว่าในกรณีใดก็ตาม มันมีประโยชน์หลายประการสำหรับธุรกิจ ได้แก่: 

• การลดความเสี่ยง: ด้วยการระบุภัยคุกคามที่อาจเกิดขึ้นและคาดการณ์การเปลี่ยนแปลงของตลาด การวิจัยนี้ช่วยให้บริษัทต่างๆ เตรียมพร้อมและลดความเสี่ยง การจัดการความเสี่ยงเชิงรุกถือเป็นสิ่งสำคัญในขอบเขตทางการเงินที่มีความผันผวน

• ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี: การติดตามเทคโนโลยีที่ล้ำสมัยนั้นง่ายขึ้นผ่านการวิจัยตลาดเทคโนโลยีความมั่งคั่ง บริษัทต่างๆ สามารถแยกแยะได้ว่านวัตกรรมใดที่จะเข้ามาก่อกวน และจะบูรณาการเข้ากับการดำเนินงานในปัจจุบันอย่างไรเพื่อให้ก้าวนำหน้า

• ความได้เปรียบในการแข่งขัน: ในสภาวะการแข่งขันที่รุนแรง การวิจัยตลาดของ WealthTech มอบข้อมูลอัจฉริยะที่จำเป็นในการสร้างตำแหน่งทางการตลาดที่มีเอกลักษณ์เฉพาะตัว ความรู้เกี่ยวกับคู่แข่งและเกณฑ์มาตรฐานอุตสาหกรรมช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถพัฒนากลยุทธ์ที่สร้างความแตกต่างให้กับบริการของตนได้

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: เมื่อกรอบการกำกับดูแลมีการพัฒนา การปฏิบัติตามข้อกำหนดจึงเป็นสิ่งสำคัญ การวิจัยตลาดนำเสนอข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับแนวโน้มด้านกฎระเบียบ ช่วยให้บริษัทต่างๆ จัดการกับความซับซ้อนของการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทางกฎหมายที่อาจเกิดขึ้น

• ความร่วมมือเชิงกลยุทธ์: การวิจัยตลาดของ WealthTech สามารถระบุโอกาสในการทำงานร่วมกันที่อาจนำไปสู่ช่องทางธุรกิจใหม่หรือการนำเสนอบริการที่ได้รับการปรับปรุง

ทำไมต้องใช้ WealthTech

คอมพิวเตอร์สามารถแทนที่มนุษย์และให้คำแนะนำทางการเงินที่ดีได้หรือไม่? ที่ปรึกษาการลงทุนทางการเงินมักจะมีข้อกำหนดสินทรัพย์ขั้นต่ำ $500,000 ขึ้นไป ข้อกำหนดเหล่านี้ทำให้พวกเขาพ้นจากการเข้าถึงของบุคคลที่อายุน้อยกว่าและผู้มีรายได้สุทธิต่ำกว่า บุคคลที่เข้าข่ายเหล่านี้ต้องไปเส้นทาง DIY เส้นทางนี้อาจใช้ไม่ได้ผลหรือแนะนำเสมอไป

Robo-advisor สามารถลบคนกลางที่มีราคาแพงและทำให้กระบวนการสำคัญเป็นอัตโนมัติ พวกเขายกระดับสนามแข่งขันเพื่อให้ทุกคนสามารถเข้าร่วมได้ แน่นอนว่ายังมีข้อเสียอยู่บ้าง ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกที่หุ่นยนต์ไม่สามารถทำได้ ที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์ยังช่วยให้นักลงทุนกำหนดเป้าหมายและกลยุทธ์ตลอดชีวิตได้ดีกว่าอีกด้วย อย่างไรก็ตาม ความง่ายในการใช้งานและเกณฑ์ต้นทุนต่ำของ WealthTech ทำให้พวกมันเป็นเครื่องมือที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุน

ปัญญาประดิษฐ์ใน WealthTech

มีโอกาสมากมายในการใช้ AI ในการจัดการความมั่งคั่ง ผู้จัดการสินทรัพย์และที่ปรึกษาทางการเงินใช้ระบบโปรไฟล์และเครื่องมือการจัดการพอร์ตโฟลิโอ บริษัทบริหารความมั่งคั่งยังใช้แชทบอทบนเว็บไซต์ของตนด้วย แต่ละบริษัทจำเป็นต้องตัดสินใจว่าจะใช้ AI มากน้อยเพียงใด ขึ้นอยู่กับงานที่ทำอยู่ ด้วยวิธีนี้ บริษัทต่างๆ จึงสามารถป้องกันการพึ่งพาโมเดลคอมพิวเตอร์มากเกินไปได้

นวัตกรรมดิจิทัลใน WealthTech

มีนวัตกรรมดิจิทัลใน WealthTech หนึ่งในนวัตกรรมเหล่านี้คือการใช้เทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย (บล็อกเชน) บริษัทบริหารจัดการความมั่งคั่งใช้เทคโนโลยีนี้สำหรับสัญญาอัจฉริยะและกลไกการชำระหนี้แบบเรียลไทม์ บัญชีแยกประเภทแบบกระจายมีแอปพลิเคชันอื่นๆ เช่น การจัดเก็บการตั้งค่าและข้อมูลส่วนบุคคล บริษัท WealthTech ยังสามารถใช้เพื่อจัดเก็บรอยเท้าดิจิทัลได้ บัญชีแยกประเภทเหล่านี้ยังเหมาะสำหรับจัดเก็บรายละเอียดบัญชีและมูลค่าสุทธิอีกด้วย

ใครใช้การวิจัยตลาดเทคโนโลยีความมั่งคั่ง

ธนาคาร สหภาพเครดิต และองค์กรให้กู้ยืมอื่นๆ ใช้การวิจัยตลาดเทคโนโลยีความมั่งคั่งเพื่อปรับปรุงการนำเสนอผลิตภัณฑ์ ปรับปรุงการบริการลูกค้า และพัฒนาเทคโนโลยีการธนาคารใหม่ๆ ที่ตอบสนองความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของลูกค้า

ในทำนองเดียวกัน ผู้เข้ามาใหม่ในวงการการเงินพึ่งพาการวิจัยตลาดของ WealthTech อย่างมากเพื่อระบุกลุ่มเฉพาะ ทำความเข้าใจข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ และสร้างโซลูชันที่เป็นนวัตกรรมใหม่ที่ขัดขวางโมเดลทางการเงินแบบดั้งเดิม

หน่วยงานกำกับดูแลและผู้กำหนดนโยบายยังได้รับประโยชน์จากการวิจัยตลาดของ WealthTech เนื่องจากช่วยให้พวกเขาเข้าใจผลกระทบของเทคโนโลยีใหม่ที่มีต่อระบบการเงิน และชี้แนะพวกเขาในการสร้างนโยบายที่ส่งเสริมนวัตกรรมในขณะที่ปกป้องผู้บริโภค

การวิจัยตลาด WealthTech กับการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิม

การวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมครอบคลุมอุตสาหกรรมและพฤติกรรมผู้บริโภคในวงกว้าง ในขณะที่การวิจัยตลาดเทคโนโลยีความมั่งคั่งมุ่งเน้นไปที่ภาคการเงิน โดยเน้นที่ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีและผลกระทบต่อการบริหารความมั่งคั่ง

นอกจากนี้ การวิจัยตลาดของ WealthTech เจาะลึกกฎระเบียบเหล่านี้อย่างลึกซึ้งมากกว่าการวิจัยแบบดั้งเดิม เพื่อให้มั่นใจว่าการค้นพบใดๆ มีความเกี่ยวข้องและนำไปใช้ได้ภายในกรอบทางกฎหมายของอุตสาหกรรมการเงิน

การวิจัยตลาดของ WealthTech ต่างจากการวิจัยตลาดแบบดั้งเดิมที่อาจมองว่าเทคโนโลยีเป็นหนึ่งในหลายปัจจัย การวิจัยตลาดของ WealthTech ให้ความสำคัญกับเทคโนโลยีเป็นศูนย์กลาง โดยจะตรวจสอบเทคโนโลยีเกิดใหม่อย่างใกล้ชิด เช่น ปัญญาประดิษฐ์ บล็อกเชน และการวิเคราะห์ข้อมูล และผลกระทบเฉพาะต่อภาคการบริหารความมั่งคั่ง

สิ่งที่คาดหวังจากการวิจัยตลาดเทคโนโลยีความมั่งคั่ง

เมื่อเจาะลึกการวิจัยตลาด WealthTech ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียสามารถคาดหวังการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกเชิงกลยุทธ์มากมาย รวมถึง:

วิเคราะห์แนวโน้ม:

ธุรกิจสามารถคาดหวังที่จะเปิดเผยแนวโน้มที่เกิดขึ้นภายในภูมิทัศน์เทคโนโลยีความมั่งคั่ง ซึ่งรวมถึงการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมผู้บริโภค อัตราการยอมรับเทคโนโลยีต่างๆ และการเกิดขึ้นของโมเดลธุรกิจใหม่ที่กำลังกำหนดอนาคตของการบริหารความมั่งคั่ง

ความฉลาดทางการแข่งขัน:

การวิจัยตลาดของ WealthTech ช่วยให้เข้าใจสภาพแวดล้อมการแข่งขันอย่างถ่องแท้ โดยจะระบุผู้เล่นหลัก ส่วนแบ่งการตลาด ความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ และพื้นที่ที่มีศักยภาพซึ่งธุรกิจของคุณจะมีความได้เปรียบทางการแข่งขัน

การแบ่งส่วนลูกค้า:

งานวิจัยนี้นำเสนอรายละเอียดโดยละเอียดเกี่ยวกับกลุ่มลูกค้าต่างๆ รวมถึงข้อมูลประชากร จิตวิทยา และพฤติกรรม ข้อมูลเชิงลึกดังกล่าวมีคุณค่าอย่างยิ่งในการปรับแต่งผลิตภัณฑ์และบริการให้ตรงตามความต้องการเฉพาะของกลุ่มลูกค้าที่แตกต่างกัน

การคาดการณ์ตลาด:

ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียจะได้รับการคาดการณ์เกี่ยวกับการเติบโตของตลาด การหยุดชะงักที่อาจเกิดขึ้น และการพัฒนาอื่น ๆ ในอนาคตที่อาจส่งผลกระทบต่อกลยุทธ์ทางธุรกิจของพวกเขา

ประสิทธิภาพการดำเนินงาน:

ข้อมูลเชิงลึกว่าเทคโนโลยีความมั่งคั่งสามารถปรับปรุงการดำเนินงาน ลดต้นทุน และเพิ่มประสิทธิภาพการผลิตได้อย่างไร จะเป็นประเด็นสำคัญของการวิจัยเช่นกัน

แนวโน้มปัจจุบันในการวิจัยตลาด WealthTech

จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องติดตามแนวโน้มล่าสุดที่กำลังขับเคลื่อนนวัตกรรมและมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจลงทุนภายในภาคส่วนนี้ และนี่คือบางส่วนของกระแสที่เกิดขึ้นในปัจจุบัน:

• ความต้องการส่วนบุคคลที่เพิ่มขึ้น: มีแนวโน้มเพิ่มขึ้นในโซลูชันการจัดการความมั่งคั่งส่วนบุคคลที่ตอบสนองเป้าหมายทางการเงินและความเสี่ยงของแต่ละบุคคล 

• การเพิ่มขึ้นของ Robo-Advisors: การแพร่หลายของ robo-advisor ยังคงเป็นแนวโน้มสำคัญ โดยการวิจัยตลาดของ WealthTech จะสำรวจผลกระทบที่มีต่อบริการให้คำปรึกษาแบบดั้งเดิม และวิธีที่พวกเขาปรับเปลี่ยนความคาดหวังของลูกค้า

• แอปพลิเคชันบล็อกเชน: เทคโนโลยีบล็อกเชนได้รับการตรวจสอบอย่างใกล้ชิดถึงศักยภาพในการปฏิวัติด้านการจัดการความมั่งคั่ง รวมถึงธุรกรรมที่ปลอดภัยและการเก็บบันทึกที่โปร่งใส

• AI และการเรียนรู้ของเครื่อง: ปัญญาประดิษฐ์และการเรียนรู้ของเครื่องอยู่ในระดับแนวหน้าของการวิเคราะห์เชิงคาดการณ์ การประเมินความเสี่ยง และกระบวนการตัดสินใจแบบอัตโนมัติ 

• เทคโนโลยีการกำกับดูแล (RegTech): เนื่องจากอุตสาหกรรมการเงินเผชิญกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่เข้มงวด จึงมีการให้ความสำคัญกับโซลูชัน RegTech มากขึ้น ซึ่งสามารถช่วยให้บริษัทต่างๆ ปฏิบัติตามได้อย่างมีประสิทธิภาพและคุ้มค่า

เกี่ยวกับการให้คำปรึกษาด้านการวิจัยและการกลยุทธ์ของ SIS FinTech

SIS FinTech ให้บริการโซลูชั่นการวิจัยตลาดและการให้คำปรึกษาด้านกลยุทธ์ที่ครอบคลุมทั่วโลก เราช่วยเหลือองค์กรทางการเงินขนาดเล็ก กลาง และใหญ่ด้วยข้อมูล ข้อมูลเชิงลึก เครื่องมือ และกลยุทธ์เพื่อนำทาง Digital Disruption และคว้าโอกาสใหม่ ๆ โซลูชั่นหลักของเราประกอบด้วย:

• โอกาสทางการตลาดและการเข้ามา
• การระบุโอกาสการควบรวมกิจการ
• กลยุทธ์การเข้าสู่ตลาด
• การวิเคราะห์การแข่งขัน
• การติดตามอุตสาหกรรม
• การวิจัยผู้บริโภค