獨立財務顧問市場研究

誰是獨立財務顧問（IFA）？

獨立財務顧問是為消費者提供財務建議、諮詢和金融服務的專業人士。它們不屬於全球銀行網絡，因此被視為獨立的。

過去幾年，金融服務業發生了翻天覆地的變化。目前的情況不斷參考許多金融服務組織內技術應用程式的成熟度和孤立性。

此外，隨著金融機構透過併購吸收遺留系統，在新市場中增加新客戶，並開始提供更廣泛的新產品，例如經紀和保險服務，他們（特別是較大的參與者）正在重新評估如何管理客戶關係並綜合考慮客戶價值。

中小企業

隨著大型銀行和保險公司不斷進軍市場，普通保險經紀人、人壽和退休金經紀人、基金經理和外資銀行等中小型組織 (SMB) 面臨越來越大的生存壓力。

此外，嚴格的合規要求和日益激烈的內部競爭給這些組織帶來了額外的生存壓力。他們的首要目標是保持其作為本地市場替代高端公司的吸引力，為了做到這一點，他們需要積極主動地管理客戶關係以及如何獲得更準確的客戶價值。

與獨立財務顧問市場研究的客戶關係管理

上述兩個問題的合理解決方案是客戶關係管理 (CRM) 系統。專為中小企業領域創建的有效且高效的 CRM 解決方案可以幫助小型金融組織增加收入，同時保持其卓越的客戶服務優勢。

成熟市場的機會與挑戰

英國、美國和西歐等成熟市場的消費者正失去動力。美國和英國消費者的資產負債表薄弱——儲蓄低、債務高、對利率上升的恐懼。獨立的財務建議表明我們被拋棄了。但亞洲消費者已經累積了高額儲蓄，幾乎沒有債務，而信用卡文化還處於起步階段。自 20 世紀 90 年代末亞洲債務危機以來，他們一直在存錢，但他們會想花一段時間。

數位化創新與顛覆

科技將成為提高獲利能力的關鍵問題。儘管 IFA 行業遵循了提高速度和更容易訪問數據的主要技術趨勢，但人們普遍認為提供者未能改進技術以使顧問的工作變得更容易，而是相互競爭，損害了客戶的利益。 。

然而，如果管理得到改善，IFA透過銷售獲得的收入將產生更大的影響，並使他們能夠透過改善其通訊和資訊系統來實現高水準的回頭客業務。

影響企業長遠未來的另一個關鍵問題是職業老化問題。市場上沒有足夠的新顧問，這嚴重威脅了該行業的未來。由於IFA 的平均年齡比25 更接近55，因此他們的視野往往更狹窄，目標也更短期，這使得他們對變化的反應較慢，也不太熱衷於利用新產品，例如包裝，因為這些產品需要長期的投入。

然而，有些人擔心技術最終可能會減少對財務建議的需求。隨著機器人顧問和人工智慧的興起，財務諮詢和財富管理產業正在被顛覆。 例如，在一些保險網站上，整個定期保險申請現在可以在線上完成，無需顧問。

競爭格局

金融服務提供者面臨的競爭更加激烈、更加複雜，迫使許多組織重新評估現有的通路策略。對於希望成為大型同行的可行替代方案的中小型組織來說尤其如此。

CRM 系統的策略性投資/升級可以幫助小型金融組織（例如獨立財務顧問、人壽和退休金經紀人、一般保險公司、建房互助協會和類似公司）提高創收能力，同時降低成本並維持卓越的客戶服務優勢。

管道情報

儘管網路是一種重要且具成本效益的銷售和服務交付管道，但基金經理、獨立財務顧問和其他較小的參與者不能只依賴一種管道而不是另一種管道，因為這會限制功能和產品選擇，從而限制客戶服務。由於客戶使用可用管道的任意組合，中小型企業必須制定一致的多通路策略。雖然提供一系列管道可能被視為正面的屬性，但如果它們保持孤立且不完全協調，則可能會對客戶體驗產生負面影響，並最終對金融組織本身產生負面影響。

關於獨立財務顧問市場研究

獨立財務顧問是影響購買或交易證券決策的重要決策者。他們可以影響大量資產的決策，他們的意見很重要。市場研究揭示了獨立財務顧問的決策過程。研究也揭示了對尋求財務諮詢服務的消費者的見解。

我們進行定性、定量和策略研究。定性研究包括焦點小組、客戶訪談、民族誌和線上社群。定量研究包括行動、電話和線上調查。策略研究提供競爭分析、市場機會、新產品概念研究和進入市場策略。