独立财务顾问市场研究

谁是独立财务顾问 (IFA)？

独立财务顾问是向消费者提供财务建议、咨询和金融服务的专业人士。他们不属于全球银行网络，因此被视为独立人士。

过去几年，金融服务行业经历了翻天覆地的变化。当前的形势不断提及许多金融服务机构内部技术应用的成熟度和孤立性。

此外，随着金融机构通过并购吸收遗留系统、在新市场增加新客户并开始提供更广泛的新产品（如经纪和保险服务），他们（尤其是较大的参与者）正在重新评估如何管理客户关系并综合考虑客户价值。

中小型企业

随着大型银行和保险公司不断进入其市场，一般保险经纪人、人寿和养老金经纪人、基金经理和外国银行等中小型组织 (SMB) 面临着越来越大的生存压力。

此外，严格的合规要求和内部竞争加剧也给这些组织带来了额外的生存压力。他们的首要目标是保持其作为上层公司本地市场替代品的吸引力，为了做到这一点，他们需要积极主动地管理客户关系，以及如何获得更准确的客户价值。

通过独立财务顾问市场研究进行客户关系管理

上述两个问题的合理解决方案是客户关系管理 (CRM) 系统。专门为中小型企业领域创建并针对中小型企业领域的有效且高效的 CRM 解决方案可以帮助小型金融机构增加收入，同时保持其优质客户服务的优势。

成熟市场的机遇与挑战

英国、美国和西欧等成熟市场的消费者正在失去活力。美国和英国消费者的资产负债表很差——储蓄低、负债高，而且担心利率上升。独立财务建议表明，我们已精疲力竭。但亚洲消费者的储蓄很高，几乎没有债务，而信用卡文化还处于起步阶段。自 1990 年代末亚洲债务危机以来，他们一直在存钱，但他们总有一天会想把钱花掉。

数字创新与颠覆

技术将成为提高盈利能力的关键问题。尽管 IFA 行业一直遵循提高速度和更易于获取数据的主要技术趋势，但人们普遍认为，供应商未能改进技术以方便顾问，而是相互竞争，损害了咨询行业。

然而，如果管理得到改善，IFA 通过销售获得的收入将产生更大的影响，并通过改善其通信和信息系统使他们能够实现高水平的回头业务。

影响该行业长期前景的另一个关键问题是职业老龄化问题。市场上新顾问的人数不足，这严重威胁了该行业的未来。由于 IFA 的平均年龄更接近 55 岁而非 25 岁，他们的视野往往更狭隘，目标更短期，这使得他们对变化的反应较慢，也不太愿意利用需要长远眼光的新产品，例如包装。

然而，一些人担心技术最终可能会减少对财务咨询的需求。随着机器人顾问和人工智能的兴起，财务咨询和财富管理行业正在受到颠覆。例如，在一些保险网站上，整个定期保险申请现在可以在线完成，不再需要顾问。

竞争格局

金融服务提供商面临的竞争日趋激烈和复杂，迫使许多组织重新评估现有的渠道战略。对于希望保持比大型企业更具竞争力的中小型组织而言，情况尤其如此。

CRM 系统的战略投资/升级可以帮助较小的金融机构（例如独立财务顾问、人寿和养老金经纪人、一般保险公司、建筑协会和类似公司）提高收入，同时降低成本并保持卓越的客户服务优势。

渠道智能

尽管互联网是一个重要且具有成本效益的销售和服务交付渠道，但基金经理、独立财务顾问和其他较小的参与者不能只依赖一个渠道，因为这会限制功能和产品选择，从而限制客户服务。由于客户会使用任何可用的渠道组合，因此中小企业必须制定连贯的多渠道战略。虽然提供一系列渠道可能被视为一种积极属性，但如果这些渠道仍然孤立且没有充分协调，它们可能会对客户体验产生负面影响，并最终对金融机构本身产生负面影响。

关于独立财务顾问市场研究

独立财务顾问是影响购买或交易证券决策的重要决策者。他们可以影响大量资产的决策，他们的意见至关重要。市场研究揭示了 IFA 的决策过程。研究还揭示了寻求财务咨询服务的消费者的见解。

我们开展定性、定量和战略研究。定性研究包括焦点小组、客户访谈、人种学和在线社区。定量研究包括移动、电话和在线调查。战略研究提供竞争分析、市场机会、新产品概念研究和进入市场战略。